|
|
Консолідований баланс
|
за 2004 рік |
ВАТ "Інноваційно-промисловий банк" м. Харків |
|
|
|
(тис. грн.) |
| Рядок |
Найменування статті |
Звітний рік |
Попередній рік |
| 1 |
2 |
3 |
4 |
| АКТИВИ |
| 1 |
Грошові кошти та залишки в Національному банку України |
39270 |
16869 |
| 2 |
Казначейські та інші цінні папери, що рефінансуються Національним банком України, і цінні папери, емітовані Національним банком України |
0 |
0 |
| 3 |
Кошти в інших банках |
26651 |
12360 |
| 4 |
Цінні папери в торговому портфелі банку |
0 |
0 |
| 5 |
Цінні папери в портфелі банку на продаж |
2806 |
841 |
| 6 |
Кредити та заборгованість клієнтів |
248124 |
170821 |
| 7 |
Цінні папери в портфелі банку до погашення |
0 |
1736 |
| 8 |
Інвестиції в асоційовані й дочірні компанії |
0 |
0 |
| 9 |
Гудвіл при консолідації |
0 |
49 |
| 10 |
Основні засоби та нематеріальні активи |
53860 |
34494 |
| 11 |
Нараховані доходи до отримання |
1428 |
679 |
| 12 |
Інші активи |
2919 |
10692 |
| 12.1 |
У тому числі активи небанківських установ |
0 |
2989 |
| 13 |
Усього активів |
375058 |
248541 |
| ЗОБОВ’ЯЗАННЯ
|
| 14 |
Кошти банків: |
54923 |
6599 |
| 14.1 |
У тому числі кредити, які отримані від Національного банку України |
0 |
0 |
| 15 |
Кошти клієнтів |
233277 |
170824 |
| 16 |
Ощадні (депозитні) сертифікати, емітовані банком |
0 |
0 |
| 17 |
Боргові цінні папери, емітовані банком |
0 |
0 |
| 18 |
Нараховані витрати до сплати |
1546 |
1649 |
| 19 |
Інші зобов’язання |
403 |
5225 |
| 19.1 |
У тому числі зобов’язання небанківських установ |
0 |
3116 |
| 20 |
Усього зобов’язань |
290149 |
184297 |
| 21 |
Частка меншості |
0 |
34 |
| ВЛАСНИЙ КАПІТАЛ
|
| 22 |
Статутний капітал |
43648 |
43648 |
| 23 |
Капіталізовані дивіденди |
0 |
0 |
| 24 |
Власні акції (частки, паї), що викуплені в акціонерів (учасників) |
0 |
0 |
| 25 |
Емісійні різниці |
0 |
0 |
| 26 |
Накопичені курсові різниці |
0 |
0 |
| 27 |
Резерви та інші фонди |
3045 |
1775 |
| 28 |
Резерви переоцінки,у тому числі: |
31117 |
14577 |
| 28.1 |
Резерви переоцінки необоротних активів |
31117 |
14577 |
| 28.2 |
Резерви переоцінки інвестицій в асоційовані й дочірні компанії |
0 |
0 |
| 29 |
Нерозподілений прибуток (непокритий збиток) минулих років |
3220 |
3222 |
| 30 |
Прибуток/Збиток за звітний рік |
3879 |
988 |
| 31 |
Усього власного капіталу |
84909 |
64210 |
| 32 |
Усього пасивів |
375058 |
248541 |
|
|
|
|
|
|
|
Керівник ________________________Степанов В.Ю. |
|
(підпис, прізвище, ім’я, по батькові) |
|
Головний бухгалтер ________________Косенко Н.М. |
|
(підпис, прізвище, ім’я, по батькові) |
|
Консолідований звіт про фінансові результати
|
| за 2004 рік |
| ВАТ "Інноваційно-промисловий банк" м.Харків |
|
|
|
(тис.грн) |
| Рядок |
Найменування статті |
Звітний рік |
Попередній рік |
| 1 |
Чистий процентний дохід, у тому числі: |
12342 |
7414 |
| 1.1 |
Процентний дохід |
46325 |
30689 |
| 1.2 |
Процентні витрати |
(33983) |
(23275) |
| 2 |
Чистий комісійний дохід, у тому числі: |
14379 |
12106 |
| 2.1 |
Комісійний дохід |
16200 |
14065 |
| 2.2 |
Комісійні витрати |
(1821) |
(1959) |
| 3 |
Торговельний дохід |
7029 |
3451 |
| 4 |
Дохід у вигляді дивідендів |
0 |
0 |
| 5 |
Прибуток/збиток від інвестиційних цінних паперів |
0 |
0 |
| 6 |
Дохід від участі в капіталі |
0 |
0 |
| 6.1 |
У тому числі частка прибутку від інвестицій в асоційовані компанії |
0 |
0 |
| 7 |
Інший дохід |
