This version of the page http://www.business.ua/i656/a22153/ (0.0.0.0) stored by archive.org.ua. It represents a snapshot of the page as of 2008-03-12. The original page over time could change.
Грязные танцы; БИЗНЕС №33 (656), 15 АВГУСТА 2005 ГОДА; ДЕНЬГИ
 
| Бухгалтерия | Вакансии | Прайс-листы | Подписка | Форум | Натали |
Новый номер
№33 (656), 15 АВГУСТА 2005 ГОДА
В НОМЕРЕ
Содержание
ПРЕЖДЕ ВСЕГО
ВЛАСТЬ
УПРАВЛЕНИЕ
АЛЬТЕР ЭГО
КОМПАНИИ И РЫНКИ
В портале
TOP публикаций
Бизнес "под ключ"
Обзоры рынков
Поиск в БИЗНЕСе
Архив
Форум
Реклама в портале
Горячая линия
Контактная информация
Маркетинговая информация
Презентация
Портрет аудитории
Профиль читателей
Условия приема рекламы
Рейтинг деловых изданий
Правила подачи оригинал-макетов
Медиапоказатели
Преимущества БИЗНЕСа

Тенденции 
Грязные танцы

Новая антиотмывочная инициатива правительства окончательно уничтожит банковскую и коммерческую тайну в стране и… ускорит процесс реприватизации

    Сколько по стране ходит “грязных” денег, не знает никто. Но бороться с их отмыванием, как всегда, будут все — начиная с СБУ и заканчивая Минэкономики. Об этом правительство предупреждает “мойщиков” в своей очередной Концепции развития системы предупреждения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма на 2005-2010 гг. Этот объемный документ был подписан Юлией Тимошенко еще 3 августа, но достоянием общественности стал только на прошлой неделе. Кроме того, 10 августа Каб­мин совместно с НБУ утвердил и план антиотмывочных мероприятий на 2005 г., в котором на текущий год распределены полномочия органов власти в нелегком деле борьбы с легализацией доходов, полученных преступным путем. Как сказано в Концепции, “легализация незаконных доходов происходит в основном в банковской сфере, системе страхования, на рынке капиталов, а также в индустрии развлечений, в частности в казино”. Тем самым чиновники дали четко понять, где будут искать очередную “черную кошку”.
    О том, что банковский и финансовый секторы экономики перенасыщены “грязными” деньгами, всем давно известно (см. интервью на стр.34-37). Но нынешнее правительство не было бы правительством, если бы не внесло во вновь принятую Концепцию одну изюминку: “Стоит подчеркнуть такой способ отмывания денег, как использование процедуры приватизации государственных предприятий”.

Количество уведомлений,
полученных Госфинмониторингом
в 2004 г., %

    На практике это означает, что передел собственности и реприватизация могут обрести второе дыхание под предлогом того, что некие заводы и фабрики были куплены за нечистые деньги, а потому должны быть конфискованы в пользу государства. В связи с этим правительство намерено уделить особое внимание сбору информации о лицах, в интересах которых приобретаются пакеты акций приватизированных предприятий.
    Если же покупатель, участвующий в аукционе, не признается, чьи интересы представляет, он будет отлучен от дележа государственных активов. Есть в Концепции и другие тонкие намеки для инвесторов. Например, не допускать внесение “денег криминального происхождения в уставные фонды” привлекательных предприятий. В первую очередь, как подчеркивается в документе, это касается предприятий ТЭК.
    Кроме того, чиновники хотят поставить заслон на пути инвестиционных средств, происхождение которых невозможно определить. В частности, это относится к инвестициям из офшорных зон. Правительство в который раз инициирует введение постоянного мониторинга внешнеэкономических операций, которые проводятся через офшоры.
    Кабмин также настаивает на финмониторинге предприятий “почтовой связи и членов международных платежных систем (Western Union, Money Gram, Anelik и т.д.)”. Вызывает удивление, что чиновники перечислили именно эти всемирно известные бренды и не назвали еще два десятка других компаний, работающих на этом рынке. Ведь это вполне может быть воспринято пользователями таких систем как определенный сигнал.
    Увесистая Концепция, как и следовало ожидать, переполнена массой и других “благих” намерений более общего характера. Конкретные же шаги будут разрабатываться и внедряться на основе ежегодных планов действий отдельными министерствами и ведомствами.
    Необходимость принятия новой Концепции продиктована не только стремлением правительства Юлии Тимошенко ужесточить правила игры на финансовом рынке и в области приватизации, но и желанием угодить международным наблюдателям, в частности FATF, которая усиленно мониторит Украину. Чтобы выглядеть перед Западом “белыми и пушистыми”, нашим чиновникам следует, как минимум, принять законопроект, направленный на имплементацию новой редакции Сорока рекомендаций FATF, что до сих пор не было сделано. Зная, как законопроекты Кабмина принимаются в Верховной Раде, правительство мало надеется на поддержку парламента и пытается самостоятельно (через принятую Концепцию) ужесточить антиотмывочные нормы.
    Участники рынка в ужасе от свежих инициатив руководства страны, ведь для них все это означает введение тотального контроля со стороны силовиков и Госфинмониторинга. Банкиры весьма неохотно комментируют новации от Кабмина, но в один голос говорят о “двойном дне” документа. “Все будет зависеть от тех документов, которые примут на основе Концепции. С учетом двухгодичного опыта работы гос­органов в этом направлении, нет уверенности, что они будут направлены исключительно на противодействие легализации доходов, полученных преступным путем, и не будут использованы в каких-то других целях, как это иногда имеет место сейчас”, — предостерегает начальник департамента финансового мониторинга ПриватБанка Игорь Терехин. По его словам, под лозунгами борьбы с “грязными” деньгами Госфинмониторинг будет чаще пытаться получить сведения и документы, не предусмотренные действующим законодательством, и усилит давление на финучреждения, соблюдающие банковскую тайну, привлекая для этого правоохранительные органы и судебную систему.
    После громких заявлений силовых ведомств о причастности 10 украинских банков к незаконному вывозу за рубеж $1,3 млрд и возбуждения уголовных дел против некоторых крупнейших банков (см. БИЗНЕС №31 от 01.08.05 г., стр.31) имидж банковской системы существенно пошатнулся (см. БИЗНЕС №31 от 01.08.05 г., стр.35-37). Многие участники рынка пришли к выводу, что борьба с банками избирательна и имеет, в первую очередь, политическую подоплеку. Очевидно, что в дальнейшем количество таких дел будет только увеличиваться.
    По мнению банкиров, одним из возможных злоупотреблений со стороны чиновников может стать раскрытие банковской или коммерческой тайны с нарушением установленного законом порядка. “Банковская тайна не должна быть препятствием для предотвращения подозрительных операций и проведения расследований. Другое дело, когда банки вынуждены передавать в уполномоченный орган горы информации, никак не связанной с отмыванием средств, только потому, что это предусматривает закон. Как используется эта информация и куда она уходит дальше, большой вопрос”, — говорит банкир, пожелавший остаться неназванным.

