This version of the page http://www.business.ua/i520/a15508/ (0.0.0.0) stored by archive.org.ua. It represents a snapshot of the page as of 2007-12-16. The original page over time could change.
Не стирается; БИЗНЕС №1 (520), 13 ЯНВАРЯ 2003 ГОДА; Финансы
 
| Бухгалтерия | Вакансии | Прайс-листы | Подписка | Форум | Натали |
Новый номер
№1 (520), 13 ЯНВАРЯ 2003 ГОДА
В НОМЕРЕ
Прежде всего
Государство и экономика
Промышленность
Практика предпринимательства
Менеджмент, Маркетинг & Технологии
Торговля
Налоги
В портале
TOP публикаций
Бизнес "под ключ"
Обзоры рынков
Поиск в БИЗНЕСе
Архив
Форум
Реклама в портале
Горячая линия
Контактная информация
Маркетинговая информация
Презентация
Портрет аудитории
Профиль читателей
Условия приема рекламы
Рейтинг деловых изданий
Правила подачи оригинал-макетов
Медиапоказатели
Преимущества БИЗНЕСа

 
Не стирается

История с принятием Закона о противодействии отмыванию “грязных” денег в Украине напоминает шахматную игру-блиц, в которой выигрывает тот, кто быстрее сделает ход. Ходы с украинской стороны делали два игрока — Госдепартамент финансового мониторинга и Верховная Рада. Второй игрок явно не успевал за первым, что дало повод игроку с зарубежной стороны (господам из FATF) ввести “контрмеры” против Украины. Практически перед Новым годом Госдепартамент смог убедить депутатов в необходимости более живо реагировать на его просьбы и рекомендации международных экспертов. Пока без последствий — из “чёрного списка” Украину не вычеркнут.

Но спешили напрасно

Не успели высохнуть чернила под “антиотмывочным” законом, принятым в ноябре и подписанным Президентом в начале декабря прошлого года (см. БИЗНЕС №47, стр.17), как тут же чиновники FATF ворчливо отметили: мол, такой вариант закона “их не устраивает” и 20 декабря все-таки рекомендовали странам — членам организации ввести санкции в отношении Украины в связи с недостаточной борьбой с отмыванием “грязных” денег. В тот же день Соединенные Штаты Америки первыми включили “счетчик” — ввели санкции, обязывающие банки США тщательно изучать операции, проводимые с Украиной. Правда, американская законодательная “резина” оттягивает введение санкций на 120 дней в случае непринятия Украиной изменений в Закон о борьбе с отмыванием денег. Но в отдельных СМИ появились слухи о том, что некоторые украинские банки при обслуживании карточных счетов своих клиентов за рубежом столкнулись с проблемами (наш блиц-опрос эти слухи не подтвердил). Другие страны только наблюдают за действиями США и пока не предпринимают никаких действий.

Что сделано

24 декабря, всего за неделю до Нового года, народные депутаты дружным хором (396 голосами при необходимых 226) внесли требуемые международными экспертами изменения в Закон о борьбе с отмыванием “грязных” денег. Поправки предполагают усилить требования к идентификации лиц, осуществляющих финансовые операции. Если первой редакцией ст.6 Закона предусматривалась возможность идентификации лиц, в отношении которых закрадывались некоторые сомнения, действуют ли они самостоятельно или от чьего-то имени, то отныне “установление личности” вышеуказанных лиц, а также лиц-представителей (даже без всяких сомнений) будет обязательным.

Для идентификации нерезидентов субъекту первичного мониторинга должна предоставляться копия легализованной выписки торгового, банковского или судебного реестра или заверенное нотариально свидетельство уполномоченного органа иностранного государства о регистрации соответствующего юридического лица.

Кроме того, отменяются нормы ныне действующего закона, запрещающие применять финансовый мониторинг в случае отсутствия четких доказательств нарушений и наличия неоднозначной трактовки закона и подзаконных актов.

В Закон также вводится норма о возможности передачи Департаментом финансового мониторинга другим органам полученной информации, содержащей коммерческую или банковскую тайну. Предыдущая версия Закона такую передачу запрещала. Кстати, Закон наделяет Департамент правом самому издавать нормативные акты, направленные на борьбу с отмыванием денег.

Кроме уже принятых поправок планируется внести изменения в Уголовный, Уголовно-процессуальный кодексы, Закон “О банках...”. (Подробнее об этом см. мнение госсекретаря Минфина Алексея БЕРЕЖНОГО.)

