ОВГЗ - АО "АСВИО БАНК"

[/] 0 800 30 30 50 УКР РУС ENG Пропустить навигацию ДЛЯ БИЗНЕСА ЧАСТНЫМ ЛИЦАМ Интернет-Банк Пропустить навигацию Почему АСВИО? Платежи Карты Банковские сейфы Депозиты ОВГЗ Кредиты Контакты Вы уже подавали заявку на звонок, ваши 20 минут в очереди еще не истекли. Загальна Стан рахунку ПК Активацiя або лiмiт ПК Блокування ПК Iндивiдуальнi сейфи Система клiент-банк Кредитнi продукти Депозитнi продукти Iнформацiя про Банк Курсы валют Конвертер АСВІО БАНК 8.11.2019 НБУ Валюта: Покупка Продажа EUR/UAH 26,7000 27,3000 USD/UAH 24,3700 24,6000 RUB/UAH 0,3300 0,3900 Валюта: для UAH EURO/UAH 27,156169 USD/UAH 24,515816 RUB/UAH 0,38468 история курсов Хочу купить USD EUR RUB заплачу: грн Хочу продать USD EUR RUB получу: грн ПОСМОТРЕТЬ НА БАНК СВОИМИ ГЛАЗАМИ ОВГЗ АО "АСВИО БАНК" > Главная > ЧАСТНЫМ ЛИЦАМ > ОВГЗ Обязательное поле Клієнт: * Обязательное поле Код ЄДРПОУ: * Обязательное поле ПІБ контактної особи * Обязательное поле Контактний телефон * Обязательное поле E-mail * Обязательное поле Орієнтовна сума замовлення * Обязательное поле Дайте ответ на контрольный вопрос * * обязательные для заповлення поля Облигации внутреннего государственного займа (далее - ОВГЗ) - это государственные ценные бумаги, размещаемые исключительно на внутреннем рынке. ОВГЗ подтверждают обязательства Украины по возмещению предъявителям данных облигаций их номинальной стоимости с выплатой дохода в соответствии с условиями размещения облигаций. ОВГЗ: это надежный и прибыльный инструмент; ценная бумага, выпущенная Министерством финансов Украины для покрытия дефицита государственного бюджета; гарантия государства на 100% выпущенных в обращение ОВГЗ; ликвидный вторичный рынок (возможность досрочно продать или купить на вторичном рынке). Номиналы ОВГЗ: выпускаются в UAH, USD, EUR номиналом 1000 UAH, 1000 USD, 1000 EUR на срок от 3 месяцев до 5 лет дисконтные или процентные Ставки по ОВГЗ на первичном рынке при размещении Министерством финансов Украины (по данным размещения на сентябрь 2019 г.)* UAH - 15,0% -15,95% USD - 3,0% -5,5% EUR - 1,25% * могут меняться Форма выпуска ОВГЗ Оборот ОВГЗ осуществляется исключительно в бездокументарном виде. Они учитываются на счете в ценных бумагах. Что необходимо для приобретения ОВГЗ: 1. Подписать брокерский договор с банком и предоставить Банку документы для идентификации 2. Открыть счет в ценных бумагах в депозитарном учреждении и предоставить справку в Банк 3. Направить средства в Банк для приобретения ОВГЗ Особенности налогообложения операций физических лиц с ОВГЗ Процентный доход по ОВГЗ не облагается налогом на доходы физических лиц (п. 165.1.2 НКУ) Инвестиционный доход от операций с ОВГЗ не облагается налогом на доходы физических лиц (п. 165.1.52 НКУ) Процентный доход и инвестиционный доход по ОВГЗ облагается только военным сбором по ставке 1.5% В инвестиционный доход включаются процентные доходы в виде купона и инвестиционный доход (разница между стоимостью приобретения и суммой средств, полученных от продажи/погашения ОВГЗ). Для оформления покупки Вы можете обратиться к Лозинской Наталье, 0 800 30 30 50, Natalija.lozinskaja@asviobank.ua Худияш Елене, 0 800 30 30 50, elena.khudijash@asviobank.ua Для открытия счета в ценных бумагах Вы можете обратиться к Мациборской Марине, 0 800 30 30 50, marina.matsiborskaja@asviobank.ua Лучине Наталье, 0 800 30 30 50, natalja.luchina@asviobank.ua Скачать презентацию ОВГЗ для юридических лиц ОВГЗ для физических лиц ОБЩАЯ ИНФОРМАЦИЯ ПРО ОВГЗ АО «АСВИО БАНК» радо сообщить о начале активной работы с облигациями внутреннего государственного займа (далее - ОВГЗ). Как купить ОВГЗ, которые их "плюсы и минусы", выгоды для физических лиц и субъектов хозяйственной деятельности от вложений в ОВГЗ? ОВГЗ - это государственные ценные бумаги, размещаемые исключительно на внутреннем рынке. ОВГЗ подтверждают обязательства государства Украина по возмещению предъявителям данных облигаций их номинальной стоимости с выплатой дохода в соответствии с условиями размещения облигаций. Иными словами, ОВГЗ - это размещение денег, только не на депозит, а в государственные ценные бумаги , под гарантии государства с гарантированной % ставке, зафиксированной