- паспорта лиц, имеющих право первой и второй подписи, а также уполномоченных лиц,  открывающих Депозитный счет от имени субъекта хозяйственной деятельности (предоставляются лично собственниками).

Копии страниц паспортов уполномоченных лиц предприятия (содержащие серию и номер документа, последнее фото, фамилию, имя, дату рождения собственника, а также информацию о дате выдачи документа, организацию, которая выдала паспорт, и, при наличии, информацию о месте регистрации лица - месте пребывания, проживания) - удостоверяются уполномоченным лицом Банка, а также лицом,  предоставившим документ; хранятся в юридическом деле по вкладу предприятия;

- копию документа, выданного органами ГНИ,  свидетельствующего о присвоении физическому лицу-резиденту идентификационного номера налогоплательщика (предоставляется лицами,  имеющими право первой и второй подписи, а также уполномоченными лицами, открывающими Депозитные счета от лица субъекта хозяйственной деятельности), удостоверяется уполномоченным лицом Банка, а также лицом,  предоставившим документ; хранится в юридическом деле по вкладу предприятия;

- копию свидетельства о государственной регистрации юридического лица и свидетельства о государственной регистрации физического лица – предпринимателя -  должны быть оформлены в соответствии с образцами, приведенными в приложениях 1 (для юридических лиц) и 2 (для физических лиц - предпринимателей) к Порядку оформления бланка свидетельства о государственной регистрации юридического лица и бланка свидетельства о государственной регистрации физического лица - предпринимателя, утвержденному приказом Государственного комитета Украины по вопросам регуляторной политики и предпринимательства от 06.04.2004 N 39 и зарегистрированному в Министерстве юстиции Украины 21.04.2004 за N 510/9109, и составлены на бланках, соответствующих Описанию бланков свидетельства о государственной регистрации юридического лица, свидетельства о государственной регистрации физического лица - предпринимателя и выписки из Единого государственного реестра юридических лиц и физических лиц - предпринимателей, утвержденному приказом Государственного комитета Украины по вопросам регуляторной политики и предпринимательства от 02.04.2004 N 37 и зарегистрированному в Министерстве юстиции Украины 19.04.2004 за N 496/9095 (кроме бюджетных учреждений и организаций); копии должны быть заверены нотариально (в соответствии с Инструкцией о порядке совершения нотариальных действий нотариусами Украины, утвержденной приказом Министерства юстиции Украины от 03.03.2004 N 20/5 и зарегистрированной в Министерстве юстиции Украины 03.03.2004 за N 283/8882; удостоверяющие надписи нотариуса на документах считаются  действительными, если они соответствуют формам, утвержденным приказом Министерства юстиции Украины от 10.01.2005 N 1/5 "Об утверждении форм реестров для регистрации нотариальных действий, нотариальных свидетельств, удостоверяющих надписей на сделках и удостоверяемых документах", зарегистрированным в Министерстве юстиции Украины 10.01.2005 за N 17/10297);

От субъектов предпринимательской деятельности,  зарегистрированных до вступления в силу Закона Украины "О государственной регистрации юридических лиц и физических лиц - предпринимателей", принимаются свидетельства о государственной регистрации (перерегистрации) старого образца до срока их замены, определенного этим Законом (по образцу приложения 3 к Положению о госрегистрации субъектов предпринимательской деятельности - Постановление КМУ от 25.05.98г. №740), удостоверенные нотариально по форме, утвержденной Приказом Министерства юстиции Украины от 07.02.94р №7/5 "Об утверждении форм реестров для регистрации нотариальных действий..." или органом,  выдавшим данное свидетельство (кроме бюджетных учреждений и организаций)) ;

- копию зарегистрированного в установленном порядке Устава (Учредительного Договора, Положения) предприятия, удостоверенную нотариально или органом, который осуществил регистрацию (наличие информации о составе учредителей, собственников предприятия, которые имеют существенную долю - 10% и больше голосов или акций – обязательно); с дальнейшим соблюдением требований относительно наличия документов, позволяющих идентифицировать личность учредителей и собственников предприятий – копий паспортов и документов о присвоении идентификационного номера налогоплательщика, если данные лица не были идентифицированы ранее как лица,  имеющие право первой и второй подписи);