1234 |
385 |
| 8 |
Фінансові результати від операційної діяльності небанківських установ |
61 |
(229) |
| 9 |
Операційний дохід |
35045 |
23127 |
| 10 |
Загальні адміністративні витрати |
(10168) |
(8117) |
| 11 |
Витрати на персонал |
(5991) |
(4618) |
| 12 |
Втрати від участі в капіталі |
0 |
0 |
| 12.1 |
У тому числі втрат від інвестицій в асоційовані компанії |
0 |
0 |
| 12.2 |
У тому числі втрат від інвестицій в дочірні компанії |
0 |
0 |
| 13 |
Інші витрати |
(12937) |
(8419) |
| 14 |
Прибуток від операцій |
5949 |
1973 |
| 14 |
Чисті витрати на формування резервів |
(666) |
(535) |
| 16 |
Прибуток до оподаткування |
5283 |
1438 |
| 17 |
Витрати на податок на прибуток |
(1360) |
(626) |
| 18 |
Прибуток після оподаткування |
3923 |
812 |
| 19 |
Непередбачені доходи/витрати |
9 |
23 |
| 20 |
Частка меншості |
(53) |
153 |
| 21 |
Прибуток /Збиток консолідованої групи |
3879 |
988 |
|
|
|
Керівник ________________________Степанов В.Ю. |
|
(підпис, прізвище, ім’я, по батькові) |
|
Головний бухгалтер ________________Косенко Н.М. |
|
(підпис, прізвище, ім’я, по батькові) |
|
Консолідований звіт про рух грошових коштів
|
за 2004 рік |
ВАТ "Інноваційно-промисловий банк" м.Харків Харків вул.Клочківська ,3 |
| (тис.грн.)) |
| Рядок |
Найменування статті |
Звітний рік |
Попередній рік |
| 1 |
2 |
4 |
5 |
| І. ОПЕРАЦІЙНА ДІЯЛЬНІСТЬ |
| 1 |
Процентні доходи, що отримані |
46325 |
30689 |
| 2 |
Процентні витрати, що сплачені |
(33983) |
(23275) |
| 3 |
Комісійні доходи, що отримані |
16200 |
14065 |
| 4 |
Комісійні витрати, що сплачені |
(1821) |
(1959) |
| 5 |
Дивіденди від інвестицій в асоційовані компанії, що отримані |
0 |
0 |
| 6 |
Інші доходи, що отримані |
1304 |
408 |
| 7 |
Інші витрати, що сплачені |
(23771) |
(17299) |
| 8 |
Реалізовані результати від торговельних операцій |
7029 |
3451 |
| 9 |
Повернення раніше списаних активів |
0 |
0 |
| 10 |
Виплати працівникам банку |
(5991) |
4619 |
| 11 |
Податок на прибуток, що сплачений |
(1360) |
(626) |
| 12 |
Чистий грошовий прибуток від поточних операцій банку |
3932 |
835 |
| 13 |
Зменшення (збільшення) коштів, які розміщені в інших банках, кредитів та передоплат іншим банкам |
(14291) |
(7680) |
| 14 |
Зменшення (збільшення) кредитів, які надані клієнтам |
(77303) |
(84442) |
| 15 |
Зменшення (збільшення) інших активів |
4035 |
(5758) |
| 16 |
Збільшення (зменшення) коштів, які отримані від Національного банку України |
0 |
0 |
| 17 |
Збільшення (зменшення) коштів інших банків |
48324 |
5599 |
| 18 |
Збільшення (зменшення) коштів на поточних і депозитних рахунках |
61976 |
81349 |
| 19 |
Збільшення (зменшення) коштів, залучених під ощадні (депозитні) сертифікати |
0 |
0 |
| 20 |
Збільшення (зменшення) інших зобов’язань |
14732 |
11599 |
| 21 |
Реалізація (придбання) цінних паперів у торговому портфелі, у портфелі банку на продаж |
(1965) |
369 |
| 22 |
Чисте збільшення (зменшення) активів і зобов’язань від операційної діяльності |
35508 |
1036 |
| 23 |
Чистий приплив (відплив) грошових коштів від операційної діяльності |
39440 |
1871 |
| II. ІНВЕСТИЦІЙНА ДІЯЛЬНІСТЬ |
| 24 |
Погашення (придбання) цінних паперів у портфелі банку до погашення |
1204 |
(1736) |
| 25 |
Зменшення (збільшення) інвестицій в асоційовані компанії |
0 |
0 |
| 26 |
Зменшення (збільшення) інвестицій у дочірні компанії |
648 |
(646) |
| 27 |
Зменшення (збільшення) основних засобів та нематеріальних активів |
