This version of the page http://www.danielbank.kiev.ua/index.php?action=coop&id=221 (0.0.0.0) stored by archive.org.ua. It represents a snapshot of the page as of 2009-01-29. The original page over time could change.
.:Коммерческий банк Daniel:.
 
Годовой отчет за 2006 год>>
Главная
О банке
Финансовые показатели -
2005-2004гг
Баланс за II квартал 2006
Баланс за III квартал 2006
Баланс за IV квартал 2006
Баланс за I квартал 2007
Баланс за II квартал 2007 года
Баланс за III квартал 2007 года
Баланс за IV квартал 2007 года
Баланс за I квартал 2008
Баланс за II квартал 2008
Баланс за III квартал 2008
Общая информация о деятельности Банка -
НОВОСТИ
Годовой отчет за 2005 год
Загальна інформація -
БАЛАНС -
Фінансові результати -
Рух грошових коштів -
Звіт про власний капітал -
Облікова політика -
Примітки -
Аудиторський висновок -
Годовой отчет за 2006 год
Загальна інформація -
БАЛАНС -
Фінансові результати -
Рух грошових коштів -
Звіт про власний капітал -
Облікова політика -
Примітки -
Аудиторський висновок -
Годовой отчет за 2007 год
Загальна інформація -
БАЛАНС -
Фінансові результати -
Рух грошових коштів -
Звіт про власний капітал -
Облікова політика -
Примітки -
Аудиторський висновок -
Услуги юридическим лицам
Общая информация -
Открытие счетов -
Перечень документов для открытия счета
Тарифы на расчетно-кассовое обслуживание
Депозиты -
Кредиты -
Кредиты
Система «Клиент-Банк» -
Вексельные операции -
Факторинг -
Ценные бумаги -
Пречень услуг и тарифы
Услуги частным лицам
Общая информация -
Открытие текущих счетов -
Оплата коммунальных платежей -
Кредиты в национальной валюте -
Автомобіль в кредит
Нерухомість в кредит
Іпотечний кредит спільно з Державною Іпотечною Установою
Споживчі кредити під заставу
Кредит під заставу депозиту
Кредиты в инностранной валюте -
Автомобіль в кредит
Нерухомість в кредит
Споживчі кредити під заставу
Кредит під заставу депозиту
Депозиты -
Депозитні вклади для фізичних осіб по Головному Офісу (м. Київ, вул. Саксаганського, 3) жовтень 2008
Депозитні вклади для фізичних осіб по Регіональному Управлінню (м. Київ, вул. Ковпака, 17) жовтень 2008
Депозитні вклади для фізичних осіб по ББВ м.Київ жовтень 2008
Депозитні вклади для фізичних осіб по ББВ м.Бровари жовтень 2008
Депозитні вклади для фізичних осіб по ББВ м.Буча жовтень 2008
Депозитні вклади для фізичних осіб по Регіональному Управлінню у містах Дніпропетровську, Хмельницькому жовтень 2008
Депозитні вклади для фізичних осіб по по РУ у місті Ялта жовтень 2008
Переводы Western Union -
Переводы «Анелик» -
Переводы PrivatMoney -
Реализация юбилейных и памятных монет -
Пластиковые карточки
Зарплатные проекты -
Личные карты -
Тарифы -
Акции, проводимые банком
Региональные управления и безбалансовые отделения
Бровары -
Буча -
Днепропетровск -
Киев -
Хмельницкий -
Ялта -
Вакансии
Контакты
 
Курсы валют
состояние на
НазваниеПокупкаПродажа
USD88.3
EUR10.511.3
RUB22.5
GBP1012

Примітки

2006 рік

Примітка 3. Кошти в інших банках (тис. грн.)

Рядок

Найменування статті

Звітний рік (2006)

Попередній рік (2005)

1

Кошти на вимогу в інших банках

11606

1316

2

Строкові вклади (депозити), що розміщені в інших банках

15100

0

2.1

У тому числі розміщені на умовах субординованого боргу

0

0

3

Кредити, які надані іншим банкам

8011

14485

4

Сумнівна заборгованість за виплаченими гарантіями

0

0

5

Усього

34717

15801

6

Резерви під заборгованість інших банків

(7)

0

7

Усього коштів в інших банках за вирахуванням резервів

34710

15801

Резерви створені під стандарту заборгованість за коштами, що розміщені на кореспондентських рахунках в інших банках.

Примітка 4. Цінні папери в торговому портфелі банку  (тис. грн.)

Рядок

Найменування статті

Звітний рік (2006)

Попередній рік (2005)

1

Боргові цінні папери

1997

2795

2

Акції та інші цінні папери з нефіксованим прибутком

7900

13546

3

Усього  

9897

16341

 Станом на кінець дня 31 грудня 2006 року цінні папери в торговому портфелі банку, як застава та для операцій репо не використовувались.

Примітка 5. Цінні папери в портфелі банку на продаж (тис. грн.)

Рядок

Найменування статті

Звітний рік (2006)

Попередній рік (2005)

1

Боргові цінні папери

5941

0

2

Акції та інші цінні папери з нефіксованим прибутком

11497

9376

3

Усього 

17438

9376

4

Резерви під знецінення цінних паперів у портфелі банку на продаж

0

0

5

Усього цінних паперів у портфелі банку на продаж за вирахуванням резервів

17438

9376

За станом на 31 грудня 2006 року  в портфелі банку на продаж передано у заставу векселі загальною вартістю 7 000 тис.грн.

Примітка 6. Кредити та заборгованість клієнтів

Таблиця 6.1. Кредитний портфель банку (тис. грн.)

Рядок

Найменування статті

Звітний рік (2006)

Попередній рік (2005)

1

Овердрафт, у тому числі:

10169

6550

1.1

сумнівні

0

0

1.2

прострочені

0

0

2

Операції репо

0

0

3

Враховані векселі, у тому числі:

15110

0

3.1

сумнівні

0

0

3.2

прострочені

0

0

4

Вимоги, що придбані за операціями факторинг, у тому числі:

0

0

4.1

сумнівні

0

0

4.2

прострочені

0

0

5

Кредити в поточну діяльність, у тому числі:

154864

58845

5.1

сумнівні

802

0

5.2

прострочені

92

20

6

Кредити в інвестиційну діяльність, у тому числі:

1783

2630

6.1

сумнівні

0

0

6.2

прострочені

0

0

7

Іпотечні кредити, у тому числі:

31444

20186

7.1

сумнівні

0

0

7.2

прострочені

25

0

8

Фінансовий лізинг (оренда), у тому числі:

0

0

8.1

сумнівні

0

0

8.2

прострочені

0

0

9

Кредити, що надані органам державної влади, у тому числі:

0

0

9.1

сумнівні

0

0

9.2

прострочені

0

0

10

Сумнівні заборгованості за виплаченими гарантіями

0

0

11

Усього кредитів

213370

88211

12

Резерви під заборгованість за кредитами

(4517)

(890)

13

Усього кредитів за вирахуванням  резервів під кредити

208853

87321

З 01.01.2006 по 31.12.2006 ТОВ «Комерційний банк «Даніель» подано 2 позовні заяви до суду. Господарським судом м. Києва винесене рішення про стягнення заборгованості за комісійними доходами на загальну суму 8 тис. грн.

Протягом 2006 року вчинено 6 виконавчих написів про стягнення заборгованості. Станом на 31 грудня 2006 року залишилось 2 виконавчих написи про звернення стягнення на автомобіль за кредитами фізичних осіб на користь ТОВ «Комерційний банк «Даніель» на загальну суму 442 тис. грн., заборгованість за якими  не погашена.

Таблиця 6.2. Рух  резервів під заборгованість за кредитами (тис. грн.)

