Плати безопасно
Делаете покупки и платежи в Интернет? Киберпреступники создают поддельные сервисы, которые предлагают несуществующие услуги. Оплата банковской картой через Интернет может быть простой, быстрой и безопасной, если придерживаться нескольких правил.
Оплата картой через Интернет: риски
- Мошенники создают сайты, как две капли воды похожие на сайты легитимных сервисов для денежных переводов и пополнения мобильного телефона. Но цель этих сайтов — выведать секретные данные банковской карты пользователя. Этот вид мошенничества называется мошенничеством при помощи фишинговых сайтов.
Такие сайты делают привлекательной оплату картой через Интернет для клиентов:
- Предлагают более выгодные услуги (например, с нулевой комиссией);
- Дизайн сайта похож на популярный сервис;
- При помощи платной рекламы мошенники поднимают рейтинг веб-ресурса и он попадает в первые строки поисковой выдачи по тематическим запросам (например, «пополнить мобильный», «перевести на карту»).
Фишинговые сервисы предлагают клиентам заполнить платежную форму. Пользователь должен ввести конфиденциальные данные своей карты (помимо номера карты, также срок действия карты, трехзначный код безопасности с обратной стороны карты (код CVV2/CVC2), в отдельных случаях — подтверждающий операцию код из смс от банка), которые оказываются у мошенников. Преступники используют добытую информацию, чтобы украсть деньги со счета жертвы.
- Мошенники создают веб-ресурсы для продажи дешевых авиабилетов или поддельные онлайн-сервисы для получения кредита (на них тоже надо указать данные своей карты). При попытке купить, например, авиабилет через фишинговый сайт клиент может даже «получить его на руки»: пользователь вводит секретные данные своей карты в платежной форме, получает подтверждение о якобы покупке билета и даже, в отдельных случаях, может его распечатать. Однако на поверку билет оказывается недействительным. Попавшие к мошенникам данные карты используются для кражи денег со счета покупателя. Для безопасной оплаты в Интернете всегда проверяйте репутацию выбранного сервиса (узнайте больше про эти и другие признаки мошенничества в Интернет на сайте Ассоциации ЕМА).
Правила безопасной оплаты банковской картой через Интернет:
- Убедитесь, что вы используете легитимный веб-сервис для совершения денежных переводов или платежей, покупки авиабилетов. Узнайте признаки мошеннического сервиса – и убедитесь, что веб-ресурс надежен. Проверьте, не внесен ли сервис в Черный список мошеннических сайтов от Ассоциации ЕМА. На проверку вы потратите всего несколько минут, но зато будете уверены, что совершаете безопасную оплату в Интернете.
- Не верьте «слишком» выгодным предложениям в Интернет. Не существует сервисов, которые бесплатно оказывают услуги! Воспользуйтесь Белым списком надежных сервисов от Ассоциации ЕМА.
Старайтесь всегда использовать уже проверенные сайты для совершения безопасной оплаты через Интернет.
Новый веб-ресурс станет инструментом для более эффективной борьбы с кибермошенничеством.
Статистика мошенничества
В 2016 году с кибермошенничеством столкнулся каждый восьмидесятый украинец, а «прибыль» киберпреступников составила 339 миллионов гривен! Приблизительно раз в 3-4 месяца мошенники изобретают новую схему обмана пользователей – в Интернет, по телефону или при работе с банкоматом.
Такая скорость развития мошенничества становится своеобразной помехой для быстрого проведения расследований преступлений. Отсутствие четкого понимания следов киберпреступления, его признаков и последствий затрудняет работу правоохранителей. А недостаток прецедентов не дает возможности рассматривать дела о кибермошенничестве в судах с должной строгостью – и назначать адекватные наказания.
Инновации в рамках программы Safe Card
Веб-ресурс Investigate-online создан силами сотрудников Ассоциации ЕМА в рамках Национальной программы содействия безопасности электронных платежей и карточных расчетов Safe Card (реализуется при поддержке Государственного департамента США).
Цель создания сервиса — повысить осведомленность работников правоохранительных органов, прокуратуры, органов дознания (а также учащихся профильных высших учебных заведений Украины) о кибермошенничестве и его видах. Это энциклопедия базовых, актуальных знаний о киберпреступлениях, их видах, следах, маркерах, последствиях для жертв.
