Советы экспертов

В рубрике «Советы экспертов» Вы получите ответы на самые актуальные, а также все интересующие Вас вопросы касательно финансовой деятельности на украинском рынке. Экспертами рубрики выступают высококвалифицированные специалисты передовых компаний.

Вы можете участвовать в создании этой рубрики. Свои вопросы и пожелания присылайте на info@allfin.com.ua

Как выбрать инвестфонд

Перед тем как вложить свои сбережения в инвестиционный фонд надо четко определиться с тем, что именно вы хотите получить стабильный, но не самый высокий доход, а может менее стабильный, но высокий. То есть «присмотреть» фонды, наиболее подходящие вам по параметру доходность/риск и уж затем сравнивать их по таким категориям как:

• срок работы фонда. Высокая доходность старого фонда весомее высокой доходности фонда, недавно сформированного. Не факт, что старый фонд всегда лучше нового, просто старый фонд имеет доказательства.
• доходность фонда. Это самый весомый и в то же время самый спорный показатель. Фонды, в отличие от банков и страховых компаний, доходность не гарантируют. Также нет гарантий, что сегодняшний лидер останется лидером и завтра.
• размер фонда и количество пайщиков в фонде. Крупные фонды с большим числом пайщиков хороши тем, что в таких фондах пайщики наименее зависят от действий других, крупных пайщиков. Представьте такую ситуацию. Один пайщик владеет 80% активов фонда и в один прекрасный день решает уйти из фонда. Что остается? Маленький фонд с несколькими пайщиками. Управление таким фондом становится нерентабельным. По этой причине крупные и средние фонды можно считать надежней.
• репутация и опыт компании, которая управляет активами фонда. Ведь игра на бирже требует высокого профессионализма, знания рынка и многолетнего опыта, а значит чем «старше» управляющая компания, тем лучше.
• стоимость инвестиционного сертификата/пая/акции. В большинстве фондов минимальная сумма вполне доступна любому пайщику (до или около 1 тысячи гривен). Однако в некоторых фондах пай может стоить и 10 тысяч гривен, и выше.
  

Помните, для того чтобы инвестиция была удачной, необходимо определиться на какой срок вкладывать деньги. Чем меньше период, тем ниже уровень риска должен быть у фонда, а значит подойдут те фонды, которые вкладывают средства, в основном, в облигации, недвижимость или в другие объекты с высокой степенью надежности. В случае, если срок инвестирования около года, то можно принять решение об участии в фонде, который направляет основную часть своих средств в акции. Как известно, инвестиции в акции отличаются «капризным» характером, однако при взвешенном выборе и благоприятной ситуации позволяют получать прибыль выше, чем по банковским депозитам.

И, наконец, вспоминая старую английскую мудрость, которая советовала не держать все яйца в одной корзине, при наличии кругленькой суммы денег лучше вкладывать их в несколько разных по уровню риска инвестфонды, а также на банковском депозите.

Как приобрести паи инвестфонда

Процедура приобретения паев максимально упрощена. Клиенты, крупных управляющих компаний могут рассчитывать на комплексное обслуживание, тем самым минимизируя свои временные издержки. Процедура приобретения паев, в среднем, занимает 30 минут.

Для того чтобы приобрести ценные бумаги необходимо:

• Подготовить заявку на приобретение акций фонда.
• Заявку можно заполнить самостоятельно или обратиться в офис Управляющей компании или офис агентов в регионах
• Открыть счет в ценных бумагах.
• Счет в ценных бумагах можно открыть у любого лицензированного хранителя ценных бумаг
• Приехать в офис управляющей компании или агента а регионе, имея при себе необходимые документы*
• Пакет документов зависит от того, кто является покупателем - физическое или юридическое лицо.
• Специалисты компании подготовят договора купли-продажи ценных бумаг, которые Вам необходимо будет подписать.
• Оплатить стоимость пакета ценных бумаг фонда в любом банковском учреждении (через кассу банка либо с Вашего текущего счета)
• После поступления денежных средств на счет управляющей компании, в течение (максимум) семи дней паи фонда будут зачислены на Ваш счет в ценных бумагах.
• Хранитель выдаст Вам выписку со счета в ценных бумагах, которая является документом, подтверждающим Ваше право владения паев.

Пакет документов для:

Физического лица

• паспорт;
• справка о присвоении идентификационного кода;
• справку про открытие счета у хранителя ценных бумаг (если таковой имеется);
• справку про открытие счета в банке (если таковой имеется).

Юридического лица

• нотариально заверенную копию свидетельства о государственной регистрации;
• нотариально заверенные копии устава и изменений (дополнений) к нему;
• документ, который подтверждает назначение должностных лиц, которые имеют право действовать от имени юридического лица без доверенности;
• нотариально заверенную копию лицензии (если есть) на осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг