Банк «КЛІРИНГОВИЙ ДІМ» приєднався до використання «Exchange-OnLine»

Банк «КЛІРИНГОВИЙ ДІМ» приєднався до використання «Exchange-OnLine».

Система «Exchange-online»- міжбанківська система обміну інформацією про шахрайство із платіжними картами, яка функціонує на підставі ст. 39 Закону України «Про платіжні системи та переказ грошей в Україні». До системи підключено 69 українських банків, 30 російських банків — членів Асоціації Російських членів Європей (АРЧЕ), найбільші банк Молдови — Victoriabank, казахський Цеснабанк та БПЦ РБ. Обмін інформацією про шахрайство із платіжними картами відбувається в режимі реального часу цілодобово. Детальна інформація, вкл. аналітичну, міститься у відповідних розділах системи Exchange-online за напрямками: Шахрайство в системах ДБО, Банкоматне шахрайство, Шахрайство в середовищі Card-Not-Present, Шахрайство в еквайринговій мережі, Шахрайство в роздрібному кредитуванні.

— Загальна інформація про систему
— Законодавство України.
— Рекомендації НБУ
— Співпраця з МВС
— Умови використання
— Члени Асоціації
— Захист персональних даних

У відповідності до вимог Закону України «Про платіжні системи та переказ грошей в Україні» банки беруть участь в міжбанківському обігу та використанні наступної інформації:

— про неправомірне або не передбачене законами України, правилами, договорами використання фізичними й юридичними особами платіжних інструментів та платіжних систем, ПТКС, АТМ, платіжних терміналів, обладнання, програмного забезпечення, придатного для компрометації ключової інформації, засобів доступу до банківських рахунків, підробки платіжних карток, електронних грошей, неправомірні дії у сфері надання позик, кредитів, в т. ч. шахрайство з фінансовими ресурсами, фіктивне підприємництво, незаконні дії з застосуванням платіжних систем, засобів доступу до банківських рахунків, електронних грошей тощо;

— історії авторизації, моніторинг інформації в сфері застосування банківських рахунків для розрахункових, кредитних операцій та переказів, результати аналізу інформації, які сприяють належній ідентифікації платників, отримувачів, суб’єктів правовідносин банківського вкладу (включаючи правовідносини позики, кредитування та розрахунків з використанням документів на переказ і спеціальних платіжних засобів),

— фото /відео інформації тощо.

Аналіз та використання підрозділами банку зазначеної інформації проводиться з метою:

— попередження збитків і мінімізація ризиків банківської системи в сфері функціонування в Україні платіжних систем;

— належна ідентифікація платників, отримувачів — суб’єктів правовідносин банківського рахунку (включаючи правовідносини позики, кредитування і розрахунків з використанням документів на переказ та спеціальних платіжних засобів), що є передумовою запобігання та протидії легалізації доходів, одержаних зазначеними особами в результаті неналежних переказів, переказів здійснених неналежними платниками;