Рядок

Рух резервів

Звітний рік (2006)

Попередній рік (2005)

1

Залишок на 1 січня

890

47

2

Відрахування до резервів під:

7461

2489

2.1

     Нестандартну заборгованість

6920

2055

2.2

     Стандартну заборгованість

541

434

3

Списання активів за рахунок резервів (зазначити яких саме)

0

0

4

Зменшення резерву під :

(3834)

(1646)

4.1

Нестандартну заборгованість (у разі поліпшення кредитного портфеля)

(3375)

(1393)

4.2

Стандартну заборгованість ( у разі погіршення  кредитного портфеля або її погашення)

(459)

(253)

5

Залишок  за станом на кінець 31 грудня

4517

890

Протягом 2006 року списання кредитів за рахунок резервів не проводилось.

Таблиця 6.3. Структура кредитів за видами економічної діяльності (тис. грн.)

Рядок

Назва галузі

Код

Звітний рік (2006)

%

Попередній рік (2005)

%

Сільське господарство, мисливство та пов'язані з ними послуги 

01

200

0,09

0

0,00

Лісове господарство та пов'язані з ним послуги  

02

0

0,00

0

0,00

Рибальство, рибництво та  пов'язані з ним послуги 

05

0

0,00

0

0,00

Добування вугілля, лігніту і торфу 

10

0

0,00

0

0,00

Добування вуглеводнів  та  пов'язані з ним послуги 

11

2000

0,94

0

0,00

Добування уранової та торієвої руди  

12

0

0,00

0

0,00

Добування металевих руд 

13

0

0,00

0

0,00

Інші галузі добувної промисловості 

14

0

0,00

0

0,00

Виробництво харчових продуктів, напоїв 

15

1755

0,82

1332

1,51

10 

Виробництво тютюнових виробів 

16

0

0,00

0

0,00

11 

Текстильне виробництво 

17

128

0,06

177

0,20

12 

Виробництво одягу; виробництво хутра та виробів з хутра

18

0

0,00

0

0,00

13 

Виробництво шкіри, виробів зі шкіри та інших матеріалів

19

0

0,00

0

0,00

14 

Оброблення деревини та виробництво виробів з деревини, крім меблів 

20

0

0,00

0

0,00

15 

Виробництво паперової маси, паперу, картону та виробів з них

21

8571

4,02

3535

4,01

16 

Видавнича  та поліграфічна діяльність, тиражування записаних носіїв інформації 

22

1635

0,77

1890

2,14

17 

Виробництво коксу, продуктів нафтоперероблення та ядерних матеріалів

23

6139

2,88

5291

6,00

18 

Хімічне виробництво 

24

5824

2,73

99

0,11

19 

Виробництво гумових та пластмасових виробів 

25

450

0,21

450

0,51

20 

Виробництво іншої неметалевої мінеральної продукції 

26

487

0,23

0

0,00

21 

Металургійне виробництво  

27

0

0,00

0

0,00

22 

Виробництво готових металевих виробів

28

0

0,00

0

0,00

23 

Виробництво машин та устаткування 

29

3794

1,78

0

0,00

24 

Виробництво офісного устаткування та електронно-обчислювальних машин 

30

0

0,00

0

0,00

25 

Виробництво електричних машин та устаткування 

31

0

0,00

0

0,00

26 

Виробництво апаратури для радіо, телебачення та зв'язку 

32

400

0,19

355

0,40

27 

Виробництво медичної техніки, вимірювальних засобів, оптичних приладів та устаткування, годинників

33

0

0,00

0

0,00

28 

Виробництво автомобілів, причепів та напівпричепів 

34

0

0,00

0

0,00

29 

Виробництво інших транспортних засобів 

35

7802

3,66

2857

3,24

30 

Виробництво меблів; виробництво іншої продукції 

36

0

0,00

0

0,00

31 

Оброблення відходів 

37

0

0,00

0

0,00

32 

Виробництво та розподілення електроенергії, газу, пари та гарячої  води

40

9315

4,37

1390

1,58

33 

Збір, очищення та розподілення води 

41

0

0,00

0

0,00

34 

Будівництво 

45

89

0,04

38

0,04

35 

Торгівля автомобілями та мотоциклами, їх технічне обслуговування та ремонт 

50

8240

3,86

0

0,00

36 

Оптова торгівля та посередництво в оптовій торгівлі 

51

25465

11,93

6878

7,80

37 

Роздрібна торгівля; ремонт побутових виробів та предметів особистого вжитку 

52

10625

4,98

8134

9,22

38 

Діяльність готелів та ресторанів 

55

3558

1,67

667

0,76

39 

Діяльність наземного транспорту 

60

1684

0,79

525

0,60

40 

Діяльність водного транспорту 

61

0

0,00

0

0,00

41 

Діяльність авіаційного транспорту 

62

0

0,00

0

0,00

42 

Додаткові транспортні послуги та допоміжні операції

63

0

0,00

0

0,00

43 

Діяльність пошти і зв'язку  

64

4220

1,98

0

0,00

44 

Грошове та фінансове посередництво 

65

9500

4,45

0

0,00

45 

Страхування 

66

760

0,36

0

0,00

46 

Допоміжні послуги у сфері фінансового посередництва та  страхування 

67

0

0,00

1109

1,26

47 

Операції з нерухомим майном

70

1051

0,49

0

0,00

48 

Оренда машин та устаткування; прокат побутових виробів і предметів особистого вжитку

71

13398

6,28

3355

3,80

49 

Діяльність у сфері інформатизації 

72

0

0,00

55

0,06

50 

Дослідження та розробки 

73

0

0,00

0

0,00

51 

Діяльність у сферах права, бухгалтерського обліку, інжинірингу; надання послуг підприємцям 

74

2704

1,27

8700

9,86

52 

Державне управління 

75

0

0,00

0

0,00

53 

Освіта 

80

0

0,00

0

0,00

54 

Охорона здоров'я та надання соціальної допомоги

85

1340

0,63

1073

1,22

55 

Санітарні послуги, прибирання сміття та знищення  відходів 

90

0

0,00

0

0,00

56 

Діяльність громадських організацій

91

0

0,00

385

0,44

57 

Діяльність у сфері культури та спорту,  відпочинку та розваг

92

900

0,42

0

0,00

58 

Надання індивідуальних послуг 

93

168

0,08

232

0,26

59 

Діяльність домашніх господарств як роботодавців для  домашньої прислуги  

95

0

0,00

0

0,00

60

Діяльність домашніх господарств як виробників товарів для власного споживання  

96

0

0,00

0

0,00

61

Діяльність екстериторіальних організацій 

99

0

0,00

0

0,00

62

Кредити, які надані фізичним особам 

 

81168

38,04

39688

44,99

63 

Кредити, які надані центральним та місцевим органам  державного управління 

 

0

0,00

0

0,00

64 

Усього 

 

213370

100,00

88211

100,00

Таблиця 6.4 Кредити, за якими не нараховувались відсотки  (тис. грн.)

Рядок

Найменування  статті

Сума кредиту на звітну дату

Дата погашення кредиту згідно з угодою

Дата припинення нарахування процентів

Сума недоотриманого доходу на звітну дату

1

Сумнівна заборгованість за кредитами, наданими банком юридичним особам, за якими прийнято рішення про призупинення нарахування процентів

-

-

-

-

1.1

З них пов’язаним особам

-

-

-

-

2

Сумнівна заборгованість за кредитами, наданими банком фізичним  особам, за якими прийнято рішення про призупинення нарахування процентів:

1255

 

 

42

2.1

З них пов’язаним особам

-

-

-

-

3

Усього

1255

-

 

42

Таблиця 6.5 Кредити під гарантію Кабінету Міністрів України (тис. грн.)

Рядок

Найменування  статті

Звітний рік (2006)

%

Попередній рік (2005)

%

1

Кредити, що  видані під гарантію Кабінету Міністрів України

0

 

0

 

2

Загальна сума кредитів

213370

100%

88211

100%

Примітка 9. Основні засоби та нематеріальні активи

Таблиця 9.1. Основні засоби за 2006 рік (тис. грн.)

