Фізичні особи-резиденти можуть здійснювати через Полікомбанк валютні операції з переказу коштів з України / на поточні рахунки нерезидентів - юридичних осіб, відкриті в Україні (крім інвестиційних рахунків), з метою виконання власних зобов'язань перед нерезидентом:
- за договором страхування життя;
- зі здійснення інвестиції за кордон;
- розміщення коштів на власному рахунку за межами України;
- надання нерезиденту позики (поворотної фінансової допомоги).
Загальна сума таких операцій протягом календарного року не має перевищувати в сукупності 200 000 євро включно (еквівалент цієї суми в іншій іноземній валюті / гривні за офіційним курсом гривні до іноземних валют, встановленим Національним банком на дату здійснення відповідної операції).
Ліміт, поширюється на валютні операції фізичних осіб за умови, що ці операції здійснюються фізичними особами для власних потреб та не пов'язані з їх підприємницькою діяльністю.
Банк здійснює валютну операцію виключно після отримання від Національного банку засобами АІС "Е-ліміти" Повідомлення та не пізніше наступного робочого дня після дня отримання банком цього Повідомлення.
Для проведення валютної операції резидент має звернутися до Полікомбанку та подати відповідні документи, що підтверджують валютну операцію:
- заяву про реєстрацію операції;
- платіжне доручення на переказ коштів на які поширюється Е-ліміти;
- інформацію / документи щодо визначення фінансового стану суб'єкта валютної операції - фізичної особи:
- декларацію про майновий стан і доходи з відміткою контролюючого органу України про її отримання (для податкових резидентів України);
- декларацію про майно, доходи, витрати і зобов'язання фінансового характеру / декларації особи, уповноваженої на виконання функцій держави або органу місцевого самоврядування (включаючи інформацію, отриману з Єдиного державного реєстру декларацій осіб, уповноважених на виконання функцій держави або місцевого самоврядування, що формується та ведеться Національним агентством з питань запобігання корупції);
- податкову декларацію (декларацію про доходи) з відміткою контролюючого органу іноземної країни про отримання (для нерезидентів України) (за наявності), довідку (відомості) відповідного державного органу України про суми виплачених доходів та сплачених податків;
- інформацію / документи, що підтверджує(ють) фінансові можливості, джерела походження коштів та інших активів особи, наявність, розміщення та/або використання активів суб'єкта валютної операції, що дають змогу проводити або ініціювати проведення валютної операції на відповідну суму;
- документи, що підтверджують мету здійснення переказу [договір (контракт), рахунок (інвойс) та/або інший(і) документ(и), що використовуються в міжнародній практиці] (крім валютних операцій, що здійснюються з метою розміщення коштів на власному рахунку за межами України).
Полікомбанк за умови відповідності поданих резидентом (ініціатором) документів (інформації) вимогам законодавства України до проведення валютної операції, надсилає до Національного банку запит в електронному вигляді засобами АІС "Е-ліміти" для перевірки ліміту клієнта та внесення інформації про валютну операцію до АІС "Е-ліміти".
Тарифи
| Послуга | |
| Оформлення е-ліміту* | 2 000 грн |
| Переказ коштів в іноземній валюті в системі SWIFT: | |
| в доларах США | 0,5% від суми, мін. 30 дол. США, макс. 100 дол. США |
| в євро | 0,25% від суми, мін. 30 євро, макс. 125 євро |
*Комісія стягується при першому зверненні клієнта з метою переказу коштів на основі індивідуального е-ліміту НБУ та не застосовується для другого та наступних звернень клієнта протягом календарного року. Застосовується додатково до тарифу за переказ коштів в іноземній валюті в системі SWIFT.
Консультацію щодо е-ліміту можна отримати:
за тел. 0462 651 000 дод. 150
e-mail: val@policombank.com
«Загальна інформація про банківську послугу «Е-ліміти»