В правительстве Украины надеются, что принятие поправок к Закону о борьбе с отмыванием “грязных” денег позволит говорить о снятии санкций по отношению к Украине уже на следующем заседании FATF, которое состоится 12-14 февраля.

ГОВОРИТ ВЛАСТЬ

Алексей БЕРЕЖНОЙ (43), госсекретарь
Министерства финансов, председатель

Госдепартамента финансового
мониторинга:

— 28 ноября 2002 года Верховная Рада приняла Закон “О противодействии легализации...”. К сожалению, изменения, внесенные при доработке проекта Закона к третьему чтению, не удовлетворили экспертов FATF, и с 20 декабря FATF рекомендовала своим странам — членам организации применить “контрмеры” к Украине (см. БИЗНЕС №52 от 23.12.02 г., стр.20. — Ред.). 24 декабря 2002 года Верховная Рада приняла соответствующие поправки к базовому Закону “О противодействии легализации...”.

Пока реальной угрозы для деятельности финансовой системы и предпринимательских структур не возникает. Каждая страна в соответствии со своим национальным законодательством определяет, каким образом реализовывать рекомендации FATF. Процедура занимает определенное время, например, в США министерство финансов в течение 30 дней, начиная с 23 декабря 2002 года, изучает отклики “заинтересованных сторон”, к которым относятся в том числе финансовые учреждения, фирмы и компании, имеющие деловые отношения с партнерами из Украины.

Что касается законодательства, то текст Закона “О внесении изменений...” вместе с комментариями направлен в Европейскую контрольную группу FATF, а также через посольства Украины разослан во все страны — члены FATF. Следует отметить, что с точки зрения Группы, отчет которой был распространен среди народных депутатов, соответствующих изменений требуют еще несколько законов. Это относится к Уголовному кодексу Украины в части приведения его в соответствие с базовым законом, а также введения уголовной ответственности за незаконное разглашение информации, касающейся финансового мониторинга. Отмечено, что 26 декабря 2002 года ВР одобрила в первом чтении соответствующий законопроект “О внесении изменений в Уголовный и Уголовно-процессуальный кодексы Украины”. Следующим принципиальным, с точки зрения Группы, элементом является внесение изменений в Закон “О банках и банковской деятельности”, связанных с детализацией обязанностей банков в отношении идентификации клиентов, в том числе клиентов — бенефициарных собственников.

Принятие соответствующих законодательных поправок до начала очередного пленарного заседания FATF (12-14 февраля 2003 года) создаст реальную основу для пересмотра и отмены этого решения о применении контрмер к Украине.

БЛИЦ – ОПРОС

Наталья НАПАДОВСКАЯ, руководитель
пресс-службы банка “Финансы и Кредит”:

— В нашем банке ничего не изменилось. Проблем с карточками за рубежом отмечено не было. Наши “карточники” постоянно мониторят ситуацию. Пока все спокойно. Хотя, в принципе, эта ситуация может измениться в любой день. В настоящий момент наши клиенты не ощутили каких-либо последствий от введения санкций FATF против Украины.


Антон РОМАНЕНКО, начальник управления
развития банка “Аваль”:

— Информации о каких-то проблемах с обслуживанием карточных счетов нашего банка не поступало. Все работает нормально.


Источник в ПриватБанке:

— Проблем не было. Как ни странно, даже с карточками Visa Travel Money Cash Passport (на анонимного предъявителя). Уж они точно могли бы заинтересовать борцов с “отмыванием”.


Представитель Правэкс-банка, пожелавший
остаться
неназванным:

— Слухи о проблемах в работе украинских банков за рубежом в связи с применением санкций FATF сильно преувеличены. Мы работаем в обычном режиме. Никаких ущемлений со стороны иностранных банков не наблюдается. Все платежи и расчеты происходят без осложнений.