Энциклопедия актуальных знаний
Investigate-online работает по принципу всемирной энциклопедии «Википедии», однако имеет ограниченный доступ для зарегистрированных пользователей. На период тестирования системы (три месяца) к пилотной версии проекта получили доступ девяносто два специалиста:
- эксперты ЕМА;
- представители Департамента киберполиции Украины;
- сотрудники органов следствия и прокуратуры разных регионов Украины;
- представители Департамента по правоохранительным вопросам посольства США;
- сотрудники служб безопасности украинских банков.
В дальнейшем список пользователей возрастет, чтобы каждый специалист мог получить своевременный доступ к самой актуальной информации о кибермошенничестве.
Энциклопедия Investigate-online состоит их пяти разделов, посвященных темам:
- Как функционируют платежные системы (общие данные);
- Банкоматное мошенничество;
- Мошенничество в Интернет;
- Социальная инженерия;
- Мошенничество в торгово-сервисных предприятиях;
- Мошенничество в системах дистанционного банковского обслуживания.
Алгоритмы эффективного взаимодействия банков и полиции
Веб-ресурс обновляется в режиме онлайн. Выявление новой схемы мошенничества повлечет за собой немедленное фиксирование признаков и следов новой опасности в электронной энциклопедии. Таким образом, правоохранители, не откладывая, будут получать информацию о новом преступлении – и смогут вести расследование «по горячим следам».
Благодаря Investigate-online, временной отрезок между моментом распознания новой схемы мошенничества и задержанием преступников должен максимально сократиться.
В энциклопедии также подробно описаны алгоритмы взаимодействия банковских (и других финансовых организаций) и правоохранителей. Алгоритмы составлены с учетом всех требований украинского законодательства, и таким образом, чтобы банки и полиция могли максимально быстро предоставлять друг другу необходимую информацию, объединяя усилия.
Ожидаемые результаты
Своевременное получение знаний о маркерах конкретного киберпреступления поможет определять признаки мошенничества и начинать расследование как можно быстрее. Другие инновационные IT- решения от Ассоциации ЕМА еще более ускорят процесс взаимодействия банков и полиции.
Так, в разработке и тестовой эксплуатации находится также модуль Crimechack Online, который позволит сократить время для обмена важной информацией до суток. При поступлении в полицию информации о совершении мошеннического перевода денег, счет, на который пришли эти деньги, может быть заблокирован в течение суток, а правоохранители получат информацию о месте обналичивания украденных средств. То есть, расследование и поиск преступника начнутся в том регионе, где он «засветился».
Немедленное реагирование на совершенное преступление (даже если была использована новая схема мошенничества) значительно повысит эффективность расследования таких случаев, «осложнив» преступникам «работу».
Знание следов, признаков и последствий отдельных видов мошенничества поспособствует работе органов дознания, а также предоставит судьям реальное понимание того, какое преступление совершено и какого наказания оно заслуживает. Увы, до недавнего времени кибермошенники в Украине «отделывались» штрафами. Но это должно прекратиться.
За первые шесть месяцев 2017 года полиция открыла в два раза больше уголовных делопроизводств по фактам кибермошенничества (по сравнению с аналогичным периодом в 2016 году). Это стало возможным благодаря созданию эффективных методов взаимодействия между банками и полицией. Борьба с кибермошенничеством выходит на новый уровень.
Новый веб-ресурс станет инструментом для более эффективной борьбы с кибермошенничеством.
Статистика мошенничества
В 2016 году с кибермошенничеством столкнулся каждый восьмидесятый украинец, а «прибыль» киберпреступников составила 339 миллионов гривен! Приблизительно раз в 3-4 месяца мошенники изобретают новую схему обмана пользователей – в Интернет, по телефону или при работе с банкоматом.
Такая скорость развития мошенничества становится своеобразной помехой для быстрого проведения расследований преступлений. Отсутствие четкого понимания следов киберпреступления, его признаков и последствий затрудняет работу правоохранителей. А недостаток прецедентов не дает возможности рассматривать дела о кибермошенничестве в судах с должной строгостью – и назначать адекватные наказания.