Рядок

Групи основних засобів

Залишок на початок року

Надійшло за рік (+)

Переоцінка [дооцінка (+), уцінка (-)]

Вибуло за рік (-)

Нараховано амортизації за рік (+)

Втрати від зменшення корисності (-)

Інші зміни за рік (+;-)

Залишок на кінець року

У тому числі

Первісна (переоцінена) вартість

Знос

Всього

У тому числі

Первісна (переоцінена) вартість

Знос

Первісна (переоцінена) вартість

Знос

Первісна (переоцінена) вартість

Знос

Первісна (переоцінена) вартість

Знос

Первісна (переоцінена) вар тість

Знос

Одержані за фінансовим лізингом (орендою) (+)

Передані в оперативний лізинг (оренду) (-)

Злиття

Завершені капітальні інвестиції

Первісна (переоцінена) вартість

Знос

Первісна (переоцінена) вартість

Знос

1

Земельні ділянки

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

2

Капітальні витрати на поліпшення земель

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

3

Будинки, споруди та передавальні пристрої

36829

(794)

56

0

51

14

(1)

0,00

0

(421)

0

0

0

0

36 899

(1216)

0

0

2778

(138)

4

Машини та обладнання

810

(130)

441

0

178

0

0,00

1

0

(189)

0

0

264 **

(4)**

1 514

(323)

0

0

0

0

5

Транспортні засоби

461

(33)

1130

0

1129

0

0,00

0,00

0

(108)

0

0

0

0

1 591

(141)

0

0

0

0

6

Інструменти, прилади, інвентар (меблі)

395

(48)

178

0

74

0

0,00

0,00

0

(42)

0

0

(15)  **

3**

558

(87)

0

0

0

0

7

Інші основні засоби

391

(27)

34

0

16

0

0,00

0,00

0

(26)

0

0

(249)**

1**

176

(52)

0

0

0

0

8

Бібліотечні фонди

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

9

Малоцінні необоротні матеріальні активи

89

(45)

153

0

67

0

0,00

0,00

0

(76)

0

0

0

0

242

(121)

0

0

0

0

10

Тимчасові (нетитульні) споруди

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

11

Інші необоротні матеріальні активи

2

0

7

0

5

0

0,00

0,00

0

(1)

0

0

0

0

9

(1)

0

0

0

0

12

Усього

38977

(1077)

1999

0

1520

14

(1)

1

0

(863)

0

0

0

0

40989*

(1941)

0

0

2778

(138)

*Основні засоби, щодо яких є передбачені законодавством обмеження щодо прав володіння, користування та розпорядження відсутні; основні засоби оформлені у заставу відсутні; основні засоби, що тимчасово не використовуються (консервація,  реконструкція тощо)  відсутні; основні засоби вилучені з експлуатації для продажу відсутні; повністю амортизовані основні засоби відсутні; вартість основних засобів, що прийняті в оперативний лізинг складає 668 тис. грн.
** В 2006 році було проведено врегулювання (внутрішнє переміщення) основних засобів в розрізі груп, в зв’язку з приведенням до відповідності вимог Постанови НБУ від 20.12.2005р. №480:
 р.4 колонки 15: надійшло  з групи Інші осоновні засоби  265 тис.грн,  вибуло в групу Інструменти, прилади, інвентар (меблі) 1 тис.грн. Всього р.4колонки 15 дорівнює 264 тис.грн.;
 р.6 колонки 15: надійшло 2 тис.грн. (в тому числі: 1 тис.грн. - з групи Машини та обладнання, 2 тис.грн.  - з групи Інші основні засоби),  вибуло в групу Інші основні засоби 17 тис.грн.. Всього р.6 колонки15 дорівнює (15 тис.грн.);
р.7 колонки 15:  надійшло з групи Інструменти, прилади, інвентар (меблі) 17 тис.грн., вибуло 266 тис.грн. (в тому числі: 265 - в групу Машини та обладнання, 2 тис.грн. - в групу Інструменти, прилади, інвентар (меблі)). Всього р.7 колонки 15 дорівнює (249 тис.грн.);
 р.4 колонки 16:  збільшення зносу, у зв’язку з надходженням основних засобів з групи Інші основні засоби 4 тис.грн.  Всього р.4 колонки 16 дорівнює 4 тис.грн.; 
 р.6 колонки 16:  зменшення зносу у зв’язку з вибуттям основних засобів в групу Інші основні засоби  3 тис.грн.. Всього р.6 колонки 16 дорівнює (3 тис.грн.);
 р.7 колонки 16:  збільшення зносу, у зв’язку з надходженням основних засобів з групи Інструменти, прилади, інвентар (меблі) 3 тис.грн.,  зменшення зносу у зв’язку з вибуттям основних засобів 4 тис.грн. в групу Машини та обладнання. Всього р.7 колонки 16 дорівнює (1 тис.грн.).

Таблиця 9.2. Нематеріальні активи за 2006 рік (тис. грн.)

Рядок

Групи нематеріальних активів

Залишок на початок року

Надійшло за рік (+)

Переоцінка [дооцінка (+), уцінка (-)]

Вибуло за рік  (-)

Нараховано амортизації за рік (+)

Втрати від зменшення корисності (-)

Інші зміни за рік (+;-)

Залишок на кінець року

Первісна (переоцінена) вартість

Накопичена амортизація

Всього

У тому числі

Первісної (переоціненої) вартості

Накопичена амортизація

Первісна (переоцінена) вартість

Накопичена амортизація

Первісна (переоцінена) вартість

Накопичена амортизація

Первісна (переоцінена) вартість

Накопичена амортизація

Первісна (переоцінена) вартість

Накопичена амортизація

Злиття

Завершені капітальні інвестиції

1

Права на користування майном

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

2

Права на знаки для товарів і  послуг

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

3

Авторські та суміжні з ними  права, у тому числі:

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

3.1

Програмне забезпечення

149

(20)

108

0

64

0

0

1

(1)

(38)

0

0

0

0

256

(57)

4

Інші нематеріальні активи

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

5

Усього

149

(20)

108

0

64

0

0

1

(1)

(38)

0

0

0

0

256***

(57)

6

Гудвіл (рахунок 4321)

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

***  До нематеріальних активів, щодо яких є обмеження на право власності, належать права на користування програмним забезпеченням, а саме:
програмне забезпечення,  що використовується в господарській діяльності банку є предметом авторських прав Постачальників. Згідно умов договорів на постачання програмного забезпечення банк не має права передавати програмне забезпечення в оренду або безкоштовне використання третім особам, а також відчужувати програмне забезпечення та його складові  частини третім особам.
Первісна вартість таких нематеріальних активів станом на 01.01.2007 року складає 256 тис. грн.;
Нематеріальні активи оформлені у заставу відсутні;
Створені нематеріальні активи відсутні.

Таблиця 9.1.1. Основні засоби за 2006 рік (тис. грн.)

Рядок

Групи основних засобів

Залишок на початок року

Надійшло за рік (+)

Переоцінка [дооцінка (+), уцінка (-)]

Вибуло за рік (-)

Нараховано амортизації за рік (+)

Втрати від зменшення корисності (-)

Інші зміни за рік (+;-)

Залишок на кінець року

У тому числі

Первісна (переоцінена) вартість

Знос

Всього

У тому числі

Первісна (переоцінена) вартість

Знос

Первісна (переоцінена) вартість

Знос

Первісна (переоцінена) вартість

Знос

Первісна (переоцінена) вартість

Знос

Первісна (переоцінена) вар- тість

Знос

Одержані за фінансовим лізингом (орендою) (+)

Передані в оперативний лізинг (оренду) (-)

Злиття

Завершені капітальні інвестиції

Первісна (переоцінена) вартість

Знос

Первісна (переоцінена) вартість

Знос

1

Земельні ділянки

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

2

Капітальні витрати на поліпшення земель

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

3

Будинки, споруди та передавальні пристрої

19374

(56)

277

 

227

17178

(326)

0

0

(412)

 

 

 

 

36829

(794)

0

0

113

(4)

4

Машини та обладнання

450

(36)

360

 

78

0

0

0

0

(94)

 

 

 

