ÐиниÑÑеÑÑÑво ÑинанÑов СШРпÑиÑавнÑло ÑлекÑÑоннÑе денÑги к ÑиÑÑемам денежнÑÑ
пеÑеводов наподобие Western Union Ñ ÑелÑÑ ÑÑилиÑÑ Ð½Ð°Ð´Ð·Ð¾Ñ Ð·Ð° деÑÑелÑноÑÑÑÑ ÑеÑвиÑов по покÑпке и Ð¾Ð±Ð¼ÐµÐ½Ñ Ð²Ð¸ÑÑÑалÑной валÑÑÑ.
Так по Ð¼Ð½ÐµÐ½Ð¸Ñ Ð²Ð»Ð°ÑÑей, поÑÑавÑики ÑлекÑÑоннÑÑ
денег, коÑоÑÑе еÑе не пÑивÑÐ·Ð°Ð½Ñ Ðº какой-либо ÑеалÑной валÑÑе, подпадаÑÑ Ð¿Ð¾Ð´ Ð·Ð°ÐºÐ¾Ð½Ñ Ð¿Ð¾ боÑÑбе Ñ Ð¾ÑмÑванием ÑÑедÑÑв и Ð´Ð¾Ð»Ð¶Ð½Ñ ÑаÑкÑÑваÑÑ Ð½Ð°Ð´Ð·Ð¾ÑнÑм оÑганам инÑоÑмаÑÐ¸Ñ Ð¾ подозÑиÑелÑнÑÑ
ÑÑанзакÑиÑÑ
.
УпÑавление по пÑоÑиводейÑÑÐ²Ð¸Ñ ÑинанÑовÑм пÑеÑÑÑплениÑм ÐиниÑÑеÑÑÑва ÑинанÑов СШР(FinCEN) возÑмÑÑÑÑ Ð·Ð° плоÑадки по покÑпке и Ð¾Ð±Ð¼ÐµÐ½Ñ Ð²Ð¸ÑÑÑалÑнÑÑ Ð´ÐµÐ½ÐµÐ³, пÑедоÑÑавлÑÑÑие клиенÑам возможноÑÑÑ Ð·Ð°Ð²ÐµÑÑи инÑеÑнеÑ-коÑелÑки. ÐÑедполагаеÑÑÑ, ÑÑо поÑÑавÑики виÑÑÑалÑнÑÑ ÑÑедÑÑв плаÑежа бÑдÑÑ Ð¾Ð±ÑÐ·Ð°Ð½Ñ Ð²ÐµÑÑи ÑпеÑиалÑнÑÑ ÑиÑÑÐµÐ¼Ñ Ð±ÑÑ Ð³Ð°Ð»ÑеÑÑкого ÑÑÑÑа, а Ñакже пÑедоÑÑавлÑÑÑ Ð²Ð»Ð°ÑÑÑм инÑоÑмаÑÐ¸Ñ Ð¾ ÑÑанзакÑиÑÑ Ð½Ð° ÑÑÐ¼Ð¼Ñ ÑвÑÑе 10 ÑÑÑ. долл. Ðолее Ñого, ÑÑи компании бÑдÑÑ Ð²ÑнÑÐ¶Ð´ÐµÐ½Ñ Ð·Ð°ÑегиÑÑÑиÑоваÑÑÑÑ ÐºÐ°Ðº пÑедпÑиÑÑиÑ, оказÑваÑÑие денежнÑе ÑÑлÑги (MSB), ÑÑо пÑÐ¸Ð²ÐµÐ´ÐµÑ Ðº дополниÑелÑнÑм пÑовеÑкам Ñо ÑÑоÑÐ¾Ð½Ñ ÑегÑлÑÑоÑа. Ðо Ð¼Ð½ÐµÐ½Ð¸Ñ Ð²Ð»Ð°ÑÑей, Ñакое ÑÑебование Ð¿Ð¾Ð¼Ð¾Ð¶ÐµÑ Ð»ÑÑÑе боÑоÑÑÑÑ Ñ Ð¾ÑмÑванием денег и оÑÑÑеÑÑвлением нелегалÑнÑÑ ÑинанÑовÑÑ ÑÑанзакÑий наподобие оплаÑÑ Ð½Ð°ÑкоÑÑаÑика.