- копию Приказа по предприятию о назначении уполномоченных лиц,  имеющих право первой и второй подписи, на соответствующие должности (удостоверяется уполномоченным лицом Банка);

- копию документа, который подтверждает взятие предприятия (его подразделения) на учет соответствующим органом государственной налоговой службы, удостоверенную этим органом, нотариально или уполномоченным работником Банка (форма 4-ОПП в соответствии с приложением 4 к "Инструкции о порядке учета налогоплательщиков" с изменениями и дополнениями), утвержденной Приказом ГНАУ от 17.11.1998 г. № 552;

- копию документа об уведомлении органов Фонда социального страхования от несчастных случаев на производстве и профессиональных заболеваний Украины о намерениях плательщика страховых взносов открыть депозитные счета (предоставляется в случае, если предприятие использует наемный труд, оформляется при открытии первого депозитного счета и может быть использована в виде удостоверенной уполномоченным работником Банка копии для всех дальнейших депозитных счетов предприятия в пределах одного  учреждения Банка). Информацию о том, что юридическое лицо не использует наемный труд и не является плательщиком страховых взносов, Клиент сообщает в справке свободной формы, удостоверенной подписью руководителя и оттиском печати предприятия;

- копию справки о внесении предприятия или его подразделения в Единый государственный реестр предприятий и организаций Украины, удостоверенную нотариально или органом, выдавшим справку, или уполномоченным  работником Банка;

- карточки с образцами подписей уполномоченных лиц и оттиском печати предприятия, удостоверенные нотариально (в 2-х экземплярах с указанием счета и валюты в соответствии с депозитом);

- в случае размещения предприятием средств на вклад на сумму свыше 80 тыс. грн. (эквивалента в инвалюте по курсу НБУ на день проведения операции) предоставляются копии экспортно-импортных контрактов (удостоверяются уполномоченным лицом Банка), копии других документов с описанием источника происхождения средств, а также копии справок об имеющихся открытых счетах Клиента в других банках, с указанием реквизитов банков и счетов (справки оформляются уполномоченными лицами банков, в которых предприятие имеет открытые банковские счета - копии удостоверяются уполномоченным лицом ПриватБанка; или эта информация может быть предоставлена Клиентом в Заявлении свободной формы, удостоверенной уполномоченными лицами и печатью предприятия).

    При наличии решения уполномоченного государственного органа об отмене государственной регистрации юридического лица или государственной регистрации физического лица - предпринимателя, признании в установленном порядке юридического лица фиктивным, или объявлении физического лица умершим, или признании его безвестно отсутствующим, Банк закрывает счета таких предприятий и на протяжении трех рабочих дней предоставляет информацию относительно таких счетов специальному уполномоченному органу исполнительной власти по вопросам финансового мониторинга.

  При поступлении такого решения соответствующего государственного органа, указанная информация направляется специальному уполномоченному органу исполнительной власти по вопросам финансового мониторинга Департаментом финансового мониторинга Банка на основании служебной записки Регионального подразделения и в соответствии с проведенными между последними предварительными консультациями.

    Остатки средств по таким счетам перечисляются на отдельные аналитические счета, открытые на балансовом счете, определенном НБУ для учета кредиторской задолженности по операциям с клиентами Банка (2909). В случае неполучения на протяжении 7-ми рабочих дней распоряжений от специального уполномоченного органа исполнительной власти по вопросам финансового мониторинга или решения суда относительно принятия или непринятия мер в отношении этих средств, Банк зачисляет эти средства на балансовый счет, определенный НБУ для учета средств по недействующим счетам клиентов (2903).

      Для приобретения сберегательного сертификата юридического лица, Клиенту необходимо подать в Банк заявление установленного образца с указанием суммы, валюты, вида сертификата и срока погашения. Сертификат приобретается Клиентом только по безналичному расчету и передается Клиенту по акту приема-передачи.
     На обратной стороне сертификата, Банком указываются условия обращения и погашения сберегательного сертификата. Погашение сертификата осуществляется на основании заявления владельца сертификата с указанием текущего счета, на который осуществляется перечисление суммы вклада и получаемого дохода.