 

810

(130)

0

0

0

0

5

Транспортні засоби

96

(6)

365

 

147

0

0

0

0

(27)

 

 

 

 

461

(33)

0

0

0

0

6

Інструменти, прилади, інвентар (меблі)

258

(18)

137

 

35

0

0

0

0

(30)

 

 

 

 

395

(48)

0

0

0

0

7

Інші основні засоби

59

(5)

332

 

217

0

0

0

0

(22)

 

 

 

 

391

(27)

0

0

0

0

8

Бібліотечні фонди

0

0

0

 

0

0

0

0

0

0

 

 

 

 

0

0

0

0

0

0

9

Малоцінні необоротні матеріальні активи

53

(27)

36

 

0

0

0

0

0

(18)

 

 

 

 

89

(45)

0

0

0

0

10

Тимчасові (нетитульні) споруди

0

0

0

 

0

0

0

0

0

0

 

 

 

 

0

0

0

0

0

0

11

Інші необоротні матеріальні активи

0

0

2

 

0

0

0

0

0

0

 

 

 

 

2

0

0

0

0

0

12

Усього

20290

(148)

1509

 

704

17178

(326)

0

0

(603)

 

 

 

 

38977*

(1077)

0

0

113

(4)

* - відсутні  основні засоби, щодо яких є передбачені законодавством  обмеження  щодо прав володіння, користування та розпорядження.

Вартість основних засобів, що прийняті в оперативний лізинг складає 414 тис. грн.

Таблиця 9.2.1. Нематеріальні активи за 2006 рік (тис. грн.)

Рядок

Групи нематеріальних активів

Залишок на початок року

Надійшло за рік (+)

Переоцінка [дооцінка (+), уцінка (-)]

Вибуло за рік (-)

Нараховано амортизації за рік (+)

Втрати від зменшення корисності (-)

Інші зміни за рік (+;-)

Залишок на кінець року

Первісна (переоцінена) вартість

Накопичена амортизація

Всього

У тому числі

Первісної (переоціненої) вартості

Накопичена амортизація

Первісна (переоцінена) вартість

Накопичена амортизація

Первісна (переоцінена) вартість

Накопичена амортизація

Первісна (переоцінена) вартість

Накопичена амортизація

Первісна (переоцінена) вартість

Накопичена амортизація

Злиття

Завершені капітальні інвестиції

1

Права на користування майном

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

2

Права на знаки для товарів і  послуг

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

3

Авторські та суміжні з ними  права, у тому числі:

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

3.1

Програмне забезпечення

64

(3)

85

-

-

-

-

-

-

(17)

-

-

-

-

149

(20)

4

Інші нематеріальні активи

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

5

Усього

64

(3)

85

-

-

-

-

-

-

(17)

-

-

-

-

149*

(20)

6

Гудвіл (рахунок 4321)

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

-

* - До нематеріальних активів, щодо яких є обмеження на право власності, належать права на користування програмним забезпеченням. Первісна вартість таких нематеріальних активів станом на 01.01.2006 року складає 149 тис. грн.

Таблиця 9.3. Капітальні інвестиції за не введеними в експлуатацію необоротними активами  за 2006 рік (тис. грн.)

Рядок 

Найменування статті 

За рік
(оборот за дебетом)

На кінець року
(залишок)

Капітальне будівництво 

51

0

Придбання (виготовлення) основних засобів 

1475

16

Придбання (виготовлення) інших необоротних матеріальних активів 

6

0

Придбання (створення) нематеріальних активів 

64

0

Інші 

-

-

Усього 

1596

16

Примітка 10. Нараховані доходи до отримання (тис. грн.)

Рядок

Найменування статті

Звітний рік (2006)

Попередній рік (2005)

Усього

У тому числі: термін погашення понад 365 днів

1

Кошти в Національному банку України та готівкові кошти банку

0

0

0

2

Казначейські цінні папери

0

0

0

3

Кошти в інших банках

3

0

0

4

Цінні папери в торговому портфелі банку

0

0

0

5

Цінні папери в портфелі банку на продаж

0

0

0

6

Кредити та заборгованність клієнтів

1059

0

940

7

Цінні папери в портфелі банку до погашення

0

0

0

8

Інвестиції в дочірні компанії

0

0

0

9

Інші

40

0

25

10

Довгострокові активи, призначені для продажу

0

0

0

11

Усього нарахованих доходів

1102

0

965

12

Резерви під заборгованість за нарахованими доходами

(71)

0

0

13

Усього нарахованих доходів за вирахуванням резервів

1031

0

965

Примітка 11. Інші активи (тис. грн.)

Рядок

Найменування статті

Звітний рік (2006)

Попередній рік (2005)

1

Банківські метали

0

0

2

Запаси матеріальних цінностей

162

119

3

Витрати майбутніх періодів

826

73

4

Дебіторська заборгованість за податком на прибуток

0

104

5

Дебіторська заборгованість за іншими податками та обов’язковими платежами

32

38

6

Дебіторська заборгованість за операціями з банками

0

0

7

Дебіторська заборгованість за операціями з купівлі-продажу валюти:

0

0

7.1.

Для клієнтів

0

0

7.2.

За рахунок банку

0

0

8

Дебіторська заборгованість за операціями з фінансовими інструментами

0

0

9

Дебіторська заборгованість працівникам банку

0

0

10

Сумнівна дебіторська заборгованість за операціями банку

0

0

11

Інші

291*

61

12

Усього інших активів

1311

395

13

Резерви під дебіторську заборгованість за операціями з банками

0

0

14

Резерви під дебіторську заборгованість за операціями з клієнтами банку

0

0

15

Резерви під дебіторську заборгованість за операціями банку

0

0

16

Усього інших активів за вирахуванням резервів

1311

395

*  Інші активи:
-   заборгованість за роботи та послуги (балансовий рахунок 3519) – 229 тис. грн.;
-   заборгованість по розрахункам з платіжними картками (балансовий рахунок 2924) – 62 тис. грн..

Примітка 13. Кошти клієнтів (тис. грн.)

Рядок

Найменування статті

Звітний рік (2006)

Попередній рік (2005)

1

Кошти суб’єктів господарювання, у тому числі:

68297

25724

1.1

Кошти на вимогу

32863

7562

1.2

Строкові кошти

35434

18162

2

Кошти фізичних осіб, у тому числі:

94111

43924

2.1

Кошти на вимогу

2077

1763

2.2

Строкові кошти

92034

42161

3

Кошти бюджету, спеціальних фондів та інші кошти клієнтів, що утримуються з бюджету

0

0

4

Кошти небанківських фінансових установ, у тому числі:

27858

21466

4.1

Кошти на вимогу

4207

823

4.2

Строкові кошти

23651

20643

5

Інші зобов’язання перед клієнтами

41

8

6

Усього

190307

91122

На кінець дня 31 січня 2006 року банком залучені гарантійні депозити в якості застави за кредитними операціями на загальну суму 11592 тис.грн., з них за кредитними операціями фізичних осіб у сумі 2538 тис.грн., за кредитними операціями юридичних осіб у сумі 9054 тис.грн.

Примітка 15. Нараховані витрати до сплати (тис. грн.)

Рядок

Найменування статті

Звітний рік (2006)

Попередній рік (2005)

1

Кошти банків

9

3

2

Кошти клієнтів

2520

1102

3

Ощадні (депозитні) сертифікати, емітовані банком

0

0

4

Боргові цінні папери, емітовані банком

0

0

5

Нарахування  за заробітною  платою та інші нарахування працівникам банку

0

0

6

Інші

22

2

7

Усього

2551

1107

Примітка 16. Інші зобов’язання (тис. грн.)

