2005-2004гг

Рядок			Найменування статті	Примітки	Звітний рік (2005)	Попередній рік (2004)
АКТИВИ
1			Кошти в Національному банку України та готівкові кошти банку		7372	2920
2			Казначейські та інші цінні папери, що рефінансуються Національним  банком України, і цінні папери, емітовані Національним банком України	2	0	0
3			Кошти в інших банках	3	15801	1574
4			Цінні папери в торговому портфелі банку	4	16341	0
5			Цінні папери в портфелі банку на продаж	5	9376	8028
6			Кредити та заборгованість клієнтів	6	87321	34476
7			Цінні папери в портфелі банку до погашення	7	0	0
8			Інвестиції в асоційовані й дочірні компанії	8	0	0
9			Основні засоби та нематеріальні активи	9	38034	20203
10			Нараховані доходи до отримання	10	965	471
11			Відстрочений податковий актив		0	0
12			Інші активи	11	395	342
13			Усього активів		175605	68014
ЗОБОВ'ЯЗАННЯ
14			Кошти банків		17423	0
14.1			У тому числі кредити, які отримані від Національного банку України		0	0
15			Кошти клієнтів	12	91122	20975
16			Ощадні (депозитні) сертифікати, емітовані банком		0	0
17			Боргові цінні папери, емітовані банком	13	0	0
18			Нараховані витрати, що мають бути сплачені	14	1107	256
19			Відстрочені податкові зобов’язання		7200	2991
20			Інші зобов'язання	15	334	38
21			Усього зобов'язань		117186	24260
ВЛАСНИЙ КАПІТАЛ
22			Статутний капітал	16	34250	34250
23			Капіталізовані дивіденди		0	0
24			Власні акції (частки, паї), що викуплені в акціонерів (учасників)		0	0
25			Емісійні різниці		0	0
26			Резерви та інші фонди банку		33	0
27			Резерви переоцінки, у тому числі:		21490	8838
27.1			Резерви переоцінки необоротних активів		21490	8838
27.2			Резерви переоцінки цінних паперів		0	0
28			Нерозподілений прибуток (непокритий збиток) минулих років		633	0
29			Прибуток/збиток  звітного року, що очікує затвердження		2013	666
30			Усього власного капіталу		58419	43754
31			Усього пасивів		175605	68014

Реалізований результат від торговельних операцій з купівлі–продажу безготівкової іноземної валюти для клієнтів–юридичних осіб, а також фізичних осіб–суб`єктів підприємницької діяльності, складається як різниця між курсом купівлі–продажу банком іноземної валюти за дорученнями клієнтів на УМВР та курсом купівлі-продажу іноземної валюти, за яким банк здійснює фактичний розрахунок з клієнтами за іноземну валюту, придбану на УМВР за їх дорученням, тобто:

RRt = (Kbo x $k) – (Kkbo x $k), де:

RRt – реалізований торговий результат з торгових операцій по визначеній іноземній валюті за день.
Kbo – курс купівлі / продажу відповідної валюти банком за дорученням клієнтів на УМВР.
Kbo – курс купівлі / продажу відповідної валюти банком для своїх клієнтів.
$k – сума відповідної валюти, що купується / продається на УМВР згідно заявок клієнтів.

Для розрахунку реалізованого результату від неторговельних операцій з іноземною валютою банком використовується наступний метод:
1. Реалізованим результатом від неторговельних операцій з іноземною валютою, 
отриманим за день, вважається сальдо від продажу певної суми іноземної валюти, 
перерахованої у гривневий еквівалент за фактичним середньозваженим курсом 
продажу та еквіваленту цієї ж суми, перерахованої у гривневий еквівалент за
середньозваженим курсом валютної неторгової позиції банку за тією самою валютою  
на ту саму дату, тобто:

RR(d) = (S$off(d) x Koff) - (S$off(d) x Kvp), де:

RR(d) – реалізований результат діяльності за день;
$off(d) – сума певної готівкової іноземної валюти, продана за день;
Koff – середньозважений курс продажу певної готівкової іноземної валюти за відповідний день;
Kvp – курс валютної позиції банку, зафіксований станом на день розрахунку реалізованого результату по відповідній валюті.

2. Реалізований результат від неторговельних операцій з іноземною валютою, розрахований за період, подається як сума даних про реалізований результат за кожен день відповідного періоду, тобто:

RR(p) = S(RR(1)+ RR(2)+ RR(3)+… RR(n)), де:

RR(p) – реалізований результат діяльності по неторгових операціях з певною іноземною валютою за визначений період.
RR(n) - реалізований результат діяльності по неторгових операціях з певною іноземною валютою за день, що входить до розрахункового періоду.

Реалізований результат відображається в останній робочий день місяця на аналітичному рахунку 6204 за підсумками роботи протягом місяця.

• періодичні видання та економічну літературу – 22 тис. грн..;
• дозволи та реєстрація документів пов’язаних з господарською діяльністю банку – 1 тис. грн.;
• послуги з перекладу банківських установчих документів – 7 тис. грн.;
• членські внески (АУБ)  - 13 тис. грн.;
• юридичні та інші інформаційно-консультаційні послуги – 244 тис.грн..

Надана застава

• кредити, надані суб’єктами господарювання – 9 986 тис.грн.;
• за угодами типу СВОП –  14 170 тис.грн.

Протягом 2005 року Банком проводились операції щодо кредитування фізичних осіб, фізичних осіб – підприємців та юридичних осіб. При цьому, у зазначений період, рішення щодо примусового погашення боргових зобов’язань позичальників по сплаті відсотків за користування кредитом, а також щодо примусового погашення заборгованості за кредитом Банком не приймались.
Позовних заяв від клієнтів Банку, у яких відповідачем виступає Банк, у 2005 році до судових органів не поступало.
Загальна сума майбутніх мінімальних орендних платежів  за невідмовною орендою складає  430 тис. грн. з них:

• за орендою до одного року – 277 тис. грн.
• за орендою від одного до п’яти років – 153 тис грн.
• за орендою понад п’яти років – 0,16 тис. грн. в місяць.

Сума майбутніх платежів по договору на придбання нематеріальних активів (програмне забезпечення) складає 6,9 тис.грн.

 Примітка 28. Потенційні зобов'язання банку на кінець року
Примітка 28.2. Потенційні зобов'язання банку на кінець 2004 року. (тис.грн.)

Рядок	Найменування статті	Попередній рік (2004)
1	Гарантії надані	2555
2	Зобов’язання з кредитування, що надані, з них:	5375
2.1	Первинний строк погашення - до 1 року	3612
2.2	Первинний строк погашення – більше 1 року	1763
3	Акредитиви	0
4	Авалі	0

Протягом 2004 року Банком проводились операції щодо кредитування фізичних осіб, фізичних осіб – підприємців та юридичних осіб. При цьому, у зазначений період, рішення щодо примусового погашення боргових зобов’язань позичальників по сплаті відсотків за користування кредитом, а також щодо примусового погашення заборгованості за кредитом Банком не приймались.
Позовних заяв від клієнтів Банку, у яких відповідачем виступає Банк, у 2004 році до судових органів не поступало.
Загальна сума майбутніх мінімальних орендних платежів  за орендою складає  96 тис.грн. з них:
1) за орендою до одного року – 19 тис. грн.
2) за орендою від одного до п’яти років – 77 тис. грн.
Сума майбутніх платежів по договору на придбання нематеріальних активів (програмне забезпечення) складає 54 тис.грн.