Кримінальна відповідальність загрожує керівникам однієї із кредитних спілок Луцька. Не виключено, що в ході слідчо-оперативних заходів на майно та активи підприємства, яке кредитувало не тільки лучан, буде накладено арешт.
Злочин, скоєний посадовими особами кредитної спілки, виявили спільно співробітники управління боротьби з відмиванням доходів, отриманих злочинним шляхом ДПА у Волинській області та прокуратури м. Луцька.
Як з'ясувалося, право залучати внески (вклади) членів кредитної спілки на депозитині рахунки це приватне підприємство втратило згідно із розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України ще в середині вересня 2006 року. Дію відповідної ліцензії на згаданий вид діяльності тоді тимчасово призупинили.
Аргументами для такої санкції зі сторонни контролюючого органу стало порушеня кредитною спілкою ліцензійних умов щодо дотримання критеріїв ліквідності капіталу, платоспроможності, прибутковості, якості активів та ризикованості операцій. Іншими словами, вкладати та позичати кошти посередництвом цієї кредитної спілки стало доволі ризикованою операцією. Тобто, за певних економічних умов для громадян це стало б досить невдалим фінансовим проектом.
Очевидно, що громадяни, (а таких виявилося чимало), які продовжували приносити гроші в спілку для депозитних вкладів, не знали про тимчасове призупинення дії ліцензії кредитного підприємства. Не переймалися цим і посадові особи підприємства, бо за неповних 2 роки за діючими депозитними договорами, укладеними до початку дії розпорядження, «напозичали» в людей більше 225 мільйонів гривень і отримали дохід у вигляді відсотків за вкладами сумою 12 мільйонів 770 тисяч гривень.
Як каже начальник управління боротьби з відмиванням доходів, отриманих злочинним шляхом ДПА в області Микола Дей, лише шестеро волинян принесли в спілку понад 58,2 мільйона гривень. До слова, в деклараціях про доходи, що подаються фізичними особами до податкової служби щорічно, ці місцеві мільйонери декларували суттєво менші статки.
Тим часом, злочинна комерційна підприємливість не залишилася поза увагою правоохоронців. Прокуратурою м.Луцька порушено кримінальну справу, яку розслідує слідчий відділ Луцького міськвідділу УМВС у Волинській області. Наразі коло осіб, причетних до діяльності кредитної спілки, встановлюють правоохоронці. До складу слідчо-оператвиної групи ввійшли співробітники волинської податкової міліції. А Державна комісія з регулювання ринків фінансових послуг Україна позбавила кредитну спілку ліцензії на залучення коштів від населення під депозити остаточно.
За матеріалами УПМ ДПА у Волинській області