Рядок

Найменування статті

Звітний рік (2006)

Попередній рік (2005)

1

Субординований борг

0

0

2

Доходи майбутніх періодів

14

16

3

Кредиторська заборгованість за операціями з банками

5

0

4

Кредиторська заборгованість за господарською діяльністю

0

0

5

 Кредиторська заборгованість за податком на прибуток

172

0

6

Кредиторська заборгованість за  податками та обов’язковими платежами, крім податку на прибуток

0

0

7

Кредиторська заборгованість перед акціонерами банку

0

0

8

Дивіденди до сплати

0

0

9

Кредиторська заборгованість за операціями з фінансовими інструментами

0

0

10

Кредиторська заборгованість
за розрахунками з працівниками банку

13

5

11

Банківські резерви на покриття ризиків і втрат

610

298

12

Інші

72*

15

13

Усього

886

334

* Інші зобов’язання:
-          кредитові суми до з’ясування (балансовий рахунок 3720)  – 20 тис. грн.
-          розрахунки по банкомату (балансовий рахунок 3739) – 52 тис. грн.

Примітка 16.1. Банківські резерви на покриття ризиків і втрат (тис. грн.)

Рядок

Найменування статті

Звітний рік (2006)

Попередній рік (2005)

1

Резерви за виданими зобов`язаннями

610

298

2

Резерви під курсові ризики

0

0

3

Інші резерви (зазначити, які саме)

0

0

4

Усього

610

298

Примітка 17. Статутний капітал (тис. грн.)

Рядок

Найменування статті

Звітний рік (2006)

Попередній рік (2005)

1

Статутний капітал зареєстрований

49310

34250

1.1

Число акцій – усього, з них:

0

0

1.1.1

Простих акцій

0

0

1.1.2

Привілейованих акцій

0

0

2

Несплачений зареєстрований статутний капітал

0

0

3

Фактично сплачений зареєстрований статутний капітал, з них:

49310

34250

3.1

Число акцій – усього, з них:

0

0

3.1.1

Простих акцій

0

0

3.2.2

Привілейованих акцій

0

0

Примітка 19. Процентний дохід (тис. грн.)

Рядок

Найменування статті

Звітний рік (2006)

Попередній рік (2005)

 

Процентний  дохід:

 

1

За коштами в банках

2114

599

2

За кредитами клієнтам

25326

10709

3

За цінними паперами в торговому портфелі банку

0

0

4

За цінними паперами в портфелі банку на продаж

351

0

5

За цінними паперами в портфелі банку до погашення

0

0

6

Інший

0

0

7

Усього

27791

11308

Примітка 20. Процентні витрати (тис. грн.)

Рядок

Найменування статті

Звітний рік (2006)

Попередній рік (2005)

 

Процентні витрати:

 

1

За коштами, що отримані від банків

(2328)

(462)

2

За коштами, що отримані від клієнтів

(12252)

(5557)

3

За коштами небанківських фінансових установ

(1470)

(272)

4

За цінними паперами власного боргу

0

0

5

Інші

0

0

6

Усього

(16050)

(6291)

Примітка 21. Торговельний дохід (тис. грн.)

Рядок

Найменування статті

Звітний рік (2006)

Попередній рік (2005)

1

Іноземна валюта (реалізований результат)

2922

407

2

Іноземна валюта (нереалізований результат)

(236)

1318

3

Усього (зазначається результат від торгівлі іноземною валютою)

2686

1725

4

Цінні папери в торговому портфелі банку

274

460

5

Інші (зазначити які саме)

0

0

6

Усього торговельного доходу

2960

2185

Реалізований результат від торговельних операцій з купівлі–продажу безготівкової іноземної валюти для клієнтів–юридичних осіб, а також фізичних осіб–суб`єктів підприємницької діяльності, складається як різниця між курсом купівлі–продажу банком іноземної валюти за дорученнями клієнтів на УМВР та курсом купівлі-продажу іноземної валюти, за яким банк здійснює фактичний розрахунок з клієнтами за іноземну валюту, придбану на УМВР за їх дорученням, тобто:

RRt = (Kbo x $k) – (Kkbo x $k), де:
     RRt – реалізований торговий результат з торгових операцій по визначеній іноземній валюті за день.
     Kbo – курс купівлі / продажу відповідної валюти банком за дорученням клієнтів на УМВР.
     Kbo – курс купівлі / продажу відповідної валюти банком для своїх клієнтів.
     $k – сума відповідної валюти, що купується / продається на УМВР згідно заявок клієнтів.

Для розрахунку реалізованого результату від неторговельних операцій з іноземною валютою банком використовується наступний метод:

  1. Реалізованим результатом від неторговельних операцій з іноземною валютою, отриманим за день, вважається сальдо від продажу певної суми іноземної валюти, перерахованої у гривневий еквівалент за фактичним середньозваженим курсом продажу та еквіваленту цієї ж суми, перерахованої у гривневий еквівалент за середньозваженим курсом валютної неторгової позиції банку за тією самою валютою на ту саму дату, тобто:

RR(d) = (S$off(d) x Koff) - (S$off(d) x Kvp), де:
     RR(d) – реалізований результат діяльності за день;
     $off(d) – сума певної готівкової іноземної валюти, продана за день;
     Koff – середньозважений курс продажу певної готівкової іноземної валюти за відповідний день;
     Kvp – курс валютної позиції банку, зафіксований станом на день розрахунку реалізованого результату по відповідній валюті.

Реалізований результат від неторговельних операцій з іноземною валютою, розрахований за період, подається як сума даних про реалізований результат за кожен день відповідного періоду, тобто:

RR(p) = S(RR(1)+ RR(2)+ RR(3)+… RR(n)), де: 
     RR(p) – реалізований результат діяльності по неторгових операціях з певною іноземною валютою за визначений період.
     RR(n) - реалізований результат діяльності по неторгових операціях з певною іноземною валютою за день, що входить до розрахункового періоду.

Реалізований результат відображається в останній робочий день місяця на аналітичному рахунку 6204 за підсумками роботи протягом місяця.

Примітка 23. Загальні адміністративні витрати (тис. грн.)

Рядок

Найменування статті

Звітний рік (2006)

Попередній рік (2005)

1

Адміністративні  витрати

(2866)

(1774)

2

Амортизація (примітка 9)

(902)

(620)

3

Збиток від вибуття основних засобів та нематеріальних активів

(1)

0

4

Витрати на утримання основних засобів та нематеріальних активів

(863)

(116)

5

Сплата інших податків та обов`язкових платежів, крім податку на прибуток

(954)

(301)

6

Інші

(886) *

(292)

7

Усього

(6472)

(3103)

* Інші загальні адміністративні витрати:
  спонсорство і доброчинність (балансовий рахунок 7456)  – 70 тис. грн.
  інші адміністративні витрати (балансовий рахунок 7457) – 816 тис. грн.,
  в т.р. витрати на:
  -   періодичні видання та економічну літературу – 27 тис. грн.;
  -   дозволи та реєстрація документів пов’язаних з господарською діяльністю банку – 19 тис. грн.;
  -   членські внески (АУБ)  - 12 тис. грн.;
 -    юридичні та інші інформаційно - консультаційні послуги – 758 тис. грн.

Примітка 24. Витрати на персонал (тис. грн.)

Рядок

Найменування статті

Звітний рік (2006)

Попередній рік (2005)

1

Заробітна плата

(5214)

(2932)

2

Внески, збори на обов`язкове державне, пенсійне та соціальне страхування

(1377)

(914)

3

Витрати на підготовку кадрів

(6)

(1)

4

Витрати на спецодяг та інші засоби захисту працівників

0

0

5

Інші витрати на персонал

(46)

(43)

6

Усього

(6643)

(3890)

7

Середня кількість працівників протягом року 

127

89

Примітка 25. Чисті витрати на формування резервів (тис. грн.)