Инновации в рамках программы Safe Card
Веб-ресурс Investigate-online создан силами сотрудников Ассоциации ЕМА в рамках Национальной программы содействия безопасности электронных платежей и карточных расчетов Safe Card (реализуется при поддержке Государственного департамента США).
Цель создания сервиса — повысить осведомленность работников правоохранительных органов, прокуратуры, органов дознания (а также учащихся профильных высших учебных заведений Украины) о кибермошенничестве и его видах. Это энциклопедия базовых, актуальных знаний о киберпреступлениях, их видах, следах, маркерах, последствиях для жертв.
Энциклопедия актуальных знаний
Investigate-online работает по принципу всемирной энциклопедии «Википедии», однако имеет ограниченный доступ для зарегистрированных пользователей. На период тестирования системы (три месяца) к пилотной версии проекта получили доступ девяносто два специалиста:
- эксперты ЕМА;
- представители Департамента киберполиции Украины;
- сотрудники органов следствия и прокуратуры разных регионов Украины;
- представители Департамента по правоохранительным вопросам посольства США;
- сотрудники служб безопасности украинских банков.
В дальнейшем список пользователей возрастет, чтобы каждый специалист мог получить своевременный доступ к самой актуальной информации о кибермошенничестве.
Энциклопедия Investigate-online состоит их пяти разделов, посвященных темам:
- Как функционируют платежные системы (общие данные);
- Банкоматное мошенничество;
- Мошенничество в Интернет;
- Социальная инженерия;
- Мошенничество в торгово-сервисных предприятиях;
- Мошенничество в системах дистанционного банковского обслуживания.
Алгоритмы эффективного взаимодействия банков и полиции
Веб-ресурс обновляется в режиме онлайн. Выявление новой схемы мошенничества повлечет за собой немедленное фиксирование признаков и следов новой опасности в электронной энциклопедии. Таким образом, правоохранители, не откладывая, будут получать информацию о новом преступлении – и смогут вести расследование «по горячим следам».
Благодаря Investigate-online, временной отрезок между моментом распознания новой схемы мошенничества и задержанием преступников должен максимально сократиться.
В энциклопедии также подробно описаны алгоритмы взаимодействия банковских (и других финансовых организаций) и правоохранителей. Алгоритмы составлены с учетом всех требований украинского законодательства, и таким образом, чтобы банки и полиция могли максимально быстро предоставлять друг другу необходимую информацию, объединяя усилия.
Ожидаемые результаты
Своевременное получение знаний о маркерах конкретного киберпреступления поможет определять признаки мошенничества и начинать расследование как можно быстрее. Другие инновационные IT- решения от Ассоциации ЕМА еще более ускорят процесс взаимодействия банков и полиции.
Так, в разработке и тестовой эксплуатации находится также модуль Crimechack Online, который позволит сократить время для обмена важной информацией до суток. При поступлении в полицию информации о совершении мошеннического перевода денег, счет, на который пришли эти деньги, может быть заблокирован в течение суток, а правоохранители получат информацию о месте обналичивания украденных средств. То есть, расследование и поиск преступника начнутся в том регионе, где он «засветился».
Немедленное реагирование на совершенное преступление (даже если была использована новая схема мошенничества) значительно повысит эффективность расследования таких случаев, «осложнив» преступникам «работу».
Знание следов, признаков и последствий отдельных видов мошенничества поспособствует работе органов дознания, а также предоставит судьям реальное понимание того, какое преступление совершено и какого наказания оно заслуживает. Увы, до недавнего времени кибермошенники в Украине «отделывались» штрафами. Но это должно прекратиться.
За первые шесть месяцев 2017 года полиция открыла в два раза больше уголовных делопроизводств по фактам кибермошенничества (по сравнению с аналогичным периодом в 2016 году). Это стало возможным благодаря созданию эффективных методов взаимодействия между банками и полицией. Борьба с кибермошенничеством выходит на новый уровень.
Новый веб-ресурс станет инструментом для более эффективной борьбы с кибермошенничеством.
