Річниій звіт 2005 (Загальна інформація)

Загальна інформація про діяльність банку,
яка розкривається у річній фінансовій звітності за 2005 рік.

Назва органу управління, у віданні якого перебуває банк ( назва його материнської компанії):
вищий орган управління банку - збори акціонерів,
станом на 01.01.2006р. банк не входить до складу консолідованої групи та не є материнським банком;

Дані про виявлені помилки минулих років та пов'язані з ними коригування:
Протягом 2005 року помилок виявлено не було.

Консолідація фінансових звітів:
Протягом 2005 р. банк не входив до складу консолідованої групи,

Види діяльності, які здійснює та має здійснювати банк:
Банк здійснює банківські операції, визначені частиною першою та пунктами 5-11 частини другої статті 47 Закону України "Про банки і банківську діяльність" згідно ліцензії НБУ № 68 від 04 серпня 2003 р та операції , визначені пунктами 1-4 частини другої та частиною четвертою тієї ж статті закону згідно дозволу № 68-2 від 04 серпня 2003 р.

Стратегічна мета банку:
подальше нарощування капіталу, розширення видів послуг, збільшення чисельності клієнтів банку;

Характеристика банківської діяльності
банк працює стабільно, виконує усі банківські нормативи, має повністю
сформовані резерви згідно діючих правил, невиконаних зобов'язань перед
клієнтами та бюджетом немає, правила фінансового моніторингу виконуються;

Злиття, приєднання, поділ, відділення, перетворення банків:-
Банк має філії, які відкриті:
25.10.1999р. - Дніпропетровська філія, розташована за адресою: 49050 м. Дніпропетровськ, вул. В.Дубініна, 8
29.11.2000р. - Кримська філія у м. Феодосія, розташована за адресою: 98100 Крим, м. Феодосія, вул Войкова, 11
08.05.2002р. - філія ВАТ "Інпромбанк"" у м. Києві, розташована за адресою: м. Київ, вул. Б.Грінченка, ЗБ та знаходиться у стадії ліквідації;
17.06 2003р філія "Київська дирекція ВАТ "Інпромбанк" розташована за адресою 03150, м. Київ, вул. Федорова, 4 /була створена шляхом реорганізації приєднання ЗАТ "Інноваційно-промисловий банк" на умовах філії до банку/

Банк створений 23 березня 1993р. під назвою "Акціонерно-комерційний банк "Український банк торгового співробітництва" ( АКБ "УБТС")

Згідно "Угоди про проведення реорганізації шляхом приєднання " від 17 березня 2003р., яка затверджена рішенням зборів акціонерів АКБ "УБТС " протокол №38 від 11 березня 2003р. та банку ЗАТ "Інпромбанк" м. Київ протокол №14 від 12 березня 2003р. у банку проведена реорганізація шляхом приєднання до АКБ "УБТС" на правах філії ЗАТ "Інпромбанк"м. Київ.

Рішенням Комісії з питань нагляду та регулювання діяльності банків при Управлінні Національного банку України в Харківській області № 163 від 01.07.2003р. (протокол № 45 від 01.07.2003р.) зареєстровані зміни до статуту банку пов'язані з реорганізацією банку та приєднання до нього на правах філії ЗАТ "Інпромбанк" м. Київ.

Цим же рішенням зареєстрована зміна назви банку на Відкрите акціонерне товариство "Інноваційно-промисловий банк".

Управління ризиками: управління ризиками проводиться банком з допомогою таких інструментів:
Банком сформовані усі резерви, передбачені банківським законодавством;

а) норматив адекватності регулятивного капіталу (Н2) протягом року становив від 25,92 % до 20 , 94 % при нормативі 10 %;
б) норматив адекватності основного капіталу (Н3) протягом року становив від 15 ,40 % до 10 , 77 % при нормативі 4 %;

При розрахунку показників в редакції “Інструкції про порядок регулювання діяльності банків в Україні”, затвердженої Постановою Правління НБУ від 28.02.2001 р. № 368, зареєстрованої в МЮУ 26.09.2004 р. за № 841/6032 із змінами та доповненнями станом на 01.01.200 6 р., банк має такі показники:

а) Н2 – норматив адекватності регулятивного капіталу – 2 5 , 65 % при нормативному значенні 10 %;
б) Н3 – норматив адекватності основного капіталу – 14 ,14 % при нормативному значенні 4 %;

а) норматив миттєвої ліквідності (Н4) протягом року становив від 185 , 39 % до 28, 21 % при нормативному значенні 20 %;
б) норматив поточної ліквідності (Н5) протягом року становив від 165,39 % до 40 ,4 9 % при нормативному значенні 40 %;
в) норматив короткострокової ліквідності (Н6) протягом року становив від 102 , 43 % до 20, 36 % при нормативному значенні 20 %;

Станом на 01.01.2006 р., банк має такі показники ліквідності:

а) Н4 – норматив миттєвої ліквідності – 4 2 , 79 %, при нормативному значенні 20 %;
б) Н5 – норматив поточної ліквідності – 48 , 83 %, при нормативному значенні 40 %;
в) Н6 - норматив короткострокової ліквідності – 2 8 , 29 %, при нормативному значенні 20 %;

Таким чином нормативи не порушувалися, банк є достатньо ліквідним та платоспроможним.