Рядок

Найменування статті

Звітний рік (2006)

Попередній рік (2005)

1

Кошти в інших банках (примітки 3,11)

 

1.1

Відрахування до резерву

(6)

0

1.2

Повернення списаних активів

0

0

Усього

(6)

0

2

Кредити та заборгованість клієнтів (примітка 6)

 

2.1

Відрахування до резерву

(3625)

(843)

2.2

Повернення списаних активів

0

0

Усього

(3625)

(843)

3

 Цінні папери в портфелі банку на продаж (примітки 2,5)

 

3.1

Відрахування до резерву під знецінення

0

0

3.2

Повернення списаних активів

0

0

Усього

0

0

4

Цінні папери в портфелі банку до погашення (примітки 2, 7)

 

4.1

Відрахування до резерву під знецінення

0

0

4.2

Повернення списаних активів

0

0

Усього

0

0

5

Дебіторська заборгованість за операціями банку (примітка 11)

 

5.1

Відрахування до резерву

0

0

5.2

Повернення списаних активів

0

0

Усього

0

0

6

Нараховані доходи (примітка 10)

 

6.1

Відрахування до резерву

(74)

0

6.2

Повернення списаної заборгованості

0

0

Усього

(74)

0

7

Резерви під інші активи (зазначити, які саме)

  (280) *

(290)*

8

Повернення списаних  інших активів

0

0

Усього

(280)

(290)

Усього витрат

(3985)

(1133)

* Резерви створені за позабалансовими зобов’язаннями.

Примітка 26. Витрати на податок на прибуток

Таблиця 26.1. Витрати на сплату податку на прибуток (тис. грн.)

Рядок

Найменування статті

Звітний рік (2006)

   Попередній рік (2005)

1

Поточний податок на прибуток

(1508) *

(251)

2

Відстрочений  податок на прибуток

(78) **

(9)

3

Усього

(1586)

(260)

Таблиця 26.2. Узгодження суми облікового прибутку (збитку) та суми податкового прибутку (збитку) (тис. грн.)

Рядок

Найменування статті

Звітний рік (2006)

Попередній рік (2005)

1

Прибуток до оподаткування

4 705

2 273

2

Сума податку на прибуток, що визначений за ставкою оподаткування

1 176

568

 

Коригування облікового прибутку (збитку)

 

 

3

Витрати, які не включаються до суми валових витрат з метою розрахунку податкового прибутку, але визнаються в бухгалтерському обліку

687

361

4

Витрати, які  включаються до суми валових витрат з метою розрахунку податкового прибутку, але не визнаються в бухгалтерському обліку

(445)

(47)

5

Доходи, які підлягають обкладенню податком на прибуток, але не визнаються (не належать) до облікового прибутку (збитку)

25

48

6

Доходи, які не підлягають обкладенню податком на прибуток, але визнаються в бухгалтерському обліку

(148)

(512)

7

Амортизаційні відрахування за даними фінансового обліку

226

155

8

Амортизація, яка підлягає оподаткуванню

(149)

(196)

9

Інші суми, які не є доходами та витратами, але включаються до бази оподаткування (виправлення помилок тощо)

-

-

10

Сума податку на прибуток (збиток)

1 372

377

У таблиці статті розраховані виходячи із ставки оподаткування 25 відсотків.

Таблиця 26.3. Розрахунок відстрочених податкових активів та відстрочених податкових зобов’язань (тис. грн.)

Рядок

Найменування статті

Звітний рік (2006)

Попередній рік (2005)

1

Відстрочені податкові активи

17

4

1.1

Тимчасова різниця, що підлягає вирахуванню

68*

16

1.2

Перенесення невикористаних податкових збитків на майбутні періоди

-

-

1.3

Перенесення невикористаних податкових пільг на майбутні періоди

-

-

2

Відстрочені податкові зобов’язання

7 291

7 204

2.1

Тимчасові різниці, що підлягають оподаткуванню

29 164*

28 816

* для розрахунку статті використані данні рядків 4, 5.1, 5.2 табл.2. Примітки 1.15.

Примітка 30. Потенційні зобов¢язання банку на кінець року

Примітка 30.1. Потенційні зобов¢язання банку на кінець 2006 року. (тис. грн.)

Рядок

Найменування статті

Звітний рік (2006)

1

Гарантії надані

7074

2

Зобов’язання з кредитування, що надані, з них:

25227

2.1

Первинний строк погашення - до 1 року

9345

2.2

Первинний строк погашення – більше 1 року

15882

3

Акредитиви

0

4

Авалі

474

Надана застава (тис. грн.)

№ з/п

Активи, надані під заставу

Сума

1

Надана застава

86830 *

 

Всього

86830

* Застава надана як забезпечення по отриманим міжбанківським кредитам, у тому числі:
-          кредити, надані суб’єктами господарювання – 57 050 тис. грн.;
-          за угодами типу СВОП –  19 780 тис. грн.
-          кошти, розміщені на рахунку НОСТРО – 10 000 тис. грн.

Позовних заяв від клієнтів Банку, у яких відповідачем виступає Банк, у 2006 році до судових органів не поступало.

Загальна сума майбутніх мінімальних орендних платежів  за невідмовною орендою складає  786 тис. грн. з них:
1.          за орендою до одного року – 39 тис. грн.
2.          за орендою від одного до п’яти років – 747 тис. грн.
3.          за орендою понад п’яти років – 0,16 тис.  грн. в місяць, договір діє до моменту його розірвання, визначеного за погодженням сторін.

Примітка 30.2. Потенційні зобов¢язання банку на кінець 2006 року. (тис. грн.)

Рядок

Найменування статті

Попередній рік (2005)

1

Гарантії надані

3225

2

Зобов’язання з кредитування, що надані, з них:

8044

2.1

Первинний строк погашення - до 1 року

4171

2.2

Первинний строк погашення – більше 1 року

3873

3

Акредитиви

0

4

Авалі

895

Надана застава (тис. грн.)

№ з/п

Активи, надані під заставу

Сума

1

Надана застава

24156*

 

Всього

24156

* Застава надана як забезпечення по отриманим міжбанківським кредитам, у тому числі:
-          кредити, надані суб’єктами господарювання – 9 986 тис.грн.;
-          за угодами типу СВОП –  14 170 тис.грн.

Протягом 2006 року Банком проводились операції щодо кредитування фізичних осіб, фізичних осіб – підприємців та юридичних осіб. При цьому, у зазначений період, рішення щодо примусового погашення боргових зобов’язань позичальників по сплаті відсотків за користування кредитом, а також щодо примусового погашення заборгованості за кредитом Банком не приймались.

Позовних заяв від клієнтів Банку, у яких відповідачем виступає Банк, у 2006 році до судових органів не поступало.

Загальна сума майбутніх мінімальних орендних платежів  за невідмовною орендою складає  430 тис. грн. з них:
1.          за орендою до одного року – 277 тис. грн.
2.          за орендою від одного до п’яти років – 153 тис грн.
3.          за орендою понад п’яти років – 0,16 тис. грн. в місяць.

Сума майбутніх платежів по договору на придбання нематеріальних активів (програмне забезпечення) складає 6,9 тис.грн.

Примітка 32. Валютний ризик

Таблиця 32.1. Валютний ризик за 2006 рік (тис. грн.)

Рядок

Найменування

UAH

EUR

USD

RUR

Інші

Усього

АКТИВИ

1

Кошти в Національному банку України та готівкові кошти банку

14086

114

771

17

2

14990

2

Казначейські та інші цінні папери, що рефінансуються Національним банком  України, і цінні папери, емітовані Національним банком України

0

0

0

0

0

0

3

Кошти в інших банках

23138

1069

10174

329

0

34710

4

Цінні папери в торговому портфелі банку

9897

0

0

0

0

9897

5

Цінні папери в портфелі банку  на продаж

17438

0

0

0

0

17438

6

Кредити та заборгованість клієнтів

143509

4019

61325

0

0

208853

7

Цінні папери в портфелі банку до погашення

0

0

0

0

0

0

8

Інвестиції в асоційовані  та дочірні компанії

0

0

0

0

0

0

9

Основні засоби та нематеріальні активи

39262

0

0

0

0

39262

10

Нараховані доходи до отримання

547

16

468

0

0

1031

11

Відстрочений податковий актив

0

0

0

0

0

0

12

Інші активи

1280

7

24

0

0

1311

13

Довгострокові активи, призначені для продажу

0

0

0

0

0

0

14

Усього активів

249157

5225

72762

346

2

327492

ЗОБОВ`ЯЗАННЯ

15

Кошти банків

44130

0

5050

0

0

49180

15.1

У тому числі кредити, які отримані від Національного банку України

0

0

0

0

0

0

16

Кошти клієнтів

123451

6334

60238

284

0

190307

17

Ощадні (депозитні) сертифікати, емітовані банком

0

0

0

0

0

0

18

Боргові цінні папери, емітовані банком

0

0

0

0

0

0

19

Нараховані витрати до сплати

1041

100

1410

0

0

2551

20

Відстрочені податкові зобов’язання

7272

0

0

0

0

7272

21

Інші зобов’язання

358

522

6

0

0

886

22

Усього зобов’язань

176252

6956

66704

284

0

250196

23

Чиста балансова позиція

72905

(1731)

6058

62

2

77296

24

Чиста позабалансова позиція за умовними сумами

334256

2077

(66786)

384

0

269931

Таблиця 32.2. Валютний ризик за 2006 рік (тис. грн.)

Рядок

Найменування

UAH

EUR

USD

RUR

Інші

Усього

АКТИВИ

1

Кошти в Національному банку України та готівкові кошти банку

6428

106

758

15

65

7372

2

Казначейські та інші цінні папери, що рефінансуються Національним банком  України, і цінні папери, емітовані Національним банком України

0

0

0

0

0

0

3

Кошти в інших банках

14561

48

852

340

0

15801

4

Цінні папери в торговому портфелі банку

16341

0

0

0

0

16341

5

Цінні папери в портфелі банку  на продаж

9376

0

0

0

0

9376

6

Кредити та заборгованість клієнтів

37544

1100

48677

0

0

87321

7

Цінні папери в портфелі банку до погашення

0

0

0

0

0

0

8

Інвестиції в асоційовані  та дочірні компанії

0

0

0

0

0

0

9

Основні засоби та нематеріальні активи

38034

0

0

0

0

38034

10

Нараховані доходи до отримання

458

14

493

0

0

965

11

Відстрочений податковий актив

0

0

0

0

0

0

12

Інші активи

393

2

0

0

0

395

13

Довгострокові активи, призначені для продажу

0

0

0

0

0

0

14

Усього активів

123135

1270

50780

355

65

175605

ЗОБОВ`ЯЗАННЯ

15

Кошти банків

2000

0

15423

0

0

17423

15.1

У тому числі кредити, які отримані від Національного банку України

0

0

0

0

0

0

16

Кошти клієнтів

59415

2263

29127

317

0

91122

17

Ощадні (депозитні) сертифікати, емітовані банком

0

0

0

0

0

0

18

Боргові цінні папери, емітовані банком

0

0

0

0

0

0

19

Нараховані витрати до сплати

470

76

561

0

0

1107

20

Відстрочені податкові зобов’язання

7200

0

0

0

0

7200

21

Інші зобов’язання

48

283

2

1

0

334

22

Усього зобов’язань

69133

2622

45113

318

0

117186

23

Чиста балансова позиція

54002

(1352)

5667

37

65

58419

24

Чиста позабалансова позиція за умовними сумами

156143

2510

(21712)

264

0

137205

Примiтка 33. Ризик лiквiдностi

Таблиця 33.2 Ризик лiквiдностi за 2006 рiк (тис. грн.)

№ з/п

Назва показника

Строк до погашення

на вимогу

від 2 до 7 днів

від 8 до 31 дня

від 32 до 92 днів

від 93 до 183 днів

від 184 до 274 днів

від 275 до 365(366) днів

від 366 до 548 днів

від 549 до 2 років

понад 2 роки до 3 років

понад 3 роки до 5 років

понад 5 років до 10 років

понад 10 років

усього

1

Готівкові кошти
У тому числі:

1125

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

1125

1.1

банкноти та монети

1125

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

1125

2

Кошти НБУ, у тому числі:

6247

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

6247

2.1

Кошти на вимогу

6247

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

6247

4

Кошти в інших банках, у тому числі:

1316

1010

2588

3283

2525

2525

2555

0

0

0

0

0

0

15802

4.1

Кошти на вимогу

1316

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

1316

4.9

Короткострокові кредити

0

1010

2588

3283

2525

2525

0

0

0

0

0

0

0

11931

4.10

Довгокострокові кредити

0

0

0

0

0

0

2555

0

0

0

0

0

 

2555

4.13

Нараховані доходи за коштами в інших банках

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

5

Операції з клієнтами, у тому числі:

1206

4266

696

7352

4463

11319

1923

8493

8155

8837

17348

13676

1391

89125

5.1

Кредити, що надані суб'єктам господарювання

744

4074

21

4907

2375

7192

182

5332

4947

1890

10192

6667

0

48523

5.6

Кредити, що надані фізичним особам

101

148

515

2426

2059

4100

1741

3148

3164

6938

7000

6935

1391

39666

5.9

Нараховані доходи за операціями з клієнтами

361

44

160

19

29

27

0

13

44

9

156

74

0

936

6

Операції з цінними паперами, у тому числі:

25718

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

25718

6.1

Акції та інші ЦП з нефіксованим прибутком у торговому портфелі банку

13546

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

13546

6.2

Боргові цінні папери у торговому портфелі банку

2796

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

2796

6.3

Акції та інші ЦП з нефіксованим прибутком в портфелі банку на продаж

9376

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

9376

7

Дебіторська заборгованість

38

0

7

166

0

0

0

0

0

0

0

0

0

211

9

Нематеріальні активи

130

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

130

10

Основні засоби

0

0

0

0

0

0

0

6

12

47

514

286

35382

36247

11

Інші нараховані доходи

24

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

24

12

Транзитні рахунки

0

0

7

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

7

14

Інші активи

104

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

104

15

Усього активів (І)

35908

5276

3298

10801

6988

13844

4478

8499

8167

8884

17862

13962

36773

174740

15.1

З них
чутливі до зміни процентної ставки

3641

5232

3125

10616

6959

13816

4478

8480

8112

8828

17192

13602

1391

105472

17

Кошти інших банків, у тому числі:

0

1010

5558

3283

2525

2525

2525

0

0

0

0

0

0

17426

17.9

Короткострокові кредити

0

1010

5555

3283

2525

2525

0

0

0

0

0

0

0

14898

17.10

Довгострокові кредити

0

0

0

0

0

0

2525

0

0

0

0

0

0

2525

17.11

Нараховані  витрати за коштами  інших банків

0

0

3

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

3

19

Кошти суб'єктів господарювання, у тому числі:

7562

0

118

3313

2488

51

4192

790

30

6170

130

936

0

25780

19.1

Кошти суб'єктів господарювання на вимогу

7562

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

7562

19.2

Короткострокові вклади (депозити) суб'єктів господарювання

0

0

103

1123

0

0

0

0

0

0

0

0

0

1226

19.3

Довгострокові вклади (депозити) суб'єктів господарювання

0

0

15

2147

2488

51

4179

790

30

6170

130

936

0

16936

19.4

Нараховані  витрати за коштами  суб'єктів господарювання

0

0

0

43

0

0

13

0

0

0

0

0

0

56

20

Кошти фізичних осіб, у тому числі:

2309

369

3253

8341

9592

10819

6339

3658

126

43

7

0

114

44970

20.1

Кошти фізичних осіб на вимогу

1763

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

1763

20.2

Короткострокові вклади (депозити) фізичних осіб

47

153

1555

5784

7550

8052

167

0

0

0

0

0

0

23308

20.3

Довгострокові вклади (депозити) фізичних осіб

158

165

1535

2387

1868

2703

6112

3635

126

43

7

0

114

18853

20.4

Нараховані витрати за коштами фізичних осіб

341

51

163

170

174

64

60

23

0

0

0

0

0

1046

21

Кошти небанківських фінансових установ, у тому числі:

823

15943

334

1007

1920

250

282

0

907

0

0

0

0

21466

21.1

На вимогу

823

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

823

21.2

Короткострокові вклади (депозити) небанківських фінансових установ

0

2000

35

0

1201

0

1

0

0

0

0

0

0

3237

21.3

Довгострокові вклади (депозити) небанківських фінансових установ

0

13943

299

1007

719

250

281

0

907

0

0

0

0

17406

21.4

Нараховані витрати за коштами небанківських фінансових установ

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

25

Кредиторська заборгованість

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

7214

7214

26

Інші нараховані витрати

1

0

0

1

0

0

0

0

0

0

0

0

0

2

28

Кредитові суми до з'ясування

0

14

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

14

30

Усього зобов'язань (ІІ)

10695

17336

9263

15945

16525

13645

13338

4448

1063

6213

137

936

7328

116872

30.1

З них
чутливі до зміни процентної ставки

205

17271

9097

15730

16352

13581

13265

4424

1062

6213

137

937

114

98388

31

Невідповідність (І) - (ІІ)

25213

(12060)

(5965)

(5144)

(9537)

199

(8860)

4051

7104

2671

17725

13026

29445

57868

32

Капітал банку

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

0

57188

57188

33

Усього пасивів (ІІІ)

10695

17336

9263

15945

16525

13645

13338

4448

1063

6213

137

936

64516

174060

34

Невідповідність (І) - (ІІІ)

25213

(12060)

(5965)

(5144)

(9537)

199

(8860)

4051

7104

2671

17725

13026

(27743)

680

35

Зобов'язання за всіма видами гарантій та з кредитування

44

0

259

753

531

478

1732

2403

933

702

994

90

9

8928

38

Усього позабалансові зобов'язання (IV)

44

0

259

753

531

478

1732

2403

933

702

994

90

9

8928

39

Невідповідність (І) - (ІІ+IV)

25169

(12060)

(6224)

(5897)

(10068)

(279)

(10592)

1648

6171

1969

16731

12936

29436

48940

40

Невідповідність (І) - (ІІІ+IV)

25169

(12060)

(6224)

(5897)

(10068)

(279)

(10592)

1648

6171

1969

16731

12936

(27752)

(8248)

Примітка 34. Процентний ризик

Таблиця 34.1. Середньозважена  процентна ставка за деякими активами та зобов`язаннями за 2006 рік.  (%)

Рядок

Найменування статті

UAH

EUR

USD

RUB

 

АКТИВИ

 

 

 

1

Кошти в Національному банку України та готівкові кошти банку

0,00

0,00

0,00

0,00

2

Казначейські та інші цінні папери, що рефінансуються Національним банком України, і цінні папери, емітовані Національним банком України

0,00

0,00

0,00

0,00

3

Кошти в інших банках

3,55

3,48

5,17

0,00

4

Цінні папери в торговому портфелі банку

0,00

0,00

0,00

0,00

5

Цінні папери в портфелі банку на продаж

0,00

0,00

0,00

0,00

6

Кредити та заборгованість клієнтів

17,10

14,80

13,80

0,00

7

Цінні папери в портфелі банку до погашення

0,00

0,00

0,00

0,00

 

ЗОБОВ’ЯЗАННЯ

 

 

 

 

8

Кошти банків

11,00

0,00

5,30

0,00

8.1

У тому числі кредити,  які отримані від Національного банку України

 

 

 

 

9

Кошти клієнтів

9,73

8,28

11,54

0,00

10

Ощадні (депозитні) сертифікати, емітовані банком

0,00

0,00

0,00

0,00

11

Боргові цінні папери, емітовані банком

0,00

0,00

0,00

0,00

Примітка 34. Процентний ризик (%)

Рядок

Найменування статті

UAH

EUR

USD

RUB

 

АКТИВИ

 

 

 

 

1

Кошти в Національному банку України та готівкові кошти банку

0,00

0,00

0,00

0,00

2

Казначейські та інші цінні папери, що рефінансуються Національним банком України, і цінні папери, емітовані Національним банком України

0,00

0,00

0,00

0,00

3

Кошти в інших банках

7,60

0,00

0,00

4,60

4

Цінні папери в торговому портфелі банку

0,00

0,00

0,00

0,00

5

Цінні папери в портфелі банку на продаж

0,00

0,00

0,00

0,00

6

Кредити та заборгованість клієнтів

20,40

14,20

13,60

0,00

7

Цінні папери в портфелі банку до погашення

0,00

0,00

0,00

0,00

 

ЗОБОВ’ЯЗАННЯ

 

 

 

 

8

Кошти банків

12,80

0,00

7,30

0,00

8.1

У тому числі кредити,  які отримані від Національного банку України

 

 

 

 

9

Кошти клієнтів

10,30

8,20

11,00

0,00

10

Ощадні (депозитні) сертифікати, емітовані банком

0,00

0,00

0,00

0,00

11

Боргові цінні папери, емітовані банком

0,00

0,00

0,00

0,00

Примітка 35. Операції  пов`язаних сторін  (тис. грн.)

Рядок

Найменування статті

Звітний рік (2006)

Попередній рік (2005)

1

Кредити, що надані банком (загальна сума)

537367

129129

2

Кредити, що надані пов`язаним сторонам, у тому числі:

6528

3440

2.1.

Кредити, надані юридичним особам

1697

211

2.2.

Кредити, надані фізичним особам

4831

3229

3

Кредити на кінець року, що надані пов`язаним сторонам

3155

1309

4

Середньозважена процентна ставка, за кредитами, що надані банком

16,10%

16,50%

5

Середньозважена процентна ставка, за кредитами, що надані пов`язаним сторонам

15,33%*

15,42%

6

Прострочені кредити, що надані пов`язаним сторонам, на кінець року

0

0

7

Депозити, що залучені банком (загальна сума)

333730

125051

8

Депозити, що залучені від пов`язаних сторін, у тому числі:

17075

3421

8.1.

Депозити, залучені від фізичних осіб

6575

3037

8.2.

Депозити, залучені від юридичних осіб

10500

384

9

Депозити, що залучені від пов`язаних сторін на кінець року

2607

2679

10

Середньозважена процентна ставка за депозитами, що залучені банком

12,60%

11,60%

11

Середньозважена процентна ставка за депозитами, що залучені від пов`язаних сторін

14,86%*

13,78%

12

Гарантії, що отримані банком

0

0

13

Гарантії, що надані банком

0

0

14

Суми дебіторської заборгованості

0

0

15

Суми кредиторської заборгованості

0

0

16

Орендні платежі отримані

0

0

17

Орендні платежі сплачені

0

0

18

Операції з цінними паперами, що придбані

0

0

19

Операції з цінними паперами, що реалізовавані (продані)

0

0

*-Розрахунок середньозваженної процентної ставки за кредитами (депозитами) розраховується в цілому по всіх видах валют, в зв’язку з чим цей показник не враховує вплив питомої ваги кредитів (депозитів) наданих в різних валютах,  в цілому по банку та пов’язаним сторонам безпосередньо. Це в свою чергу призводить до відхилень в порівнянні показників середньозваженної процентної ставки, які розраховані в рядках 4,5,10,11 колонки 3. Тому для порівняння середньозважених процентних ставок в цілому по банку та пов’язаних сторін треба використовувати ставку розраховану в розрізі валют.

Середньозважена процентна ставка за кредитами що надані пов’язаним сторонам в розрізі валют складає: USD – 14,25%, UAH - 18,12%. Аналогічні показники в цілому по банку надані в примітці 34.1 рядок 6, а саме: USD – 13,80%, UAH – 17,10%,    EUR -  14,80%. 

Середньозважена процентна ставка за депозитами, що залучені від пов’язаних сторін складає:   USD – 11,37%, UAH – 15,71%,    EUR -  9.87%.  Аналогічні показники в цілому по банку мають значення:  USD – 11,60%, UAH – 13,70%,    EUR -  8,70%. 

наверх
Наш адрес:
Украина, г. Киев, 01033
ул. Саксаганского, 3, лит.А
(044) 536 01 86