_______________________________________________________________________________________________________

Порядок идентификации юридических лиц при оформлении Банком депонируемых средств сберегательными сертификатами

        В случаях оформления депонируемых средств юридических лиц, не имеющих в Банке открытых текущих счетов, выдачей сберегательного сертификата, уполномоченным лицом Банка осуществляется идентификация такого Клиента на основании представленной Клиентом документации юридического дела в  следующем объеме:

 - копия зарегистрированного в установленном порядке Устава (Учредительного Договора, Положения) предприятия, заверенная нотариально или органом, который осуществил регистрацию (наличие информации о составе учредителей, собственников предприятия, имеющих существенную долю - 10% и более голосов или акций- обязательно);

-  копию свидетельства о государственной регистрации юридического лица и свидетельства о государственной регистрации физического лица – предпринимателя -  должны быть оформлены в соответствии с образцами, приведенными в приложениях 1 (для юридических лиц) и 2 (для физических лиц - предпринимателей) к Порядку оформления бланка свидетельства о государственной регистрации юридического лица и бланка свидетельства о государственной регистрации физического лица - предпринимателя, утвержденному приказом Государственного комитета Украины по вопросам регуляторной политики и предпринимательства от 06.04.2004 N 39 и зарегистрированному в Министерстве юстиции Украины 21.04.2004 за N 510/9109, и составлены на бланках, соответствующих Описанию бланков свидетельства о государственной регистрации юридического лица, свидетельства о государственной регистрации физического лица - предпринимателя и выписки из Единого государственного реестра юридических лиц и физических лиц - предпринимателей, утвержденному приказом Государственного комитета Украины по вопросам регуляторной политики и предпринимательства от 02.04.2004 N 37 и зарегистрированному в Министерстве юстиции Украины 19.04.2004 за N 496/9095 (кроме бюджетных учреждений и организаций); копии должны быть заверены нотариально (в соответствии с Инструкцией о порядке совершения нотариальных действий нотариусами Украины, утвержденной приказом Министерства юстиции Украины от 03.03.2004 N 20/5 и зарегистрированной в Министерстве юстиции Украины 03.03.2004 за N 283/8882; удостоверяющие надписи нотариуса на документах считаются  действительными, если они соответствуют формам, утвержденным приказом Министерства юстиции Украины от 10.01.2005 N 1/5 "Об утверждении форм реестров для регистрации нотариальных действий, нотариальных свидетельств, удостоверяющих надписей на сделках и удостоверяемых документах", зарегистрированным в Министерстве юстиции Украины 10.01.2005 за N 17/10297);

От субъектов предпринимательской деятельности,  зарегистрированных до вступления в силу Закона Украины "О государственной регистрации юридических лиц и физических лиц - предпринимателей", принимаются свидетельства о государственной регистрации (перерегистрации) старого образца до срока их замены, определенного этим Законом (по образцу приложения 3 к Положению о госрегистрации субъектов предпринимательской деятельности - Постановление КМУ от 25.05.98г. №740), удостоверенные нотариально по форме, утвержденной Приказом Министерства юстиции Украины от 07.02.94р №7/5 "Об утверждении форм реестров для регистрации нотариальных действий..." или органом,  выдавшим данное свидетельство (кроме бюджетных учреждений и организаций)) ;

- копия справки о внесении предприятия или его подразделения в Единый государственный реестр предприятий и организаций Украины, заверенная нотариально или органом, выдавшим справку, или уполномоченным работником Банка;

- копия Приказа по предприятию о назначении уполномоченных лиц, имеющих право первой и второй подписи, на соответствующие должности (заверяется уполномоченным лицом Банка).

        Данная документация сохраняется уполномоченным лицом Банка  (срок хранения документации - не менее 5- ти лет с момента погашения сберегательного сертификата).

       При оформлении  вкладной операции посредством сберегательного сертификата, уполномоченными лицами Клиента предъявляюся  паспорта (паспорта лиц, имеющих право первой и второй подписи, других  уполномоченных лиц на право осуществления операции, действующих от имени субъекта хозяйственной деятельности - подаются лично владельцами).