при размещении. При этом есть некоторые особенности относительно налогообложения доходов физических лиц (инвестиционной прибыли) - взимается только 1,5% военного сбора. Для сравнения, при размещении средств физическим лицом на депозит - взимается НДФЛ в размере 18% и военный сбор в размере 1,5%. Таким образом, ОВГЗ сегодня - достаточно привлекательный инструмент игры на фондовом рынке . Но перед тем, как вступать в любую игру нужно знать правила. Как заработать на ОВГЗ? Итак, ОВГЗ - это долговая ценная бумага без документарной формы выпуска, а ценная бумага - это документ установленной формы с соответствующими реквизитами, удостоверяющий денежное или другое имущественное право, который определяет взаимоотношения эмитента ценной бумаги (лица, выдавшего ценную бумагу) и лица, имеющего права на ценную бумагу, и предусматривает выполнение обязательств по такой ценной бумаге, а также возможность передачи прав на ценную бумагу и прав по ценной бумаге другим лицам. Эмитентом выступает Министерство финансов Украины. При этом ОВГЗ выпускаются в трех валютах - гривне, долларах США и евро. Погашение осуществляется в валюте номинала, соответственно номинальная стоимость одной облигации - 1000 грн / долларов / евро. Виды ОВГЗ - процентные (с выплатой дохода в соответствии с купоном в течение определенного периода времени) или дисконтные (приобретаются ниже номинала, доход заложен в номинале). В целом, как инструмент инвестирования ОВГЗ интересны тем юридическим и физическим лицам, которые могут вложить сумму от 50 тыс. грн. Следует отметить, что минимальная стоимость биржевого лота составляет 15-20 тыс. грн (в зависимости от правил конкретной биржи) . При этом следует учитывать сопутствующие расходы на комиссию за открытие счета в ценных бумагах, комиссию брокера и другие сопутствующие расходы, связанные с приобретением ОВГЗ. Ниже в таблице приведены расходы при приобретении ОВГЗ юридическим или физическим лицом. Кто может купить ОВГЗ? Среди потенциальных инвесторов - юридических и физических лиц - до сих пор распространена ошибочное мнение, что данный инструмент является для них недоступным, а работать с ним могут только банки и профессиональные участники фондового рынка. На самом деле - достаточно лишь открыть счет в ценных бумагах, подписать договор на брокерское обслуживание с торговцем ценными бумагами, выбрать желаемые бумаги и купить их. Доходность в гривне составляет 17-18,5% годовых, долларах США - 6,25-7,5% годовых, евро - 4,5% годовых. Владельцы ОВГЗ получают также и определенные права: владеть, распоряжаться, получать доход и тому подобное. Право на распоряжение дает возможность осуществлять и другие операции с ОВГЗ, а не только ждать погашения - это право продать в любой момент без потери % с доходностью на текущий момент времени, право зафиксировать курс доллара США или евро, купив валютные ОВГЗ за гривну или наоборот - вложиться в гривну, зафиксировав ставку заранее. Также это право размещать/привлекать средства в РЕПО под ОВГЗ без продажи пакета ОВГЗ, что дает возможность получения дополнительного дохода. А учитывая изменения в валютном законодательстве, с 7 февраля 2019 г. ОВГЗ, выпущенные в иностранной валюте, можно приобрести как в гривне, так и в иностранной валюте (но только через торговцев-банки). Особенности ОВГЗ Существуют также и определенные "нюансы" вложений в ОВГЗ. Поскольку они являются ценной бумагой, то согласно п. 170.2.1 Налогового кодекса Украины (далее - НКУ), при проведении операций с инвестиционными активами и при осуществлении операций по продаже/погашению таких активов необходимо подавать налоговую декларацию , а именно Приложение Ф1. Однако, если кого-то пугает самостоятельная подача налоговой декларации, стоит отметить, что сейчас это можно сделать довольно легко - через электронный кабинет на сайте https://cabinet.sfs.gov.ua. Интерфейс ресурса достаточно простой и доступный, Вам нужно сделать запрос в системе на получение информации о взимаемых и уплаченных за Вас налоговыми агентами доходы с физических лиц из формы №1-ДФ. После их получения система автоматически загрузит данные в налоговую декларацию. Далее эти данные следует проверить, подписать