Но спешили напрасно
Не успели высохнуть чернила под “антиотмывочным” законом, принятым в ноябре и подписанным Президентом в начале декабря прошлого года (см. БИЗНЕС №47, стр.17), как тут же чиновники FATF ворчливо отметили: мол, такой вариант закона “их не устраивает” и 20 декабря все-таки рекомендовали странам — членам организации ввести санкции в отношении Украины в связи с недостаточной борьбой с отмыванием “грязных” денег. В тот же день Соединенные Штаты Америки первыми включили “счетчик” — ввели санкции, обязывающие банки США тщательно изучать операции, проводимые с Украиной. Правда, американская законодательная “резина” оттягивает введение санкций на 120 дней в случае непринятия Украиной изменений в Закон о борьбе с отмыванием денег. Но в отдельных СМИ появились слухи о том, что некоторые украинские банки при обслуживании карточных счетов своих клиентов за рубежом столкнулись с проблемами (наш блиц-опрос эти слухи не подтвердил). Другие страны только наблюдают за действиями США и пока не предпринимают никаких действий.
Что сделано
24 декабря, всего за неделю до Нового года, народные депутаты дружным хором (396 голосами при необходимых 226) внесли требуемые международными экспертами изменения в Закон о борьбе с отмыванием “грязных” денег. Поправки предполагают усилить требования к идентификации лиц, осуществляющих финансовые операции. Если первой редакцией ст.6 Закона предусматривалась возможность идентификации лиц, в отношении которых закрадывались некоторые сомнения, действуют ли они самостоятельно или от чьего-то имени, то отныне “установление личности” вышеуказанных лиц, а также лиц-представителей (даже без всяких сомнений) будет обязательным.
Для идентификации нерезидентов субъекту первичного мониторинга должна предоставляться копия легализованной выписки торгового, банковского или судебного реестра или заверенное нотариально свидетельство уполномоченного органа иностранного государства о регистрации соответствующего юридического лица.
Кроме того, отменяются нормы ныне действующего закона, запрещающие применять финансовый мониторинг в случае отсутствия четких доказательств нарушений и наличия неоднозначной трактовки закона и подзаконных актов.
В Закон также вводится норма о возможности передачи Департаментом финансового мониторинга другим органам полученной информации, содержащей коммерческую или банковскую тайну. Предыдущая версия Закона такую передачу запрещала. Кстати, Закон наделяет Департамент правом самому издавать нормативные акты, направленные на борьбу с отмыванием денег.
Кроме уже принятых поправок планируется внести изменения в Уголовный, Уголовно-процессуальный кодексы, Закон “О банках...”. (Подробнее об этом см. мнение госсекретаря Минфина Алексея БЕРЕЖНОГО.)
В правительстве Украины надеются, что принятие поправок к Закону о борьбе с отмыванием “грязных” денег позволит говорить о снятии санкций по отношению к Украине уже на следующем заседании FATF, которое состоится 12-14 февраля.
|
ГОВОРИТ ВЛАСТЬ |
|
Алексей БЕРЕЖНОЙ (43), госсекретарь Министерства финансов, председатель Госдепартамента финансового мониторинга:
— 28 ноября 2002 года Верховная Рада приняла Закон “О противодействии легализации...”. К сожалению, изменения, внесенные при доработке проекта Закона к третьему чтению, не удовлетворили экспертов FATF, и с 20 декабря FATF рекомендовала своим странам — членам организации применить “контрмеры” к Украине (см. БИЗНЕС №52 от 23.12.02 г., стр.20. — Ред.). 24 декабря 2002 года Верховная Рада приняла соответствующие поправки к базовому Закону “О противодействии легализации...”.
Пока реальной угрозы для деятельности финансовой системы и предпринимательских структур не возникает. Каждая страна в соответствии со своим национальным законодательством определяет, каким образом реализовывать рекомендации FATF. Процедура занимает определенное время, например, в США министерство финансов в течение 30 дней, начиная с 23 декабря 2002 года, изучает отклики “заинтересованных сторон”, к которым относятся в том числе финансовые учреждения, фирмы и компании, имеющие деловые отношения с партнерами из Украины.
Что касается законодательства, то текст Закона “О внесении изменений...” вместе с комментариями направлен в Европейскую контрольную группу FATF, а также через посольства Украины разослан во все страны — члены FATF. Следует отметить, что с точки зрения Группы, отчет которой был распространен среди народных депутатов, соответствующих изменений требуют еще несколько законов. Это относится к Уголовному кодексу Украины в части приведения его в соответствие с базовым законом, а также введения уголовной ответственности за незаконное разглашение информации, касающейся финансового мониторинга. Отмечено, что 26 декабря 2002 года ВР одобрила в первом чтении соответствующий законопроект “О внесении изменений в Уголовный и Уголовно-процессуальный кодексы Украины”. Следующим принципиальным, с точки зрения Группы, элементом является внесение изменений в Закон “О банках и банковской деятельности”, связанных с детализацией обязанностей банков в отношении идентификации клиентов, в том числе клиентов — бенефициарных собственников.
Принятие соответствующих законодательных поправок до начала очередного пленарного заседания FATF (12-14 февраля 2003 года) создаст реальную основу для пересмотра и отмены этого решения о применении контрмер к Украине. |
|
БЛИЦ – ОПРОС |
|
Наталья НАПАДОВСКАЯ, руководитель пресс-службы банка “Финансы и Кредит”:
— В нашем банке ничего не изменилось. Проблем с карточками за рубежом отмечено не было. Наши “карточники” постоянно мониторят ситуацию. Пока все спокойно. Хотя, в принципе, эта ситуация может измениться в любой день. В настоящий момент наши клиенты не ощутили каких-либо последствий от введения санкций FATF против Украины.
Антон РОМАНЕНКО, начальник управления развития банка “Аваль”:
— Информации о каких-то проблемах с обслуживанием карточных счетов нашего банка не поступало. Все работает нормально.
Источник в ПриватБанке:
— Проблем не было. Как ни странно, даже с карточками Visa Travel Money Cash Passport (на анонимного предъявителя). Уж они точно могли бы заинтересовать борцов с “отмыванием”.
Представитель Правэкс-банка, пожелавший остаться неназванным:
— Слухи о проблемах в работе украинских банков за рубежом в связи с применением санкций FATF сильно преувеличены. Мы работаем в обычном режиме. Никаких ущемлений со стороны иностранных банков не наблюдается. Все платежи и расчеты происходят без осложнений. | |