Баланс за III квартал 2009 г.

Найменування статті  

На звітну дату поточного кварталу

На кінець попереднього фінансового року

1

2

3

4

АКТИВИ

1 

Грошові кошти та їх еквіваленти

73 272

89 554

2 

Торгові цінні папери

41 730

0

3 

Кошти в інших банках, у тому числі: 

64 056

90 165

3.1

В іноземній валюті

64 056

66 660

4 

Резерви під знецінення коштів в  інших банках 

(85)

(90)

5

Кредити та заборгованість клієнтів, у тому числі: 

406 495

459 420

5.1

Кредити та заборгованість юридичних осіб, у тому числі: 

186 017

206 654

5.1.1

В іноземній валюті

26 405

28 629

5.2

Кредити та заборгованість фізичних осіб, у тому числі: 

220 478

252 766

5.2.1

В іноземній валюті

125 035

137 096

6

Резерви під знецінення кредитів

(31 670)

(16 774)

6.1

Резерви у відсотках до активу

8

4

7

Цінні папери в портфелі банку на продаж

42 668

63 583

8 

Резерви під знецінення цінних паперів у портфелі банку на продаж 

0

(287)

9

Інвестиційна нерухомість

4 091

4 091

10

Дебіторська заборгованість щодо поточного податку на прибуток

35

24

11

Основні засоби та нематеріальні активи

98 360

99 064

12

Інші фінансові активи

64 340

116 318

13

Резерви під інші фінансові активи

(465)

(289)

13.1

Резерви у відсотках до активу

1

0

14

Інші активи 

25 506

1 914

15

Резерви під  інші активи 

(50)

(28)

15.1

Резерви у відсотках до активу

0

1

16 

Усього активів, у тому числі:  

788 283

906 665

16.1

В іноземній валюті

260 716

276 709

ЗОБОВ'ЯЗАННЯ

17

Кошти банків, у тому числі:  

112 881

143 781

17.1

В іноземній валюті

0

18 491

18 

Кошти юридичних осіб, у тому числі:  

203 259

284 748

18.1

В іноземній валюті

23 156

27 572

18.2

Кошти юридичних осіб на вимогу, у тому числі:  

90 073

115 666

18.2.1

В іноземній валюті

3  928

2 027

19

Кошти фізичних осіб, у тому числі:   

329 809

335 935

19.1

В іноземній валюті

237 207

227 808

19.2

Кошти фізичних осіб на вимогу, у тому числі:  

12 680

4 430

19.2.1

В іноземній валюті

3 432

859

20

Інші залучені кошти  

0

7 977

21

Зобов’язання щодо поточного податку на прибуток

286

109

22

Відстрочені податкові зобов’язання

17 914

17 914

23

Резерви за зобов’язаннями

675

632

24

Інші фінансові зобов'язання 

7 443

555

25

Інші зобов'язання 

750

456

26 

Усього зобов'язань, у тому числі:    

673 017

792 107

26.1 

В іноземній валюті

261 009

274 475

ВЛАСНИЙ КАПІТАЛ

27 

Статутний капітал 

58 412

58 412

28

Резерви, капіталізовані дивіденди та інші фонди банку 

2 584

546

29 

Резерви переоцінки необоротних активів, у тому числі:

51 548

51 548

29.1 

Резерви переоцінки нерухомості

51 548

51 548

30

Прибуток/Збиток минулих років 

2 014

0

31

Прибуток/Збиток поточного року 

708

4052

32

Усього власного капіталу 

115 266

114 558

33

Усього пасивів 

788 283

906665

Найменування статті 

На звітну дату кварталу

поточного року

попереднього фінансового року

1

2

3

4

1

Чистий процентний дохід/(Чисті процентні витрати)  

13 624

9 870

1.1

Процентні доходи  

82 472

65 567

1.2

Процентні витрати  

(68 848)

(55 697)

2

Чистий комісійний дохід/(Чисті комісійні витрати) 