(19368) |
(16285) |
| 28 |
Чистий відплив грошових коштів від інвестиційної діяльності |
(17516) |
(18667) |
| ІІІ. ФІНАНСОВА ДІЯЛЬНІСТЬ |
| 29 |
Збільшення (зменшення) цінних паперів власного боргу |
0 |
0 |
| 30 |
Збільшення (зменшення) субординованих зобов’язань |
0 |
0 |
| 31 |
Збільшення (зменшення) сплаченого акціонерного капіталу |
0 |
25648 |
| 32 |
Дивіденди, що сплачені протягом звітного періоду, у тому числі: |
0 |
0 |
| 32.1 |
Дивіденди, що сплачені акціонерам компанії |
0 |
0 |
| 32.2 |
Дивіденди, що сплачені власникам частки меншості |
0 |
0 |
| 33 |
Чистий приплив грошових коштів від фінансової діяльності |
0 |
25648 |
| 34 |
Чисте збільшення (зменшення) грошових коштів та їх еквівалентів |
21924 |
8852 |
| 35 |
Грошові кошти та їх еквіваленти на початок року |
17346 |
8494 |
| 36 |
Грошові кошти та їх еквіваленти на кінець року |
39270 |
17346 |
| IV. Вплив змін курсів валют
|
| 37 |
Різниці в результаті переведення коштів у різних валютах |
0 |
0 |
|
|
|
Керівник ________________________Степанов В.Ю. |
|
(підпис, прізвище, ім’я, по батькові) |
|
Головний бухгалтер ________________Косенко Н.М. |
|
(підпис, прізвище, ім’я, по батькові) |
Консолідований звіт про власний капітал
за 2004 року
Таблиця складу учасників консолідованої групи
Консолідовані позабалансові вимоги та зобов’язання
Аудиторський висновок
про достовірність консолідованої фінансової звітності за рік, що закінчився 31.12. 2004 року.
Ми, провели аудит поданого нижче консолідованого балансу Відкритого акціонерного товариства „Інноваційно- промисловий банк” (далі-Банк) та пов’язаних із ним консолідованих звітів: року про фінансові результати, рух грошових коштів та власний капітал за рік, що закінчився 31.12 2004. Відповідальність відносно зазначеної звітності несе керівництво Банку. Ми відповідаємо за надання висновку щодо цієї зведеної фінансової звітності на основі проведеного аудиту.
Ми провели наш аудит у відповідності з вимогами Стандартів аудиту та етики Міжнародної федерації бухгалтерів (МСА), що прийняті як Національні стандарти аудиту. Ці стандарти зобов’язують нас планувати і здійснювати аудиторську перевірку таким чином, щоб забезпечити достатню впевненість у тому, що консолідована фінансова звітність не містить будь-яких суттєвих викривлень. Аудит включає вибіркову перевірку підтверджень, чисел та пояснень у консолідованій фінансовій звітності. Аудит включає також оцінку застосовуваних принципів бухгалтерського обліку та основних розрахунків, здійснених керівництвом, а також загальну оцінку подання консолідованої фінансової звітності Ми вважаємо, що виконана перевірка надає достатні підстави для нашого висновку.
На нашу думку, подана нижче консолідована фінансова звітність, достовірно відображає в усіх суттєвих аспектах консолідований фінансовий стан Банку станом на 01.01.2005 року, консолідовані результати його фінансової діяльності та консолідований рух грошових коштів за 2004 рік, у відповідності з українськими положеннями (стандартами) бухгалтерського обліку, а також нормативними актами Національного банку України.
м. Харків, Україна
25 квітня 2005 р
Директор, аудитор Петрович В.В.
(Сертифікат №000037 виданий рішенням НБУ №104
від 11.01.2005 р чинний до 01 січня 2007 р)
Аудитор Полякова Н.Д.
(Сертифікат №000036 виданий рішенням НБУ №103
від 11.01.2005 р чинний до 01 січня 2007 р)
|