Автор: Оксана Полищук
Оцените эту статью
Читайте также
Победителя "подписали"
Победитель новогоднего конкурса “Угадай курс” Ольга Першина награждена полугодовой подпиской на БИЗНЕС. Поздравляем!
Нал, да удал
Ежегодный обзор наличного валютного рынка: что происходило и чего ожидать
Прогноз
Что хорошо, то не надолго
Первые дни 2003 года прошли на Wall Street бодро и успешно — в ходе первых четырех сессий Dow Jones и S&P 500 выросли на 5%, а Nasdaq — на все 8%. Но этот рост оказался кратковременным
FOREX
“Хіба ревуть воли...”
Ежегодный обзор фондового рынка: “быки”** преобладали. Факторы, тенденции, прогнозы
ОВГЗ
Пережили перевоплощение
В 2003 году страховых компаний станет меньше, но страховаться в Украине будут чаще. А иначе зачем в прошлом году страховые ведомства и законы
Новый порядок
Меньше тратишь – быстрее богатеешь
По такому принципу работали страховые компании в 2002 году. Их активы, сборы и капитализация значительно увеличились, а страховые выплаты по отношению к платежам опять уменьшились
Очень вечная ценность
Годовой обзор рынка банковского золота: в каком состоянии рынок и сколько оно стоит
Чей кризис глубже...
...та валюта и отступила. В захватывающем поединке европейской и американской валют в прошлом году победу одержал евро...
Почём Старый Свет?
На этот вопрос ответили представители 50 крупнейших банков в мире. Их валютные прогнозы колеблются от 0,85 USD/EUR до 1,15 USD/EUR.
Регионы
Новости
Bank-NEWS
World NEWS
Stock NEWS
Страх NEWS
В СЛЕДУЮЩЕМ НОМЕРЕ
точно будет
ОБЩЕСТВОВЕДЕНИЕ

     Гуцульская магия, навки, чугайстры, мольфары - не просто этнографическое суеверие, а часть мировой шаманской культуры.
В Карпатах до сих пор существуют особые, загадочные магические традиции, о которых расскажет БИЗНЕС.

 
МАКРОЭКОНОМИКА
     Почему в Украине объемы импорта все больше превышают объемы экспорта, почему это плохо и как изменить ситуацию - ответы на эти вопросы предлагает БИЗНЕС.
 
ТЕНДЕНЦИИ
    В текущем году, по прогнозам экспертов, будет продано на 10-12% меньше мобильных телефонов, чем в предыдущем. Но объем рынка в денежном выражении сократится не столь существенно - всего на 5%.
 
РЫНОК ШАМПАНСКОГО
     Несмотря на значительное подорожание отечественных игристых и шампанских вин, спрос на них в 2007 г. увеличился на 20%.
Операторы, опрошенные БИЗНЕСом, отмечают растущую популярность продукта дорогой ценовой группы, приготовленного
по классической бутылочной технологии, и готовятся к модернизации предприятий.
 
ПЕРСОНА
      Посол Японии Муцуо Мабучи рассказал БИЗНЕСу, почему японские предприниматели долго размышляют, прежде чем инвестировать в Украину.
 
ФИНАНСОВЫЕ ПОСРЕДНИКИ
   На финансовом рынке появились новые посредники, которые обещают физлицам разместить их деньги на банковских депозитах на самых выгодных условиях. Теперь клиентам банков не придется ломать голову, изучая бесчисленные депозитные программы финучреждений и их нередко запутанные условия. Более того, такие посредники обещают, что при досрочном изъятии денег с депозитов клиент не потеряет процентную ставку. О достоинствах и недостатках данной схемы сотрудничества с банками читайте в следующем номере БИЗНЕСа.
 
КРУГЛЫЙ СТОЛ
   Специалисты по управлению персоналом давно и активно используют маркетинговые технологии для создания HR-бренда своей компании. Участники "круглого стола" по проблемам HR-брендинга, проведенного БИЗНЕСом, пришли к выводу, что бренд работодателя строится просто - компания должна выполнять, а лучше - перевыполнять обещания, данные сотрудникам.
 
ГОСРЕГУЛИРОВАНИЕ
   В практику рекламирования лекарственных средств могут быть внесены серьезные коррективы. Как результат: рекламный рынок "похудеет" более чем на 1 млрд грн.
 
ТЕНДЕНЦИИ
   По предварительным прогнозам, в 2007 г. в Украине объем продаж бытовых светильников увеличился примерно на 20%. Операторы отмечают: если еще два года назад главным критерием выбора того или иного изделия была его цена, то сейчас все больше потребителей отдают предпочтение более качественному, а значит, и более дорогому товару.
 
`
| Бухгалтерия | Вакансии | Прайс-листы | Строительство и ремонт | Подписка | Форум | Женский журнал НАТАЛИ |
автокресла детские кроватки отпугиватели фильтр nerox (нэрокс) договоре лизинга недвижимости, лизинговые компании, автомобилив лизинг.
© Copyright 2001 Закрытое акционерное общество "Издательство "Блиц-Информ"
Горячая линия (38 044) 251-81-90, 461-83-47
Интернет-магазин Эгоистка Скалолазный портал Украины Сауны Украины, сауны Киева