Статистика мошенничества
В 2016 году с кибермошенничеством столкнулся каждый восьмидесятый украинец, а «прибыль» киберпреступников составила 339 миллионов гривен! Приблизительно раз в 3-4 месяца мошенники изобретают новую схему обмана пользователей – в Интернет, по телефону или при работе с банкоматом.
Такая скорость развития мошенничества становится своеобразной помехой для быстрого проведения расследований преступлений. Отсутствие четкого понимания следов киберпреступления, его признаков и последствий затрудняет работу правоохранителей. А недостаток прецедентов не дает возможности рассматривать дела о кибермошенничестве в судах с должной строгостью – и назначать адекватные наказания.
Инновации в рамках программы Safe Card
Веб-ресурс Investigate-online создан силами сотрудников Ассоциации ЕМА в рамках Национальной программы содействия безопасности электронных платежей и карточных расчетов Safe Card (реализуется при поддержке Государственного департамента США).
Цель создания сервиса — повысить осведомленность работников правоохранительных органов, прокуратуры, органов дознания (а также учащихся профильных высших учебных заведений Украины) о кибермошенничестве и его видах. Это энциклопедия базовых, актуальных знаний о киберпреступлениях, их видах, следах, маркерах, последствиях для жертв.
Энциклопедия актуальных знаний
Investigate-online работает по принципу всемирной энциклопедии «Википедии», однако имеет ограниченный доступ для зарегистрированных пользователей. На период тестирования системы (три месяца) к пилотной версии проекта получили доступ девяносто два специалиста:
- эксперты ЕМА;
- представители Департамента киберполиции Украины;
- сотрудники органов следствия и прокуратуры разных регионов Украины;
- представители Департамента по правоохранительным вопросам посольства США;
- сотрудники служб безопасности украинских банков.
В дальнейшем список пользователей возрастет, чтобы каждый специалист мог получить своевременный доступ к самой актуальной информации о кибермошенничестве.
Энциклопедия Investigate-online состоит их пяти разделов, посвященных темам:
- Как функционируют платежные системы (общие данные);
- Банкоматное мошенничество;
- Мошенничество в Интернет;
- Социальная инженерия;
- Мошенничество в торгово-сервисных предприятиях;
- Мошенничество в системах дистанционного банковского обслуживания.
Алгоритмы эффективного взаимодействия банков и полиции
Веб-ресурс обновляется в режиме онлайн. Выявление новой схемы мошенничества повлечет за собой немедленное фиксирование признаков и следов новой опасности в электронной энциклопедии. Таким образом, правоохранители, не откладывая, будут получать информацию о новом преступлении – и смогут вести расследование «по горячим следам».
Благодаря Investigate-online, временной отрезок между моментом распознания новой схемы мошенничества и задержанием преступников должен максимально сократиться.
В энциклопедии также подробно описаны алгоритмы взаимодействия банковских (и других финансовых организаций) и правоохранителей. Алгоритмы составлены с учетом всех требований украинского законодательства, и таким образом, чтобы банки и полиция могли максимально быстро предоставлять друг другу необходимую информацию, объединяя усилия.
Ожидаемые результаты
Своевременное получение знаний о маркерах конкретного киберпреступления поможет определять признаки мошенничества и начинать расследование как можно быстрее. Другие инновационные IT- решения от Ассоциации ЕМА еще более ускорят процесс взаимодействия банков и полиции.
Так, в разработке и тестовой эксплуатации находится также модуль Crimechack Online, который позволит сократить время для обмена важной информацией до суток. При поступлении в полицию информации о совершении мошеннического перевода денег, счет, на который пришли эти деньги, может быть заблокирован в течение суток, а правоохранители получат информацию о месте обналичивания украденных средств. То есть, расследование и поиск преступника начнутся в том регионе, где он «засветился».
Немедленное реагирование на совершенное преступление (даже если была использована новая схема мошенничества) значительно повысит эффективность расследования таких случаев, «осложнив» преступникам «работу».
Знание следов, признаков и последствий отдельных видов мошенничества поспособствует работе органов дознания, а также предоставит судьям реальное понимание того, какое преступление совершено и какого наказания оно заслуживает. Увы, до недавнего времени кибермошенники в Украине «отделывались» штрафами. Но это должно прекратиться.