        Копии страниц паспортов уполномоченных лиц предприятия (содержащих серию и номер документа, последнее фото, фамилию, имя, дату рождения владельца, а также информацию о дате выдачи документа, организации, выдавшей паспорт, и, при наличии, информацию о месте регистрации  лица -  месте пребывания,  проживания)  - заверяются уполномоченным лицом Банка, а также лицом, предоставившим документ; сохраняются ответственными исполнителями Банка по осуществлению операций со сберегательными сертификатами юридических лиц (срок хранения документов - не менее 5- ти лет с момента погашения сертификата).

        Уполномоченными лицами Клиента при оформлении вкладной операции, предоставляются Банку копии документа, выданного органами ГНИ, свидетельствующего о присвоении физическому лицу-резиденту идентификационного номера плательщика налогов (предоставляется лицами, имеющими право первой и второй подписи, а также уполномоченными лицами, осуществляющими вкладную операцию от имени субъекта хозяйственной деятельности),   заверяется  уполномоченным лицом Банка, а также лицом, предоставившим документ; сохраняется ответственными исполнителями Банка по осуществлению операций по сберегательным сертификатам юридических лиц (не менее 5- ти лет).

        Полномочия третьих лиц на осуществление от имени юридического лица  вкладных операций с приобретением сберегательных сертификатов Банка, подтверждаются Доверенностью, составленной по форме Инструкции о порядке регистрации выданных, возвращенных и использованных доверенностей на получение ценностей (утверждена Приказом Министерства финансов Украины от 16.05.1996 г., № 99, зарегистрировано в Министерстве Юстиции Украины 12.06.96 г., № 293/1318 – с изменениями и дополнениями).

        В случаях возникновения в момент проведения Банком идентификации Клиента мотивированного подозрения относительно недостоверности представленной Клиентом документации (информации о себе)  или предумышленного искажения такой информации, информация о таком  Клиенте подается Банком в установленном законодательством порядке в специальный уполномоченный орган исполнительной власти по вопросам финансового мониторинга (через Департамент  финансового мониторинга  Банка).     

Порядок идентификации юридических лиц при погашении Банком сберегательных сертификатов "на предъявителя" 

        В случаях предъявления к оплате сберегательных сертификатов "на предъявителя" юридическим лицом – правопреемником юридического лица, которому был выдан сертификат, что устанавливается уполномоченным лицом Банка на основании записей регистрационного журнала выпущенных и погашенных сертификатов, анкеты Заявления о выпуске сберегательного сертификата; Банк осуществляет дополнительно идентификацию Клиента, предъявившего сертификат к оплате.

        При этом, идентификация Клиента, при условии перечисления средств вклада по сертификату на его текущий счет в Банке (в соответствии с данными Заявления о погашении сертификата), производится уполномоченным лицом Банка на основании электронных баз данных  о Клиенте визуально при оформлении распорядительных документов о возврате средств вклада; проставлением соответствующих отметок в регистрационном журнале о факте осуществления финансовой операции по погашению сертификата.

        В случаях требования исполнения операции по погашению сберегательного сертификата "на предъявителя" с использованием текущего счета в другом Банке, а также в случаях, когда Клиент, предъявивший сертификат к оплате, не имеет в Банке открытых текущих счетов, а следовательно, не идентифицирован в полном объеме в соответствии с требованиями законодательства, для производства идентификации его  как юридического лица, Клиент представляет Банку  документы в объеме, определенном перечнем документации по идентификации юридического лица при оформлении Банком сберегательного сертификата.

        Данная документация сохраняется уполномоченным лицом Банка  (срок хранения документации - не менее 5- ти лет с момента погашения сберегательного сертификата).

        В случаях возникновения в момент проведения Банком экспертизы предъявленного к оплате сберегательного сертификата и идентификации Клиента мотивированного подозрения относительно недостоверности представленной Клиентом документации (информации о себе) или предумышленного искажения такой информации, информация о таком Клиенте подается Банком в установленном законодательством порядке в специальный уполномоченный орган исполнительной власти по вопросам финансового мониторинга (через Департамент  финансового мониторинга  Банка).

Центр операций на внутреннем рынке ОБКК ГО

(380) 562 390901 (F)