Запропонований курс розрахований на юристів та інших банківських спеціалістів. Метою курсу є ознайомлення учасників з останніми змінами законодавства, яке впливає на банківську діяльність. При викладенні курсу будуть особливо виділені нові норми законодавства, які надають великі можливості для прибуткової роботи банку. Курс викладається досвідченими юристами - спеціалістами у банківській сфері, які приймали участь у роботі над різними законопроектами та мають багаторічну практику розгляду судових спорів за участю банків.

Зміст курсу:

Тема 1. Правовідносини у банківській діяльності
1. Правове визначення банківської діяльності
2. Характеристика відносин у сфері банківської діяльності: вертикальні (публічно-правові) відносини підпорядкування банку з владними органами; горизонтальні (приватно-правові) відносини юридичної рівності між банком та юридичними або фізичними особами.
3. Норма права як спосіб регулювання відносин у сфері банківської діяльності. Поняття норми права. Структура норми права (гіпотеза, диспозиція, санкція). Санкція та відповідальність. Загальні підстави для покладання відповідальності.
4. Нормативно-правовий акт та його види. Юридична сила різних нормативно-правових актів. Порядок набирання сили нормативно-правовим актом. Дія нормативно-правового акту по території та в часі по відношенню до громадян та юридичних осіб.

Тема 2. Учасники правовідносин у сфері банківської діяльності
1. Юридичні та фізичні особи. Поняття юридичної особи. Види юридичних осіб.
2. Органи державного управління. Правовий статус НБУ. Функції НБУ. Повноваження Ради, Правління та Голови НБУ. Структура НБУ. Філії (територіальні управління) НБУ.
3. Правовий статус ДПАУ, ДКЦПФР.
4. Суб'єкти господарювання. Види та організаційно-правові форми підприємств. Порядок створення та реєстрації підприємства та банку.
5. Управління діяльністю підприємства та банку. Філії та представництва. Тимчасова адміністрація банку.
6. Завершення діяльності підприємства та банку. Правонаступність, передаточний та розподільчий баланс. Ліквідація.

Тема 3. Вертикальні (публічно-правові) відносини у сфері банківської діяльності
1. Норми адміністративного (прямого) регулювання.
2. Норми, які регулюють реєстрацію та ліцензування банків, формування статутного капіталу банку.
3. Норми, які регулюють конкретні банківські операції (відкриття рахунків, розрахунки, касові операції, кредитування, розміщення вкладів, валютні операції, обіг цінних паперів, векселів).
4. Норми, які регулюють бухгалтерський облік та статистику банків.
5. Норми, які регулюють контроль за діяльністю банків.
6. Норми, які регулюють банківську таємницю та надання інформації банками.
7. Норми, які регулюють здійснення банками контролю за валютними операціями клієнтів.
8. Індикативне (економічне) регулювання.
9. Економічні нормативи.
10. Норми резервування.
11. Норми, які регулюють оподаткування.
12. Відповідальність банків за порушення публічно-правових норм.

Тема 4. Горизонтальні (приватно-правові) відносини у сфері банківської діяльності.
1. Принципи регулювання приватно-правових відносин. Способи регулювання: правова норма, правочин.
2. Поняття правочина. Правочин та договір. Односторонній правочин (гарантія, довіреність). Укладання договорів. Повноваження сторін при укладанні угод, представництво та довіреність. Форма та строк довіреності. Передоручення. Завершення довіреності. Доручення. Вимоги по формі угод. Наслідки недотримання форми угод. Нотаріальна форма угод. Недійсність угод.
3. Зміст договору. Права та зобов'язання сторін. Право власності, право вимоги.
4. Виконання зобов'язань. Виконання зобов'язань частинами (ст.163 ГК). Довгострокове виконання зобов'язання.
5. Забезпечення виконання зобов'язань. Види забезпечення (нейстойка, застава, порука, гарантія, завдаток, утримання, договірне забезпечення).
6. Зміна та припинення зобов'язань.
7. Відповідальність у приватно-правових відносинах. Види відповідальності. Стягнення збитків та неустойки. Вина як умова відповідальності. Відповідальність за невиконання грошових зобов'язань. Відповідальність заставодавця, поручителя, гаранта.

Інструктори:
Жуков Анатолій Миколайович - Голова експертної Ради юристів АУБ

Новіков Віктор Володимирович - заступник начальника управління вдосконалення банківського законодавства та профілактики банківських правопорушень Юридичного департаменту НБУ.

Колесник Віктор Володимирович - Начальник юридичного відділу ING Bank Ukraine.

Тривалість та форма реалізації програми
Програма розрахована на 20 академічних годин і проводиться в Центрі двічі на рік. Можлива також організація програми за корпоративним замовленням.

Сертифікати та свідоцтва
Учасники програми отримують Сертифікати Національного центру підготовки банківських працівників України.