За первые шесть месяцев 2017 года полиция открыла в два раза больше уголовных делопроизводств по фактам кибермошенничества (по сравнению с аналогичным периодом в 2016 году). Это стало возможным благодаря созданию эффективных методов взаимодействия между банками и полицией. Борьба с кибермошенничеством выходит на новый уровень.
Выигрыши в мнимых акциях – одна из самых популярных в Украине афер. Сотни и тысячи людей получают сообщения о том, что стали счастливыми обладателями иномарки. Для получения приза нужно немного: всего-то перевести 1% его стоимости на счет аферистов…
Как работает мошенническая схема? Как понять, что сайт акции – это, на самом деле, сайт аферы? На эти вопросы мы постарались ответить.
«Счастливые» смс
Главный признак мошенничества — само по себе сообщение о победе в неизвестной вам акции. Спросите себя: вы принимали участие в акции, проходили регистрацию? Если нет — то каким образом вы могли бы выиграть? Акции, в том числе по розыгрышу автомобилей, конечно, существуют. Однако участники должны выполнять ряд действий (и, порой, незначительная ошибка может стать причиной отказа в участии в акции). Никто не дарит машину «случайно». Любая акция — это, прежде всего, реклама для компании (а вовсе не «доброта самаритянина»). Так что проведение акции обычно всячески афишируют, к участию привлекают как можно больше людей, используя все доступные средства — рекламу на телевидении, радио, биллборды и рекламные баннеры в метро, распространение информации в социальных сетях в Интернет, на сайтах автопроизводителей и т.д. «Победа» в никому не известной акции, о которой вы не слышали до момента получения смс — это лишь «приманка», сыр в мышеловке. А что же случается с мышью?
Предположим, что вы получили смс о выигрыше автомобиля. В 99,9% случаев это обман, мошенничество. Никакого выигрыша, разумеется, нет. Как и акции – нет.
Но ведь очень хочется верить в победу! Если вы не готовы сразу же удалить смс о выигрыше, хотя бы проведите небольшое расследование, убедитесь, что вас не пытаются обмануть.
В Ассоциацию ЕМА продолжают поступать сообщения о мошенниках, которые под видом розыгрышей автомобилей убеждают своих жертв переводить им деньги (под предлогом уплаты «государственного налога на приз»). Пользователям приходят смс о выигрыше автомобиля Ford. Примеры смс, которые получали обратившиеся в ЕМА люди:
- UVAGA!!!VITAEMO!!! Na vach nomer vipal priz «Ford Mondeo» Info : 073 4595379; 066 3598161; 099 7277265 voyage-ukraine.net
- !!!UVAGA!!! VITAEMO!!!Shanovniy abonente,Vy stali volodarem avto»FORD KUGA» Info: (044)22-336-89; (044)22-734-12; (066)43-293-40; www.voyage-ukraine.net
Если перезвонить по указанным номерам, то операторы колл-центра расскажут о беспрецедентной акции от «Вояж Украина», а также станут уверять вас, что ваш номер есть в списке победителей на сайте акции (www.voyage-ukraine.net). Сайт с указанным адресом, действительно, существует. Но вся информация на нем – ложь.
Давайте на примере этого сайта рассмотрим, как работает типичная мошенническая схема. Мы говорим «типичная», потому что такие схемы применяются уже много лет. В СМИ о подобных махинациях пишут регулярно, начиная с 2012 года. Однако злодеи находят все новых и новых наивных жертв.
Пошаговое разоблачение мошенников
Шаг 1. Найти типичные признаки мошеннического сайта
Итак, компания «Вояж Украина» выдает себя за официального дилера Ford в Украине, предлагает купить автомобили, а также проводит акцию.