и через электронный кабинет отправить на ГНИ. Для того чтобы подписать декларацию, а также зайти в систему, понадобится электронно-цифровой ключ - это можно легко сделать через систему Приват24 (при наличии карточки Приватбанка). Такой ключ можно сгенерировать за 5-10 мин. С чего начать? Итак, для многих вложения в ОВГЗ - это новые финансовые возможности. Определенным образом, это можно даже сравнить с решением пересесть с общественного транспорта за руль собственного авто - когда ты начинаешь брать ответственность на себя, не перекладывая ее на водителя. Сначала страшно и жутко, ничего не видишь, кроме дороги впереди, но очень быстро - начинаешь видеть зеркала заднего вида, общаться, и впоследствии понимаешь - ты способен на большее, чем сам думал! Так же и вложения в ОВГЗ - это не просто инвестиции в другой инструмент, а своеобразный вызов самому себе, начало открытия чего-то нового, а именно фондового и межбанковского рынка, прогнозов формирования бюджета Украины. Да, это безусловно более сложный инструмент, чем обычный депозит, который требует от нас проанализировать все "за и против". Более сложный и одновременно более прибыльный. Поэтому, если Вы решились попробовать себя в новой сфере инвестиций в ОВГЗ - пожалуйста, обращайтесь за консультацией к специалистам АО "АСВИО БАНК» по торговле ценными бумагами и депозитарной деятельности Департамента инвестиционного бизнеса - получение информации о приобретении (торговец) - Лозинская Наталья, 0 800 30 30 50, natalija.lozinskaja@asviobank.ua - открытие счета в ценных бумагах (депозитарное учреждение) - Мациборская Марина, 0 800 30 30 50, marina.matsiborskaja@asviobank.ua Сравнительная таблица по размещению ресурсов на депозите или ОВГЗ для физических лиц № п/п Описание операции Сумма вложений, грн Доход по депозиту, грн (14% годовых) Доход по ОВГЗ, грн (15,95% годовых) Разница, грн 1 Размещение ресурсов* 100 000 14 000 15 950 +1 950 2 Сопутствующие расходы при размещении ресурсов** 2 372 - 2 372 3 Уплата налогов (НДФЛ - 18% и ВЗ - 1,5% по депозиту и ВЗ - 1,5% по ОВГЗ) 2 730 239 + 2 491 4 Всего (к выплате) 11 270 13 339 + 2 069 * в расчет принимаем наибольшую ставку по депозиту государственного банка в размере 14%, а по ОВГЗ - 15,95% (минимальная ставка размещения на первичном рынке) сроком 1 год ** к сопутствующим расходам при размещении ресурсов в ОВГЗ относится комиссия торговца и услуги депозитарного учреждения (комиссия Брокера - 1000 грн; разовая комиссия за открытие клирингового субсчета в Расчетном Центре (при проведении биржевых операций) - 122 грн; открытие счета в ценных бумагах (разовая комиссия) - 200 грн; зачисления ОВГЗ на счет в ЦБ - 50 грн; учет ЦБ (хранение (ежемесячно) - 50 грн * 12 = 600 грн; разблокирования ОВГЗ - 50 грн; погашение ОВГЗ (списание со счета) - 200 грн Выплата средств (доходов), выполнение функции налогового агента - 150 грн. Всего затрат по депозитарному учреждению - 1250 грн Сравнительная таблица по размещению ресурсов на депозите или ОВГЗ для юридических лиц № п/п Описание операции Сумма вложений, грн Доход по депозиту, грн (14% годовых) Доход по ОВГЗ, грн (15,95% годовых) Разница, грн 1 Размещение ресурсов* 1 000 000 140 000 159 500 +19 500 2 Сопутствующие расходы при размещении ресурсов** 5 672 - 5 672 3 Всего (к выплате) 140 000 153 828 + 13 828 * в расчет принимаем наибольшую ставку по депозиту государственного банка в размере 14%, а по ОВГЗ - 15,95% (минимальная ставка размещения на первичном рынке) сроком 1 год ** к сопутствующим расходам при размещении ресурсов в ОВГЗ входитотносится комиссия торговца и услуги депозитарного учреждения (комиссия Брокера - 1000 грн; разовая комиссия за открытие клирингового субсчета в Расчетном Центре (при проведении биржевых операций) - 122 грн; открытие счета в ценных бумагах (разовая комиссия) - 300 грн; зачисления ОВГЗ на счет в ЦБ - 100 грн; учет ЦБ (хранение (ежемесячно) - 300 грн * 12 = 3600 грн; разблокирования ОВГЗ - 100 грн; погашение ОВГЗ (списание со счета) - 300 грн Выплата средств (доходов), выполнение функции налогового агента - 150 грн. Всего затрат по депозитарному учреждению - 4550 грн) © 2010-2019 ASVIO BANK, всі права застережено