ÐÑимеÑаÑелÑно, ÑÑо оÑновной ÑÐ´Ð°Ñ Ð¾Ñ Ð½Ð¾Ð²ÑÑ ÑÑебований иÑпÑÑÐ°ÐµÑ Ð½Ð° Ñебе попÑлÑÑÐ½Ð°Ñ ÑиÑÑема виÑÑÑалÑнÑÑ Ð¿Ð»Ð°Ñежей Bitcoin. Ðе оÑобенноÑÑÑÑ ÑвлÑеÑÑÑ Ð¿Ð¸ÑÐ¸Ð½Ð³Ð¾Ð²Ð°Ñ (p2p) ÑиÑÑема пеÑедаÑи даннÑÑ , ÑодеÑжаÑÐ°Ñ Ð´Ð²Ð° ÑÑÐ¾Ð²Ð½Ñ Ð·Ð°ÑиÑÑ Ð¸Ð½ÑоÑмаÑии о коÑелÑке и пÑоводимÑÑ ÑÑанзакÑиÑÑ . Ð Ñамой ÑиÑÑеме оÑÑÑÑÑÑвÑÐµÑ ÑенÑÑализованнÑй ÑмиÑÐµÐ½Ñ Ð¸Ð»Ð¸ ÑегÑлÑÑоÑ, ÑÑнкÑии коÑоÑого вÑполнÑÐµÑ Ñвод пÑавил, а Ñакже непоÑÑедÑÑвенно ÑÑаÑÑники ÑиÑÑемÑ. Так, в Bitcoin ÑÑÑеÑÑвÑÐµÑ Ð¾Ð³ÑаниÑение на макÑималÑное колиÑеÑÑво денег в ÑиÑÑеме, ÑÑо Ð¿Ð¾Ð·Ð²Ð¾Ð»Ð¸Ñ Ð²Ð¿Ð¾ÑледÑÑвии избежаÑÑ Ð¸Ñ Ð¾Ð±ÐµÑÑениваниÑ. РаÑÑеÑÑ Ð¼ÐµÐ¶Ð´Ñ ÐºÐ»Ð¸ÐµÐ½Ñами оÑÑÑеÑÑвлÑÑÑÑÑ Ñилами ÑÐ°Ð¼Ð¸Ñ ÑÑаÑÑников, коÑоÑÑе могÑÑ Ð·Ð°ÑабаÑÑваÑÑ Ð´ÐµÐ½Ñги за ÑÑÐµÑ Ð¿ÑедоÑÑÐ°Ð²Ð»ÐµÐ½Ð¸Ñ ÑиÑÑеме ÑÐ²Ð¾Ð¸Ñ Ð²ÑÑиÑлиÑелÑнÑÑ Ð¼Ð¾ÑноÑÑей.
Ðо оÑноваÑели Bitcoin оÑмеÑаÑÑ, ÑÑо FinCEN пока не Ð¾Ð±Ð»Ð°Ð´Ð°ÐµÑ Ð¸Ð½ÑÑÑÑменÑами Ð´Ð»Ñ Ð¿ÑинÑÐ¶Ð´ÐµÐ½Ð¸Ñ ÑÑаÑÑников ÑиÑÑÐµÐ¼Ñ Ð²ÑполнÑÑÑ Ð¾Ð¿ÑбликованнÑе ÑÑебованиÑ, – Ð´Ð»Ñ ÑÑого поÑÑебÑеÑÑÑ Ð±Ð¾Ð»ÐµÐµ ÑеÑÑезное изменение законодаÑелÑÑÑва.