Опытному специалисту, который не раз сталкивался с сайтами киберпреступников в Интернет, с первого взгляда ясно: сайт мошеннический. Почему? На нем допущено несколько типичных для таких сайтов ошибок:
- Сайт зарегистрирован недавно и сроком всего на год. Что странно, ведь, если верить тексту на главной странице, компания «Вояж Украина» уже десять лет является ведущим автодилером, а в 2012 году якобы даже получила награду из рук самого Билла Форда (правнука легендарного Генри Форда и текущего руководителя совета директоров Ford Motor Company в США). Сайт «преуспевающей компании» зарегистрирован в апреле 2017 года на срок до апреля 2018 года. Узнать это мы смогли при помощи сервиса проверки регистрационных данных whois. Результат:
- Не все страницы сайта «работают». Создатели веб-ресурса явно рассчитывают на один тип аудитории – на тех людей, которые поверят в акцию. «Победитель розыгрыша» наверняка не станет смотреть комплектацию автомобилей, которые компания якобы продает (это же дилер!). Очевидно, мошенники не стали усложнять себе задачу и создавать реальный каталог автомобилей. Картинки машин есть, а перейти на страницу товара невозможно — автоматически возвращаешься обратно.
- Ворованные фотографии. Часть фото на сайте размыты, нечеткие и зернистые. Ни одна уважающая себя компания (тем более официальный дилер Ford) не допустит такого. Но, чтобы убедиться в своем предположении, берем основное фото (оно-то как раз выглядит презентабельно).
Используя функцию поиска первоисточника в Google, ищем настоящего владельца фото. Вот он!
Это оказалось оригинальное фото автосалона «Союз» в Кировской области России.
Качество рекламных баннеров на сайте также очень низкое – фото и текст размытые. Баннеры, скорее всего, тоже украдены (или сделаны на базе ворованных фотографий).
- Логические ошибки. Мошенники не в курсе последних событий в Украине, иначе не стали бы на сайте законопослушной украинской компании размещать ленту «Яндекс. Новости». Кстати, состоит она, из новостей, актуальных для жителей Российской Федерации.
Шаг 2. Проверить информацию о компании и спонсоре акции
На сайте указано, что розыгрыш автомобилей проводит компания «Вояж Украина» совместно с компанией-спонсором «MONEXY». Пытаемся определить, что это за партнеры. Результаты впечатляют:
- «Вояж» – это не про автомобили
Конечно, можно представить, что автодилер возьмет себе романтическое название «Вояж». Но, как мы и предполагали, в Украине все компании, имеющие в своем названии слово «вояж», связаны с туризмом: морские круизы, поездки в Буковель, туры в Европу и Азию… что угодно, кроме продажи автомобилей! Такой компании нет.
- «Супер-дилер» из старой многоэтажки
На сайте «официального дилера Ford в Украине» указан его юридический адрес – явно для отвода глаз.
В разделе «Контакты» написано, что компания находится по адресу Киев, проспект Победы, 25. Оказывается, это… старая панельная девятиэтажка (1970-х годов постройки).
«Парадные отремонтированные, — описывает жилой дом риэлтор в видеобзоре. – Но асфальтное покрытие оставляет желать лучшего…».
Автосалона официального дилера Ford в доме нет.
- Спонсор не существует
Партнером и спонсором акции названа некая компания «MONEXY», платежные терминалы которой якобы установлены во всех регионах Украины.
Мошенники не поленились написать целую легенду:
«Покупая платежные терминалы и заключая с нами договор обслуживания, Вы можете быть уверены: любая возникшая неисправность будет устранена профессионально, качественно и в кратчайшие сроки…».
Как тут не поверить, что «партнер акции» надежен, как скала. На это и рассчитывают мошенники. Внимательный и осторожный пользователь не удовлетворится описанием на сайте акции.
Что же мы обнаруживаем, пытаясь отыскать данные о «MONEXY» в Интернет?
Есть информация об операторе электронных денег с похожим названием – «MoneXy». Речь идет о первой в Украине системе электронных денег, проработавшей с 2010 по 2016 год. Последние сообщения о «MoneXy» — в новостях за май 2016 года, когда систему закрыли. Официальный сайт http://www.monexy.com сейчас не работает.
Других компаний с похожим названием не обнаружено. Значит, спонсор тоже «существует» только на страницах мошеннического ресурса.
Шаг 3. Поймать «оператора колл-центра» на лжи
«Победителям акций» (а таких «счастливчиков» ежемесячно могут быть тысячи!) обычно говорят, что они выиграли по чистой случайности, в результате рандомного выбора по номеру телефона.
