В НБУ уверены, что многие банки неудовлетворительно выполняют требования антиотмывочного законодательства. Об этом говорится в телеграмме №48-012/1334-11805 за подписью заместителя председателя НБУ Владимира Кротюка, которую регулятор на прошлой неделе разослал своим подопечным. “Отдельные банки при осуществлении внутреннего финансового мониторинга операций юридических лиц не выясняют суть деятельности компании и ее финансовое состояние, не уделяют должного внимания видам деятельности и операциям, которые проводит клиент”, — гласит документ. В Нацбанке считают, что при оценке риска проведения клиентом операций по отмыванию, комбанки должны учитывать сферу и период деятельности компании на рынке, репутацию и финансовое состояние клиента. Примечательно, что регулятор уже не в первый раз обращает внимание комбанков на необходимость более тщательно проверять операции своих клиентов на предмет их причастности к отмыванию грязных денег. Так, чуть более года назад Нацбанк уже призывал финучреждения отказывать своим клиентам в проведении операции при возникновении хотя бы малейших подозрений по поводу ее легальности ­(см. БИЗНЕС №38 от 18.09.06 г., стр.43). А около месяца назад НБУ запросил у банков детальное описание схем, которые “могут использоваться для легализации преступных доходов и другой противозаконной деятельности”. Тогда банковский регулятор выразил опасения, что в Украину могут перекочевать отмывочные схемы, используемые в соседней России (см. БИЗНЕС №42 от 15.10.07 г., стр.64, 65). Заметим, что за неоднократные нарушения нормативных актов в сфере отмывания Центробанк РФ за всю историю существования лишил лицензии несколько десятков банков. Только за последние месяцы эта участь постигла 13 финучреждений. В то же время НБУ пока ограничивается предупреж­дениями нарушителей, в крайнем случае, — небольшими штрафами. “Внедрение банками соответствующих процедур изучения финансового состояния клиента Нацбанк будет держать на постоянном контроле”, — угрожают чиновники. Участники рынка удивлены недоверием со стороны НБУ. “Банки и так делают все, что только можно. Если есть хотя бы один подозрительный признак, мы тут же передаем информацию об операции в Госфинмониторинг — лучше перестраховаться. Другие банки также вряд ли будут с этим шутить”, — считает Александр Солтус, председатель правления Укрпромбанка (г.Киев; с 1989 г.; более 4,5 тыс.чел.).

Текст: Дмитрий Гриньков, dgrynkov@business.ua