7 356

7 679

2.1

Комісійні доходи 

9 797

8 312

2.2

Комісійні витрати 

(2 441)

(633)

3

Результат від торгових операцій з цінними паперами в торговому портфелі банку  

0

5 180

4

Результат від торгівлі іноземною валютою 

8 775

1 120

5

Результат від переоцінки іноземної валюти

(6 416)

2 130

6

Резерви під заборгованість за кредитами

(15 290)

(3 717)

7

Знецінення цінних паперів у портфелі банку на продаж

287

54

8

Результат від продажу цінних паперів у портфелі банку на продаж

18 300

6 287

9

Резерви за зобов’язаннями

(81)            

(30)

10

Інші операційні доходи

788

477

11

Адміністративні та інші операційні витрати

(26 302)

(24 733)

12

Прибуток/(Збиток) до оподаткування 

1 041

4 317

13

Витрати на податок на прибуток 

(333)

(491)

14

Прибуток/(Збиток) після оподаткування 

708

3 826

15

Чистий прибуток/(збиток) банку

708

3 826

Найменування статті

На звітну дату поточного кварталу

На кінець попереднього фінансового року

Зміни після дати останньої річної звітності
(+;-)

1

2

3

4

5

1

Гарантії, що надані

10 518

9 969

+549

2

Зобов’язання з кредитування, які надані клієнтам

39 630

74 829

        -35 199

3

Надана застава

123 611

144 366

-20 755

Найменування статті

На звітну дату

Нормативні показники

1

2

3

4

1

Регулятивний капітал банку (тис. грн.)

109 578

не менше 74 194

2

Адекватність регулятивного капіталу (%)

14,88

не менше 10%

3

Співвідношення регулятивного капіталу до сукупних активів (%)

14,40

не менше 9%

4

Поточна ліквідність (%)

50,46

не менше 40%

5

Максимальний розмір кредитного ризику на одного контрагента (%)

22,81

не більше 25%

6

Великі кредитні ризики (%)

258,15

не більше 800%

7

Максимальний розмір кредитів, гарантій та поручительств, наданих одному інсайдеру (%)

4,77

не більше 5%

8

Максимальний сукупний розмір кредитів, гарантій та поручительств, наданих інсайдерам (%)

11,54

не більше 30%

9

Рентабельність активів (%)

0,12

Х

10

Кредитні операції, що класифіковані як «стандартні» (тис. грн.)

276 660

Х

10.1

Сформований резерв за такими операціями (тис. грн.)

875

Х

11

Кредитні операції, що класифіковані як «під контролем» (тис. грн.)

120 521

Х

11.1

Сформований резерв за такими операціями (тис. грн.)

1 812

Х

12

Кредитні операції, що класифіковані як «субстандартні» (тис. грн.)

82 956

Х

12.1

Сформований резерв за такими операціями (тис. грн.)

7 895

Х

13

Кредитні операції, що класифіковані як «сумнівні» (тис. грн.)

39 647

Х

13.1

Сформований резерв за такими операціями (тис. грн.)

4 610

Х

14

Кредитні операції, що класифіковані як «безнадійні» (тис. грн.)

8 431

Х

14.1

Сформований резерв за такими операціями (тис. грн.)

8 431

Х

15

Чистий прибуток на одну просту акцію (грн.)

0,01

Х

16

Перелік учасників (акціонерів) банку, які прямо та опосередковано володіють 10% і більше відсотками статутного капіталу банку

1. Закрите акціонерне товариство “Благо” – Страхова компанія, Україна (804),  участь у статутному капіталі: пряма – 19,98%, опосередкована – 0%
2.Товариство з обмеженою відповідальністю “Альпарі”, Україна (804),  участь у статутному капіталі: пряма – 51,88%, опосередкована – 21,35%
3. Товариство з обмеженою відповідальністю “Телекомпанія Про-ТВ”, Україна (804),  участь у статутному капіталі: пряма – 21,35%, опосередкована – 19,98%