«Ваш номер есть в списке победителей» — будет убеждать «оператор колл-центра». Действительно, на сайте есть некий список с бегущей строкой номеров «победителей». Но четыре последних цифры каждого номера заменены звездочками. Якобы в целях сохранения конфиденциальности.
Что делают мошенники? Рассылают смс на все вариации номеров, которые начинаются с «(073) 231….» (то есть, на номера (073) 231-11-11, (073) 231-11-12 и так далее).
Что делать вам? Перезвоните на указанный в смс номер с другого телефона: с прямого городского или с другого мобильного (только не того, на который получили смс). Попросите назвать номер «победителя». Согласно информации об акции, разыгрываются только три машины Ford. Значит, есть только три номера-победителя.
Вы даже можете в разговоре указать своего мобильного оператора (вероятность того, что все три «победителя» пользуются услугами, например, Lifecell, крайне мала). Мошенник не может знать, какой из сотен номеров с кодом 073, на которые были высланы смс, принадлежит именно вам. Соответственно, он не назовет вам ваш номер – и вы сможете поймать его на лжи.
Точно так же «оператор» вряд ли сможет подсказать адрес действующего сайта компании «MONEXY».
При желании, найдутся и другие нюансы, к которым можно «прицепиться» (например, попросить назвать и зачитать точную статью закона, согласно которой вам надо платить 1% стоимости приза до того, как приз получен).
Выводы
Для чего мошенникам нужно прилагать столько усилий, создавать целый сайт, отвечать на звонки? Все просто: по условиям акции победитель сначала «платит государственный налог», а потом «получает машину».
Злоумышленники создали сайт, чтобы убедить пользователя: он действительно вот-вот станет владельцем иномарки! Обрадованный, потерявший бдительность клиент – готовая жертва. Кто станет обращать внимание на такие «детали», как размытые фото на сайте или неизвестные названия компаний-спонсоров? А ведь обратить внимание необходимо! Так же как и задуматься – по какому праву компания требует выплатить ей некую сумму, пусть и не «космическую», прежде чем порадовать своего победителя призом?
Более того, на сайте прямым текстом указано, что победитель должен совершить перевод, все время оставаясь на связи с «оператором». То есть, времени на то, чтобы все взвесить, проверить информацию, практически нет.
Увы, некоторые пользователи попались на удочку и успели перевести мошенникам деньги.
Так, 1 августа к нам обратился мужчина, который перевел мошенникам 5600 гривен (1% от стоимости автомобиля Ford Kuga). Получив перевод, «оператор» перестал отвечать на звонки.
Были и другие пострадавшие.
Наказание за мошенничество
Обманутый аферистами «победитель акции» самостоятельно и по доброй воле переводит деньги мошенникам. Но это не значит, что нет надежды восстановить справедливость и вернуть украденное.
Если вы стали жертвой мошенников:
- Обратитесь в полицию. На сайте Киберполиции заявление можно оставить в любое время суток. Чем быстрее полиция узнает о преступлении, тем больше шансов, что удастся быстро вычислить мошеннический счет, заблокировать его, либо определить, где были обналичены с мошеннического счета деньги, которые вы на него перевели.
- Обратитесь в Ассоциацию ЕМА – оставьте сообщение о мошенническом сайте.
Как показывает практика, нередко вымогатели оказываются заключенными. 27 июля в Полтаве была раскрыта мошенническая группа (все участники – заключенные городского СИЗО).
Вымогатели звонили жертвам, выдавая себя за правоохранителей. Действовали по другой известной схеме: пугали жертву тем, что с близким ей человеком случилось несчастье (например, он устроил ДТП с погибшими). Требовали перевести деньги, чтобы «замять дело».
Кроме того, мошенники рассылали смс от имени «Ощадбанка» и «Приватбанка»: сообщали о мнимой блокировке карты, жертву убеждали выдавать конфиденциальные данные ее банковской карты с целью последующей кражи денег с этой карты.
Есть основания предполагать, что один из руководителей СИЗО причастен к преступлениям. Ведется следствие.
Растет доля преступлений с использованием интернета и социальной инженерии (CNP), в торговой сети (ТСП) ситуация во 2-м квартале стабильна и характеризуется минимальным уровнем риска для клиентов.