Робота з готівковими коштами
Підприємствам, які здійснюють дрібнооптовий продаж товарів, але хочуть уникнути процесу роботи з готівкою (реєстрація та розміщення касових апаратів, спеціальна звітність до податкової, інкасація готівки, тощо) банк надає послуги з прийому готівкових платежів від фізичних та юридичних осіб із зарахуванням у безготівковій формі на поточний рахунок підприємства.
Операції здійснюються на підставі укладеного між банком і юридичною особою договору на прийом готівкових платежів через мережу відділень Укрсоцбанку (посилання) в усіх регіонах України.
Кошти, отримані протягом операційного часу (до 16:00 год. поточного дня) перераховуються на поточний рахунок підприємства єдиною сумою в кінці операційного дня. Платежі, отримані після 16-00, перераховуються на рахунок отримувача наступного операційного дня.
Підприємствам-користувачам послуги банк надає консолідований реєстр прийнятих платежів в рамках послуги UniPay. Реєстр надсилається на електронну адресу підприємства один раз на день, або з інтервалом – кожні дві години.
В договорі про організацію послуги, пропонується передбачити зручний для клієнта формат оплати комісії за надання послуг (один з варіантів):
- комісійна винагорода сплачується фізичною особою, яка вносить платіж;
- комісія сплачується підприємством-отримувачем щомісячно на підставі виставленого рахунку-фактури;
- банк перераховує кошти отримувачу за вирахуванням суми належної комісії.
Формат файлу електронного реєстру прийнятих платежів
Ім’я файлу реєстру прийнятих платежів: ПрефіксDDMMYYYY.NNN, де
- Префікс – символьне поле від 1 до 256 символів, визначаючих префікс файлів, яке задається в реквізиті «Префікс» при заведенні договору
- DD – день дати, за яку надається реєстр платежів
- MM – місяць дати, за яку надається реєстр платежів
- YYYY – рік дати, за яку надається реєстр платежів
- NNN – порядковий номер посилки файлу за дату – для поточних реєстрів
Для консолідованих реєстрів NNN – може приймати значення 000 або 999.
000 – реєстр, який надсилається при розрахунках за попередній день;
999 – реєстр, що надсилається при розрахунках за поточний день.
Структура інформаційних строк файлу реєстру має формат типу CSV (текстові поля з розподільником ‘;’ ).
Перелік полів інформаційної строки:
- № пп. (порядковий номер інформаційної строки)
- № платежу в системі UniPay
- ПІБ платника
- Сума платежу
- Сума комісійної винагороди
- Сума до перерахування
- Документ, згідно якого прийнято платіж
- № документу
- Призначення платежу
Електронний реєстр прийнятих платежів передається клієнту у відкритому вигляді, без накладання електронно-цифрового підпису.
Відділення та банкомати
Знайдіть найближче відділенняЗворотній зв'язок
- Зареєструйся зараз!
- Центр безпеки
16.06.2011 | Купівля | Продаж |
UAH/USD | 7.99 | 8.02 |
UAH/EUR | 11.25 | 11.55 |
UAH/RUB | 0.265 | 0.287 |
UAH/CHF | 8.50 | 9.75 |