Припинення (ліквідація) окремих видів банківських операцій.
за звітний період припинення (ліквідацію) окремих видів банківських операцій банк не виконував.

Обмеження щодо володіння активами:
обмежень щодо володіння активами банк не мав.

Управління банком
Відповідальність і функції спостережної ради:
в Спостережну раду банку обрано 8 осіб із числа акціонерів банку. Спостережна рада Банку здійснює такі функції:

представляє інтереси акціонерів Банку в період між загальними зборами; визначає та затверджує організаційну структуру Банку ; затверджує Положення про Правління Банку; приймає рішення про призначення і звільнення Голови та інших членів Правління Банку; здійснює поточний контроль за діяльністю Правління Банку; визначає зовнішніх аудиторів Банку ;встановлює порядок проведення ревізій та контролю за фінансово-господарською діяльністю Банку . в т.ч. дочірніх банків та відокремлених балансових підрозділів ;приймає рішення щодо покриття збитків; приймає рішення щодо створення, реорганізації та ліквідації дочірніх банків, філій, представництв, затвердження їх статутів або положень; узгоджує запропонований Правлінням банку штатний розклад; узгоджує з Правлінням кандидатури керівників Банку, дочірніх банків, філій, представництв, структурних підрозділів, рішення про звільнення , а також умови плати праці та матеріального стимулювання; узгоджує з Правлінням питання створення, реорганізації, ліквідації структурних підрозділів банку; затверджує договори (угоди), укладені на суму, що перевищує 25% статутного капіталу Банку; попередньо розглядає та готує пропозиції щодо питань, які виносяться на загальні збори акціонерів; розглядає та виносить на розгляд загальних зборів програми реорганізації Банку. Остаточне рішення цих програм приймається загальними зборами. Голова спостережної ради та його заступники здійснюють представництво від імені Банку , у межах повноважень, передбачених Статутом в різних підприємствах, установах та організаціях.

Правління є виконавчим органом банку, здійснює управління поточною діяльністю Банку і несе відповідальність за ефективність його роботи згідно з принципами та порядком, встановленим Статутом , рішенням загальних зборів акціонерів і Спостережної ради банку.

У межах своєї компетенції Правління діє від імені Банку, підзвітне загальним зборам акціонерів і Спостережний раді Банку та вирішує усі питання діяльності Банку, крім тих, які відносяться до компетенції загальних зборів .

в Правління банку обрано 10 чоловік, які здійснюють такі функції:
розгляд на вимогу загальних зборів або Спостережної ради будь-яких питань діяльності Банку, включаючи попередній розгляд питань, які мають бути винесені на розгляд загальних зборів або Спостережної ради, та надання стосовно них своїх порад і консультацій; підготовка матеріалів і документів та надання всієї необхідної нформації про діяльність Банку, яка вимагається чи яка буде розглядатися загальними зборами або Спостережною радою; організація діяльності банку, управління персоналом, затвердження штатного розкладу та внесення змін до нього, з урахуванням організаційної структури Банку, прийняття рішення про застосування матеріального заохочення та визначення його розміру. Оплата праці керівників Банку, а також дочірніх банків, філій, представництв , структурних підрозділів, застосування і визначення матеріального заохочення узгоджується із Спостережною радою; попередній розгляд та затвердження внутрішніх положень; прийняття рішення за згодою Спостережної ради про створення, реорганізацію, ліквідацію структурних підрозділів Банку; прийняття рішення щодо призначення і звільнення, за узгодженням з Спостережною радою, керівників дочірніх банків , філій,
представництв та структурних підрозділів.

Іноземних інвесторів банк не має.

Кількість працівників на кінець звітного періоду - 474 чоловік, у попередньому звітному періоді - 449 чол.

Інша інформація:
З метою забезпечення контролю за збереженням товарно-матеріальних цінностей грошових коштів та інших активів банка, а також для забезпечення достовірності даних бухгалтерського обліку і звітності, в банку була проведена інвентаризація:
станом на 1 листопада 2005 року:

по основних засобах, нематеріальних активах, інвентарю та господарських матеріалів у підзвітних осіб та на складі;

Результати проведеної інвентаризації відображені в актах. Лишків та нестач не виявлено. Непридатні до експлуатації ТМЦ списані з балансу в звітному році. Станом на 1 січня 2006 року дані уточнені по оборотах, які мали місце після інвентаризації. За усіма поточними рахунками клієнтів були вручені виписки з залишками станом на 1 січня 2006 року. Одержані письмові підтвердження залишків їх особових рахунків станом на 20 січня 2006 року близько 85,00 %, розбіжностей немає.

Банк має договір на виконання аудиторських послуг по аудиторській перевірці зведеної фінансової звітності за 2005 рік з фірмою ТОВ"Українська аудиторська служба" (свідотство № 99 про внесення в Реєстр суб'єктів аудиторської діяльності).