Exchange-Online
В системе межбанковского и межведомственного обмена информацией «Exchange-OnLine» осуществляется обмен информацией о несанкционированном использовании банковских счетов, кредитов, компрометации данных о платежных инструментах и другими данными с целью предотвращения, выявления и расследования инцидентов банкоматного, платежного и кредитного мошенничества.
БД «Инциденты», CrimeCheck online и CardCheck Online – являются неотъемлемыми составными частями системы.
Мошенничество в Эквайринговой сети /POS Fraud
• CPPs & fraudulent withdrawals,
• fraudulent merchants IDs,
• fraudulent clients IDs,
• new schemes and patterns.
Мошенничество в банкоматах / ATM Fraud
• CPPs & fraudulent withdrawals,
• TRF & Cash-Trapping incidents,
• Logical Attacks,
• Physical Attacks,
• new schemes and patterns.
Мошенничество в Интернет /CNP Fraud
• CPPs & fraudulent withdrawals,
• test merchants,
• phishing web-sites,
• malware on client’s PCs &mobile malware,
• new schemes and patterns.
Мошенничество в системах ДБО / RBS Fraud
• fraudulent withdrawals,
• money mules IDs – both legal and private entities,
• fraudulent IP –addresses,
• new schemes and patterns.
Мошенничество с использованием методов социальной инженерии /Social Engineering Fraud
• fraudulent merchants & clients IDs,
• money mules IDs – private entities,
• fraudulent mobile phone numbers,
• new schemes and patterns.
Пользователи (по состоянию на 01.03.2018)
• Общее число организаций – 59
• Общее число активных пользователей – 493
• Пользователи в банках – 355
• UKR банки – 316
• non-UKR банки – 39
• Пользователи в PSP – 18
• Пользователи в ДКП НПУ – 114
2018 Введение в эксплуатацию БД «Инциденты»: API IBE – PSP, Банки .
2017 Введение в эксплуатацию модуля Crime Check online: API Департамент Киберполиции – IBE.
2017 OLX.com подключился к IBE.
2014 Департамент Киберполиции подключился к IBE.
2012 Платежные сервисы подключились к IBE.
2012 Банки из Беларуси и Казахстана подключились к IBE.
2011 Подписание Порядка взаимодействия с МВД.
2011 Банки из Молдовы, РФ подключились к IBE.
2010 Первый представитель МВД подключен к IBE.
2006 Подписание Меморандума о сотрудничестве с МВД.
2002 Межбанковский обмен информацией переведен на систему Interbank Exchange-online (IBE).
2001 Начало межбанковского обмена информацией о платежном мошенничестве по эл.почте
2001 Основание Форума Безопасности Расчетов и Кредитов (ФБР и К)
1999 Создание Ассоциации ЕМА
Система функционирует на основe:
• учредительных документов Ассоциации и договоров с членами Ассоциации и пользователями системы «Exchange-Online»;
• ст.39.5, 40-1 Закона Украины » О платежных системах и переводе средств в Украине», статей 60 — 62 Закона Украины » О банках и банковской деятельности»;
• постановления КМУ №753 от 26.05.2006 об одобрении концепции развития безналичных расчетов с использованием специальных платежных инструментов;
• протокола № 1 от 17.02.2011 г. Межведомственного совещания по вопросам предотвращения и противодействия мошеннических действий с использованием платежных карточек;
• писем Национального банка Украины от 15.04.2010 № 25-312/943-5139 ″ Относительно безопасности рынка платежных карт Украины» и от 06.10.2011 № 25-312/2323-11725 ″ Относительно противодействия мошенническим операциям с применением платежных карт«;
• порядка взаимодействия членов и участников Украинской межбанковской Ассоциации Членов Платежных систем «ЕМА» и Департамента борьбы с киберпреступностью и торговлей людьми МВД Украины, утвержденного Заместителем министра внутренних дел 08.07.2011 г.;
• свидетельства о Государственной регистрации базы персональных данных «Exchange-Online», выданного 10 октября 2012 года Государственной Службы Украины по вопросам защиты персональных данных и Кодекса Корпоративного поведения по обработке персональных данных, рекомендованного к использованию Государственной Службы Украины по вопросам защиты персональных данных (письмо 09/5410-12 от 19 ноября 2012 года).