Куда вложить деньги, чтобы сохранить и приумножить свои сбережения? Задача человека, который заработал деньги и не планирует их тратить в ближайшее время, оградить доход от инфляции. А еще лучше заставить накопленные средства работать на своего владельца и приносить прибыль.

Достижение целей в жизни – это не только умение оказаться в нужное время в нужном месте, но и системный подход к планированию, в том числе и финансовому.

И миллионер, и бедняк очень быстро теряют все свои сбережения, если тратят денег больше, чем к ним приходит. Грамотное управление личными финансами нужно всем, кто хочет, чтобы их количество увеличивалось.
Проблема не в том, сколько у вас денег. Проблема в том, умеете ли вы ими управлять.
Если вы не умеете ими распорядиться, то …
Вам просто необходим личный финансовый консультант.

Так кто же такой финансовый консультант и что он должен делать?

Финансовый консультант нужен, как правило, почти каждому человеку, потому что он:

- поможет Вам разобраться с тем, чего Вы хотите в будущем, и поставить свои цели;
- поможет сделать анализ Вашего финансового состояния и дать рекомендации по корректировкам, если это необходимо;
- поможет Вам построить Ваш личный финансовый план;
- даст рекомендации по инвестированию Ваших средств, с учетом приемлемых для Вас рисков;
- поможет грамотно выбрать инвестиционные инструменты.

Вы можете возразить, что вовсе не хотите инвестировать свои деньги, что им и так очень уютно лежать под Вашим матрасом. Но… согласитесь, что для человека важны не сами деньги как таковые (т.е. бумажки), а возможность купить на них определенные товары. То есть на самом деле важны не сами деньги, а их покупательная способность.
Так вот, накапливать деньги наличными для достижения любой вашей долгосрочной цели не имеет смысла - от покупательной способности вашего капитала чудовищный кусок откусит инфляция, и никаких своих финансовых целей вы по этой причине не достигните, хотя денежных бумажек под Вашим матрасом будет становиться все больше.
Как тогда решать долгосрочные финансовые задачи, если просто накапливать наличные нельзя? Можно ли так распорядиться своими деньгами, чтобы защитить их от действия инфляции? МОЖНО. Для этого нужно инвестировать ваши деньги.
Инвестирование - это помещение капитала в различные финансовые инструменты с целью сохранения и/или увеличения покупательной способности вашего капитала.
Поэтому каждый человек для достижения своих долгосрочных финансовых целей вынужден инвестировать. Как это делать правильно, и в какие инструменты инвестировать, мы и помогаем разобраться нашим клиентам.

Еще одна причина, по которой есть смысл обратиться к финансовому консультанту - это огромное количество финансовых инструментов, которые появились в настоящее время на рынке Украины. Но человек без финансового образования не может сам разобраться в большом количестве инвестиционных инструментов, в их характеристиках, особенностях формирования портфеля; еще сложнее соотнести инвестирование с долгосрочными целями, например, пенсионными накоплениями, сбережениями на образование, покупку дома и т.д. Эти же вопросы возникают и при покупке страховых полисов: что нужно, сколько, какие нужны и т.д. С точки зрения потребителя, было бы гораздо удобнее иметь специалиста, который мог бы оказать квалифицированную консультацию по многим вопросам.

Любой путь начинается с первого шага. Таким шагом для человека, принявшего решение о необходимости профессионального подхода к своим сбережениям, является встреча с нашим финансовым консультаDтом, который поможет Вам разобраться в своей финансовой ситуации и предложит широкий спектр возможностей.

Общая схема работы финансового консультанта включает следующие этапы:

1. Встреча с клиентом и уяснение задачи, которую необходимо решить.

На данном этапе задача финансового консультанта заключается в том, чтобы определить "что хочет" клиент. При всей кажущейся простоте этот процесс довольно сложный и от его результатов зависит эффективность разработки всей инвестиционной программы.
На языке финансового консультанта это означает, что следует получить ответы на такие вопросы как:

- для чего предназначаются деньги, которые клиент хочет инвестировать;
- на какой срок он рассчитывает;
- какой уровень доходности он считал бы приемлемым для себя;
- требуемый уровень гарантий и др.

Результатом первого этапа является формулирование цели инвестирования и предпочтений (желаний) клиента.

2. Разработка предложений и их представление клиенту.

На этом этапе консультант подбирает наиболее эффективные инвестиционные или сберегательные продукты, которые есть в настоящий момент на финансовом рынке и которые в наибольшей степени удовлетворяют потребности именно этого клиента.

3. Принятие решения и подписание необходимых документов.

Важно отметить, что ни на одном из данных этапов финансовый консультант не "касается" денег клиента. Они пересылаются на счет инвестиционной или страховой компании, с которой клиент при помощи финансового консультанта заключает соответствующие договора.