Количество уведомлений,
полученных Госфинмониторингом в 2004 г., ед.

    Банкиры уверены, что действующая в стране система финансового мониторинга направлена не столько на борьбу с отмыванием “грязных” денег, сколько на сбор конфиденциальной информации о бизнесменах и политиках. “Иначе чем объяснить, что для анализа операции банкам отводится только 1 день? (для сравнения: в США — 30 дней, в Латвии — 10 дней. — Ред.). Если банк не успеет полностью проанализировать операцию и связанную с ней деятельность клиента, то, учитывая возможные последствия (штрафы, судебные расследования и т.д.), он предпочтет сообщить об этой операции финразведчикам, чего от него и добивались”, — возмущается зампред одного из банков первой десятки.
    Нет сомнений, что новый уровень контроля за инвесторами со стороны государства и окончательное уничтожение банковской тайны в итоге приведут только к оттоку иностранных инвестиций за рубеж и перетеканию отечественных капиталов в теневую экономику.

Текст: Алексей Комаха, Руслана Песоцкая

Оцените эту статью
Читайте также
Ставка сделана
Чтоб хоть как-то сдержать инфляцию, Нацбанк повысил свою учетную ставку до 9,5%. В итоге, банковские кредиты вырастут в цене
В СЛЕДУЮЩЕМ НОМЕРЕ
точно будет
СТРАНОВЕДЕНИЕ

     Жемчужина Аравийской пустыни г.Дубай являет собой уникальный пример того, как арабский мир использует все лучшее, что есть у Запада, не забывая при этом чтить Коран и собственные традиции.

 
ПРАКТИКА МЕНЕДЖМЕНТА
     Использование доверия в качестве инструмента мотивации и способы правильного дозирования "руководящего" доверия к сотрудникам компаний.
 
ТЕНДЕНЦИИ
   Многочисленные структуры, занимающиеся в Украине маркетинговыми исследованиями, по обыкновению имеют признание либо западных, либо российских бизнес-кругов. Поэтому компаниям-заказчикам следует учитывать исповедуемую такими структурами политику, чтобы не попасть в ненужный "лагерь".
 
РЫНОК СОУСОВ
     Прошлый год на отечественном рынке соусов прошел под знаком подорожания сырья. Не случайно за год рынок вырос
на 7-8% в физическом и на 20-25% в денежном выражении.
 
КНИЖНОЕ ОБОЗРЕНИЕ
      Отыскать заслуживающую внимания книгу не легче, чем выбрать кинопремьеру, достойную потраченных на нее времени и средств. Книжный мир, как и мир кино, редко радует читателей интересными новинками. С лучшими из них знакомит БИЗНЕС.
 
ТРИБУНА
   Член Национального конституционного совета Сергей Гриневецкий рассказал БИЗНЕСу, как надо переделать Конституцию.
 
ТЕНДЕНЦИИ
   Спрос на быстромонтируемые здания (БМЗ) растет быстрее, чем мощности украинских производителей этих зданий, что приводит к существенному дефициту продукции. По прогнозам операторов, в этом году спрос на БМЗ может увеличиться на 40-50%, но никто из крупных производителей пока не заявил о планах введения в эксплуатацию новых мощностей.
 
ВАГОНОСТРОЕНИЕ
   Отсутствие крупных заказов от железнодорожного монополиста "Укрзал?зниц?" заставляет отечественных вагоностроителей осваивать внешние рынки, на которых они, впрочем, хорошо зарабатывают.
 
ФИНАНСОВЫЕ ИНСТРУМЕНТЫ
   Компании по управлению активами начали предлагать новый инвестиционный продукт - облигационные фонды. Как таким фондам удается получать высокую доходность, читайте в БИЗНЕСе.
 
ГОСПОЛИТИКА
   Правительство Юлии Тимошенко отработало первые 100 дней. БИЗНЕС подведет итоги.
 
`
| Бухгалтерия | Вакансии | Прайс-листы | Строительство и ремонт | Подписка | Форум | Женский журнал НАТАЛИ |
пицца заказать ремонт офисов, жидкие обои, ремонт помещений. канцелярские товары Компьютерная помощь летние шины зимние шины
© Copyright 2001 Закрытое акционерное общество "Издательство "Блиц-Информ"
Горячая линия (38 044) 251-81-90, 461-83-47