Факторинг - це комплекс банківських послуг, що полягає в придбанні Банком прав грошових вимог на виручку за товари (послуги), поставлені Клієнтом на умовах товарного кредиту. Факторинг найчастіше застосовується компаніями з метою прискорення обороту дебіторської заборгованості.
До функцій факторингу входить:
1. Фінансування поставок товарів (в залежності від ризиків, характерних для конкретної факторингової операції, сума фінансування складає до 95% від загальної суми угоди; решта суми зберігається на гарантійному депозиті, на який нараховуються відсотки)
2. Управління дебіторською заборгованістю, що призводить до покращення платіжної дисципліни покупців. Управління дебіторською заборгованістю передбачає:
- Контроль за своєчасністю оплати заборгованості;
- Експертизу документів, що підтверджують дійсність поставки товарів.
- Інформаційне супроводження операцій факторингу тощо.
Опис схеми факторингу:
1. Відвантаження товарів Покупцю з відстрочкою платежу.
2. Передача Продавцем Банку документів, що підтверджують відвантаження товарів.
3. Виплата Банком авансу Продавцю (до 95% від суми поставки).
4. Здійснення Покупцем розрахунків з Банком.
5. Переказ Банком Продавцю залишку коштів від суми поставки.
Факторинг дає можливість учасникам факторингової операції отримати суттєві переваги в бізнесі
Переваги для Продавців (Клієнтів по факторингу):
1. В умовах кризи, факторингове фінансування сприяє зменшенню валютних ризиків, шляхом надання коштів за поставлений товар (до 95 % від обсягу поставки) в день його відвантаження;
2. Факторингове обслуговування передбачає більш «м’які» вимоги щодо забезпечення, порівняно з іншими кредитними продуктами;
3. Надання факторингу може здійснюватись при наявності кредитів в нашому або інших банках;
4. Факторинг забезпечує прискорення швидкості обігу дебіторської заборгованості, що призводить:
-
До збільшення обсягів продажів, асортименту, та відповідного розширення присутності на ринку;
-
До приросту операційних прибутків за короткий проміжок часу тощо.
4. Робота по факторингу сприяє:
- Уникненню ризиків, пов’язаних з виконанням Покупцями зобов’язань за договорами поставки;
- Уникненню ринкових ризиків, пов’язаних з коливанням цін на товар;
- Уникненню ризиків ліквідності.
5. Зникає потреба в мобілізації коштів на визначену дату для розрахунків із Банком - погашення заборгованості відбувається за рахунок коштів, що надходять від Покупців товару;
Переваги для покупців:
- Отримання відстрочки платежу, якщо раніше вона Продавцем не надавалася (в наслідок браку оборотних коштів та/або підвищених ризиків), збільшення терміну товарного кредиту.
- Можливість зниження цін Постачальників в разі, якщо їх витрати на факторинг виявились нижче, ніж розмір надбавок за ризик, що закладались в структуру ціни при наданні відстрочки платежу.
- Розширення асортименту товарів, що поставляються, яке призводить до залучення нових покупців, зростання обсягу продажів.
Переваги факторингового обслуговування в АТ Сведбанк (публічне):
- АТ Сведбанк (публічне) успішно працює на ринку факторингових послуг України з 2002 року. За цей час ми накопичили власний практичний досвід та створили ефективну технологію факторингового обслуговування.
- Ми цінуємо власних Клієнтів - з кожним Клієнтом працює персональний менеджер, що дає можливість запропонувати умови фінансування, які найкраще відповідають бізнесу Клієнта.
- Ми маємо розгалужену регіональну мережу.
- Разом з факторингом Ви можете отримати комплексне фінансове обслуговування європейської якості.
Що необхідно для отримання факторингу?
- 361 «Розрахунки з дебіторами в національній валюті».
- 631 «Розрахунки з кредиторами в національній валюті».
Зв’язатися з нами Ви можете за телефоном +38 044 590-0025 (факс +38 044 590-00-24), або/та відправивши запит в електронному вигляді на адресу factoring@swedbank.ua
|