Як відправити переказ SWIFT

Вимоги до клієнтських реквізитів:
Переказ іноземної валюти від фізичної особи за кордон може здійснюватися за операціями неторгового характеру і не поширюється на перекази, пов'язані з інвестиційною та підприємницькою діяльністю.

Документи для відправки SWIFT-платежу:
- для громадян України - паспорт громадянина України або документ, що його замінює;
- для іноземних громадян - національний паспорт (з відміткою про наявність дозволу на постійне місце проживання) та посвідчення на постійне проживання в Україні для іноземців.

Реквізити для відправки SWIFT-платежу в іноземній валюті::
- найменування банку-одержувача;
- SWIFT-код банку-одержувача;
- номер рахунку одержувача (або міжнародний номер рахунку — IBAN);
- найменування (для фізичної особи - прізвище, ім'я) та адреса (резидентство) одержувача;
- призначення платежу (мета платежу, номер рахунку-фактури).

Реквізити для відправки SWIFT-платежу в рублях РФ::
- БІК банку-одержувача;
- кореспондентський рахунок банку-одержувача;
- найменування банку-одержувача;
- П. І. Б, адреса, ІПН одержувача.;
- призначення платежу (мета платежу, номер рахунку-фактури).

Зверніть увагу!
1. Якщо оплата товару або послуги проводитися юридичній особі - нерезиденту, вказується найменування товару, послуги, а також номер і дата інвойсу / контракту, на основі якого Ви купуєте товар або отримуєте послугу. З призначення платежу має бути зрозуміло, що товар або послуга призначається приватній особі для особистого користування.
2. При відправці SWIFT-переказу до Європи обов'язковим реквізитом є IBAN.

Як отримати переказ SWIFT

Крок 1. Повідомте відправникові реквізити Вашого рахунку, на який будуть зараховані гроші.
Крок 2. Переклад буде автоматично зарахований Вам на карту/ рахунок.

Вимоги до реквізитів для зарахування SWIFT-переказів:

1. Переклад може здійснюватися за операціями неторгового характеру і не поширюється на перекази, пов'язані з інвестиційною та підприємницькою діяльністю. Тому рекомендуємо не вказувати в призначенні платежу посилання на інвойси / контракти.
2. Для оперативного зарахування переказу рекомендуємо узгоджувати з відправником валюту переказу (вона повинна співпадати з валютою Вашої картки). Якщо Ви не маєте карти в тій валюті, в якій бажаєте отримати переклад, бажано, щоб він був відправлений у доларах США або євро.

Правила переказу іноземної валюти за кордон для резидентів

Перелік документів, що підтверджують наявність у фізичних осіб - резидентів підстав для здійснення переказу за межі України::
- договори (контракти);
- рахунки-фактури;
- листи-розрахунки чи листи-повідомлення юридичних осіб - нерезидентів, уповноважених органів іноземних країн;
- листи адвокатів або нотаріусів іноземних держав;
- позовні заяви, запрошення (виклики).

Підтверджуючі документи повинні мати такі реквізити:
- повне найменування (для фізичної особи - прізвище, ім'я) та місцезнаходження одержувача;
- найменування банку та реквізити рахунку, на який здійснюється переказ;
- назва валюти, сума до оплати;
- призначення платежу.

Фізичні особи-резиденти можуть здійснювати за межі України перекази іноземної валюти на користь фізичних осіб::
- в сумі, еквівалент якої не перевищує 15 000 гривень в один операційний (робочий) день, з поточного рахунку в іноземній валюті або без його відкриття (на бажання клієнта) без підтвердних документів;
- в сумі, еквівалент якої перевищує 15 000 гривень в один операційний день, виключно з поточного рахунку в іноземній валюті на підставі підтвердних документів.

Правила переказу іноземної валюти за кордон для нерезидентів

Фізичні особи-нерезиденти можуть перераховувати за межі України суму в іноземній валюті як з поточного рахунку , так і без відкриття поточних рахунків.
Перерахування іноземної валюти за кордон фізичною особою - нерезидентом здійснюється за наявності документів, що свідчать про легальність перебування нерезидента на території України (наявність дійсної візи, а також документів, які підтверджують джерело походження коштів)
Для здійснення переказу (як з поточного рахунку фізичної особи, так і без відкриття рахунку) фізична особа подає в банк документ, що засвідчує особу, і платіжне доручення.
Фізичним особам-нерезидентам дозволяється без відкриття поточних рахунків в іноземній валюті перераховувати за межі України суму, що не перевищує в еквіваленті 15 000 гривень в один операційний (робочий) день, на підставі документів, що підтверджують джерела походження валюти.